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发布日期：2025-09-02 05:02 点击次数：177

在大家金融款式加速变革确当下，离岸金融看成金融王冠上的明珠已成为国外金融中心竖立和东谈主民币国外化的要津力量；我国开展离岸金融行径，为上海和香港这两个国外金融中心带来了全新的发展机遇。

香港看成历经“鲸波怒浪”的国外金融中心，已具备强盛的竞争力与抗风险智商。上海与香港并非竞争对立相干，而是互相依存、协同共进的气运共同体，上海更是香港国外金融中心的刚毅后援与紧迫补充。

上海开展离岸金融对香港国外金融中心肠位的影响

一是潜在影响。跟着上海等地积极激动离岸金融业务，出台优惠政策、优化商场准入要求，可能会分流部分原来聚合于香港的离岸金融业务。内地加大税收优惠力度，斥责企业运营成本，会诱导部分金融机构和企业将业务要点转向内地，进而减少香港金融商场的业务量。

上海离岸金融业务的快速发展创造了大齐做事契机和广漠的奇迹发展空间。若上海在薪酬待遇、奇迹晋升契机和活命成本等详细要素上更具上风，可能导致部分香港金融东谈主才流入上海。

上海离岸金融商场的崛起加重了商场竞争，对香港金融商场的传统上风组成挑战。上海金融机构加速金融产物更动，推出一系列离岸金融新产物和服务，与香港商场酿成竞争态势。在离岸东谈主民币方面，上海东谈主民币计价的金融产物更动速率加速，使香港的先发上风逐渐减轻。商场竞争加重还将导致香港的资金成本高潮，金融机构的利润空间受到挤压、影响其盈利智商和商场褂讪性。

二是积极影响。香港在东谈主民币资金清理、来往等方面训诲丰富，商场机制锻真金不怕火；上海则具备政策赞助和实体经济基础上风。两边在东谈主民币跨境流动、离岸金融产物更动等规模合营后劲巨大。联袂构建更完善的离岸金融生态体系，有助于普及香港在大家东谈主民币离岸业务中的地位，沉着其国外金融中心的根基。

上海离岸金融的发展密切了两地金融洽商，香港看成上海与国外金融商场聚合桥梁的作用越发显赫。更多上海等内地企业借助香港离岸金融商场开展跨境投融资和结算业务，香港凭借国外化金融服务和健全法律轨制，为上海等内地企业提供专科赞助，进而推动本身金融业务发展，增强对大家金融资源的诱导力。

上海离岸金融的发展促使香港金融机构加大在金融产物、服务模式等方面的更动力度，并通过OSA、FT和NRA账户为其开展的离岸金融行径注入了强盛的本外币资金赞助，这使得上海不错为香港国外金融中心提供抗衡多样风险的有劲保险，成为香港国外金融中心的紧迫褂讪器和安全阀，这极大普及了香港国外金融中心的活力与竞争力。一朝香港国外金融中心碰到负面冲击，上海国外金融中心就能应香港特区政府的要求，实时提供强有劲赞助，以确保香港国外金融中心的褂讪驱动，看管可能出现的多样风险。

沪港国外金融中心协同发展策略

第一，香港强化特点业务上风。香港应凭借大家最活跃东谈主民币离岸商场的上风，接续普及东谈主民币清理、来往、投融资等方面的服务水平。将推动东谈主民币国外化看成中枢责任，更动合营机制和优化关联金融产物与服务。针对内地金融养殖品相对薄弱的近况，香港应推出更多以东谈主民币计价的金融养殖品，助力内地拓展金融服务、看管金融风险。恣意拓展东谈主民币债券商场，普及东谈主民币跨境投融资智商，以商场化原则为内地提供更多“长久本钱”和“耐性本钱”。

香港应发扬在国外金融来往、资产处理和私东谈主银行等方面的专科上风，行使国外化高端金融东谈主才队伍、完善法律体系、优厚营商环境和监管体系，为大家高净值客户提供定制化金融服务，同期为上海等地的内地客户提供恰当监管要求的金融服务，涵盖资产设置、税务策画、眷属信赖等规模。积极应用金融科技普及服务效用和客户体验，沉着在大家高端金融服务商场的竞争力。

第二，深入沪港合营交流。香港可积极参与并赞助上海国外金融中心竖立，与上海构建细巧的金和会作机制，罢了资源分享、上风互补。在金融基础形式互联互通方面，优化跨境支付清理系统，提高跨境资金流动效用；加强在绿色金融、科创金融等新兴规模的合营，共同打造具有国外竞争力的金融产业集群。通过与长三角、大湾区等区域开展金和会作，拓展业务空间，普及举座金融实力。

香港应主动对接国度首要发展战术，如发展离岸经济和落实RCEP。凭借在国外金融规模的影响力和专科服务智商，与上海联袂为关联花式提供结算、投融资和风险处理等金融赞助。看成紧迫的融资中心，香港不错为离岸经济关联国度和地区的基础形式竖立筹集资金；发扬风险处理中心作用，匡助上海等地的内地企业应酬汇率、利率风险。香港参与国度战术将为两地金融机构带来新机遇，普及香港在国外金融规模的地位和影响力。

