中信保诚稳益债券型证券投资基金     更新招募说明书     （2025 年 5 月） 基金管制东谈主：中信保诚基金管制有限公司 基金托管东谈主：中信银行股份有限公司                        中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书                  蹙迫提醒   中信保诚稳益债券型证券投资基金由信诚稳益债券型证券投资基金变更而来。 式召开，大会议论通过了信诚稳益债券型证券投资基金基金合同修改的议案，内容 包括信诚稳益债券型证券投资基金颐养基金投资范围、投资策略、信息表现、基金 估值以及改造基金合同等，并同意将“信诚稳益债券型证券投资基金”改名为“中 信保诚稳益债券型证券投资基金”，上述基金份额持有东谈主大会决议自表决通过之日 起顺利。自2018年10月16日起，《中信保诚稳益债券型证券投资基金基金合同》生 效，《信诚稳益债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。   基金管制东谈主保证本招募说明书的内容真实、准确、完好。本招募说明书经中国 证券监督管制委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对信诚稳益 债券型证券投资基金变更为本基金的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作念出 实践性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会分歧基金的投资 价值及阛阓出路等作出实践性判断或者保证。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器具，其主邀功能是分布 投资，裁汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等或者提 供固定收益预期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资 所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金投资东谈主应当充分了解基金如期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定 期定额投资是辅导投资东谈主进行耐久投资、平均投资成本的一种浅易易行的投资方式， 但并弗成回避基金投资所固有的风险，弗成保证投资东谈主赢得收益，也不是替代储蓄 的等效搭理方式。   基金在投资运作过程中可能濒临多样风险，既包括阛阓风险、估值风险，也包 括流动性风险、疏淡风险过火它风险等风险。   本基金为债券型基金，预期风险和预期收益率低于股票型基金与搀和型基金， 高于货币阛阓基金。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金管制东谈主履行相应程 序后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等关系 章节。侧袋机制实施时间，基金管制东谈主将对基金简称进行特殊秀丽，并不办理侧袋                           中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读联系内容并温情本基金启用侧袋机制 时的特定风险。   投资有风险，投资东谈主在申购本基金时应仔细阅读本招募说明书，全面意志本基 金的风险收益特征和居品本性，充分计划自身的风险承受智商，感性判断阛阓，对 申购基金的意愿、时机、数目等投资行动作念出寂寥、严慎决策，赢得基金投资收益， 亦承担基金投资中出现的各样风险。   投资东谈主应当厚爱阅读基金合同、招募说明书、基金居品贵府撮要等基金信息披 露文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资观点、投资期限、投资经 验、资产情景等判断基金是否和投资东谈主的风险承受智商相顺应，自主判断基金的投 资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。投资东谈主应当通过本基金管制东谈主或 销售机构购买本基金，各销售机构的具体名单见基金管制东谈主届时发布的颐养销售机 构的联系公告。   基金管制东谈主承诺依照谨守法守、老师信用、严慎辛劳的原则管制和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过火净值高 低并不预示其畴昔事迹阐扬，基金管制东谈主管制的其他基金的事迹也不组成对本基金 事迹阐扬的保证。基金管制东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自得”原则，在作念出投 资决策后，基金运营情景与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行职守。   本更新招募说明书所载内容截止日若无止境说明为2025年4月30日，基金管制 东谈主信息根据限制本次信息表现日的情况进行了更新，关系财务数据和净值阐扬截止 日为2025年3月31日（未经审计）。                                                                                 中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书                                                               目               录                       中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书               第一部分 前言   《中信保诚稳益债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《证券投资基金销售管制办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开 召募证券投资基金运作管制办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金信息表现管制办法》（以下简称“《信息表现办法》”）、《公开召募绽开 式证券投资基金流动性风险管制章程》                 （以下简称“《流动性风险章程》”）过火他有 关法律法则与《中信保诚稳益债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合 同”）编写。   基金管制东谈主承诺本招募说明书不存在职何作假记录、误导性述说或者要紧遗漏， 并对其真实性、准确性、完好性承担法律处事。