第三，加强东谈主才培养与引进。香港可加大对金融东谈主才的培养插足，完善培养体系，细心培养跨学科、具有国外视线的金融东谈主才，涵盖金融科技、绿色金融、法律合规等规模。加强与金融机构合营，开展实行培训花式，提妙手才施行操作智商。政府和行业协会可竖立专项奖学金和培训目的，饱读吹优秀东谈主才投身金融行业。

上海可优化东谈主才引进和认证机制，提供具有竞争力的薪酬待遇、讲究奇迹发展环境和活命配套形式，诱导大家金融精英。放宽高端金融东谈主才签证撤消，简化引进过程；加强城市国外化竖立，普及活命品性和文化包容性，打造国外东谈主才相聚地。加强与香港等地的东谈主才交流合营，促进东谈主才合理流动和共同发展。

上海看成香港刚毅后援和紧迫补充的体现

上海领有强大的实体经济基础和丰富的产业资源，为香港金融机构提供了广漠的业务拓展空间。香港金融机构可借助上海产业上风，为制造业企业提供配套金融服务，为科技更动企业提供风险投资和本钱商场融资服务。上海在金融科技、绿色金融等新兴规模的发展效果，也可为香港提供模仿与合营契机，促进香港金融业务多元化发展。

上海在金融政策更动方面积极探索，为国度金融转换累积训诲，其效果可为香港金融政策优化提供参考。在跨境金融监管合营方面，沪港可加强交流协调，共同应酬劳融风险，保重金融商场褂讪。两边还可在国度金融怒放政策框架下，协同激动东谈主民币国外化进度，普及东谈主民币在国外金融商场的地位。

沪港证券商场在现存互联互通机制基础上，应进一步加强合营。开展离岸证券业务合营，扩大来往地点边界，优化来往章程，提高商场流动性。在金融养殖品商场方面，加强合营研发和来往，普及两地金融商场的风险处奢睿商。

加强沪港两地在离岸金融规模的合营

第一，深入金融商场联通。拓展“沪港通”“债券通”“互换通”等互联互通机制，加多来往地点种类，普及来往额度。扩大“沪港通”股票边界，纳入更多新兴产业和科技更动企业；加多“债券通”可来往债券品种，引入绿色债券、中小企业相聚债券等。优化来往结算过程，裁汰结算周期，斥责来往成本，提高商场效用。和解推出沪港股指期货、期权等产物，增强两地金融商场的诱导力和竞争力。

第二，推动金融业务更动合营。在离岸金融规模，联结上海离岸经济的产业基础和香港离岸金融商场运作训诲，共同开拓离岸债券、离岸基金等更动产物。和解竖立离岸产业投资基金，投资两地及“离岸经济”关联国度的花式；合营刊行绿色债券，诱导大家资金赞助绿色发展。在钞票处理规模，行使上海高净值客户数目增长和香港锻真金不怕火钞票处理训诲及多元化投资渠谈上风，开拓跨境钞票处理产物，为客户提供大家化资产设置决策。加强离岸金融业务合营，为企业提供浅薄跨境金融服务和对冲关联金融风险的灵验器具。

第三，加强金融东谈主才交流培养。搭建常态化金融东谈主才交流平台，依期举办沪港金融东谈主才论坛，邀请两地金融监管部门官员、金融机构高管、巨匠学者等共同探讨金融商场发展趋势、金融更动实行、东谈主才培养等议题。建立沪港金融东谈主才信息分享平台，发布东谈主才招聘和培训课程信息，方便东谈主才流动和奇迹发展。两地高校和金融培训机构开展合营办学花式，和解培养具有国外视线和专科修养的金融东谈主才，开设金融科技、绿色金融等新兴规模硕士学位课程。金融机构之间开展东谈主才挂职检修花式，普及东谈主才详细教化和跨商场业务智商，探索两地金融天禀高端东谈主才的双向培训和互认机制。

第四，强化金融监管协调合营。建立沪港金融监管部门依期交流机制，交流金融商场监管政策、礼貌制定与校正情况，确保两地监管政策协调一致，幸免监管套利。在金融更动业务监管方面，如金融科技、数字货币等新兴规模，加强信息分享和训诲交流，共同探索适当更动发展的监管模式，在饱读吹更动的同期看管金融风险。当出现跨境金融风险事件时，两边监管部门飞快交流，协同应酬，保重金融商场褂讪。开展跨境监管合营实行，建立跨境金融机构和解搜检机制，对在沪港两地均设有机构的金融集团进行协同监管。行使大数据、东谈主工智能等本事妙技，共同建立跨境金融来往风险监测系统，看管跨境金融作歹行径，保险两地金融商场安全褂讪。

第五，促进区域协同发展，香港积极参与粤港澳大湾区竖立，加强与上海及长三角其他城市在金融规模的深度合营。构建更细巧的金和会作机制，罢了资源分享、上风互补。优化跨境支付清理系统，提高跨境资金流动效用；加强在绿色金融、科创金融等新兴规模的合营，打造具有国外竞争力的金融产业集群。凭借两地在国外金融规模的影响力和专科服务智商，为“离岸经济”关联国度提供投融资、风险处理等金融赞助，普及在国外金和会作中的地位和影响力。

（作家系上海金融业和解会巨匠、上海首席经济学家金融发展中心离岸金融商议所长处）

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