本基金是根据本招募说明书所载明 的贵府央求变更注册的。本基金管制东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募 说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份 额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行动本人即表 明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他关系章程享有 权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅基 金合同。                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书                 第二部分 释义   本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 债券型证券投资基金变更而来 同的任何灵验改造和补充 券型证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何灵验改造和补充 说明书》过火更新 司法解释、行政规矩以过火他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、申报等 次会议通过，2012年12月28日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议 改造，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届世界东谈主民代表大会常 务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于修改口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机 关对其时常作念出的改造    《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同庚6月1日实施的《证券 投资基金销售管制办法》及颁布机关对其时常作念出的改造 《公开召募证券投资基金信息表现管制办法》及颁布机关对其时常作念出的改造     《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同庚8月8日实施的《公开 召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其时常作念出的改造     《流动性风险章程》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同庚10月1日实施 的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管制章程》及颁布机关对其时常作念出                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 的改造 的法律主体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经关系政府部门批准诞生并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体 或其他组织 法召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 申购、赎回、调换、转托管及如期定额投资等业务 监会章程的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管制东谈主刚烈了基金销售服务 代理合同，代为办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的证据、算帐和结算、 代理披发红利、建立并提拔基金份额持有东谈主名册和办理非来回过户等 有限公司或接受中信保诚基金管制有限公司寄托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过火变动情况的账户 办理申购、赎回、调换、转托管及如期定额投资等业务而引起基金的基金份额变动 及结余情况的账户                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 日，《信诚稳益债券型证券投资基金基金合同》自合并日失效 算帐罢了，算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 放日 表率基金管制东谈主所管制的绽开式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管制东谈主 和投资东谈主共同遵照 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 定的条件，央求将其持有基金管制东谈主管制的、某一基金的基金份额调换为基金管制 东谈主管制的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 基金调换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调换中转入央求份 额总额后的余额)高出上一绽开日基金总份额的10%                           中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 收尾的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和费用的简略 应收的申购基金款以过火他投资所形成的价值总和 和基金份额净值的过程 联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子表现网站） 等媒介 金份额分为不同的类别，各基金份额类别折柳建树代码，折柳狡计和公告基金份额 净值和基金份额累计净值 赎回时根据持有期限收取赎回费，并不从本类别基金资产上钩提销售服务费的基金 份额，或简称“A类份额”、“D类份额” 份额的赎回收取赎回费，且从本类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额，或简 称“C类份额” 金份额持有东谈主服务的费用 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个来回日以上的逆回购与银行 如期入款（含合同约定有条件提前支取的银行入款）、资产提拔证券、因刊行东谈主债 务走嘴无法进行转让或来回的债券等                        中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 的方式，将基金颐养投资组合的阛阓冲击成老实派给实践申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并 得到刚正对待 撮要》过火更新 户进行处置算帐，观点在于灵验拒绝并化解风险，确保投资者得到刚正对待，属于 流动性风险管制器具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产                              中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书                     第三部分 基金管制东谈主    一、基金管制东谈主概况    称号：中信保诚基金管制有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易老师区银城路16号19层    办公地址：中国（上海）目田贸易老师区银城路16号19层    法定代表东谈主：涂一锴    诞诞辰期：2005年9月30日    批准诞盼愿关及批准诞生文号：中国证券监督管制委员会证监基金字【2005】    组织形态：有限处事公司（中外结伴）    注册老本：2亿元东谈主民币    存续时间：络续计议    计议范围：基金召募、基金销售、资产管制、境外证券投资管制和中国证监会 许可的其他业务（波及行政许可的凭许可证计议）    电话：（021）68649788    研究东谈主：董元星    股权结构：                                 出资额       出资比例               股 东              （万元东谈主民      （%）                                 币）    中信信赖有限处事公司                    9800       49    保诚集团股份有限公司                    9800       49    中新苏州工业园区创业投资有限公司               400       2    合 计                           20000     100    二、主要东谈主员情况    涂一锴先生，董事长，研究生学历。历任中信银行股份有限公司总行营业部公                                    中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 司业务部客户司理、总行营业部富华大厦支行客户司理、总行营业部投资银行部客 户司理、总行营业部投资银行部高档客户司理、总行营业部公司银行部策略客户处 副司理、总行营业部公司银行部策略客户处司理、总行营业部公司银行部总司理助 理，中信信赖有限处事公司信赖业务二部高档司理、信赖业务二部副总司理、信赖 业务三部总司理、业务总监、党委委员。现任中信信赖有限处事公司党委副秘书、 副总司理，兼任中信保诚基金管制有限公司董事长、上海信诚致远资产管制有限公 司董事长、中国信赖业协会副会长、中国信赖登记有限处事公司董事、中国信赖业 保障基金有限处事公司董事、信三得利商贸有限公司副董事长、董事、中信基金会 理事会理事。    谭怡敏女士，董事，新加坡籍，本科学历。历任施罗德投资管制（新加坡）有 限公司新加坡首席运营官、亚太区首席运营官。现任瀚亚投资（新加坡）有限公司 首席运营官兼首席践诺官，兼任中信保诚基金管制有限公司董事、ComfortDelGro Corporation Limited（康福德高）非践诺及寂寥董事职务、Home Nursing Foundation （家护基金） 非践诺及寂寥董事、Eastspring Investments (SICAV) （瀚亚投资 (SICAV)）董事及主席、Eastspring Investments SICAV-FIS（瀚亚投资SICAV-FIS）董 事及主席、Eastspring Investments (Luxembourg) S.A.（瀚亚投资（卢森堡））董事、 Eastspring Investments Berhad（瀚亚投资（马来西亚））董事及主席、Eastspring Al- Wara' Investment Berhad（瀚亚投资（阿拉瓦拉））董事和主席、BOCI-Prudential Asset Management Limited（中银国际英国保诚资产管制有限公司）非践诺及寂寥董事。    安想宇女士，董事，本科学历。历任康博建创软件（上海）有限公司北京处事 处职员，北京寰宇融创投资参谋人有限公司职员，中信信赖有限处事公司风险合规部 面貌司理、高档司理，风险管制部副总司理、总司理，兼中信聚信（北京）老本管 理有限公司副总司理，中信信赖有限处事公司信赖运营部、运营管制中心、信用管 理部副总司理，现任中信信赖有限处事公司金融阛阓部总司理，兼任中信保诚基金 管制有限公司董事、江西中威房地产开发有限公司董事、中国国际经济征询有限公 司董事、中信信惠国际老本有限公司董事。    王伯莉女士，董事，中国台湾籍，本科学历。历任花旗银行司理，荷兰交易银 行副总司理，巴黎东谈主寿投资型商品事迹处副总司理，勾搭金库东谈主寿总司理、董事， 法国巴黎保障亚洲区投资型商品部门主管、台湾区总司理，野村证券投资信赖股份                                      中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 有限公司总司理，现任瀚亚证券投资信赖股份有限公司瀚亚投资大中华区总裁暨台 湾总司理，兼任中信保诚基金管制有限公司董事、瀚亚证券投资信赖股份有限公司 董事长、瀚亚投资（香港）有限公司董事、瀚亚投资管制（上海）有限公司董事、 瀚亚国外投资基金管制（上海）有限公司董事。     夏执东先生，寂寥董事，研究生学历。历任财政部科研所管帐研究室副主任、 中国开拓银行总行国际部副处长、安永华明管帐师事务所副总司理、天华管帐师事 务所合伙东谈主、主任管帐师，致同管帐师事务所管委会副主席。现任致同（北京）工 程造价征询有限处事公司董事长，兼任中信保诚基金管制有限公司寂寥董事，王府 井集团寂寥董事。     杨想群先生，寂寥董事，研究生学历。历任中国社会科学院财贸经济研究所副 研究员、清华大学经济管制学院经济系副老师，现任中信保诚基金管制有限公司独 立董事，兼任东谈主保再保障股份有限公司寂寥董事。     金光泽先生，寂寥董事，澳大利亚籍，研究生学历。历任花旗国际副总裁，瑞 士信贷第一波士顿银行副总裁，大通曼哈顿亚洲老本阛阓总监，汇丰银行老本阛阓 总监，香港机场管制局航空物流总司理、策略有缱绻与发展总司理、财务总司理，南 华早报集团首席财务官，信和置业集团财务和家庭办公室主任。现任中信保诚基金 管制有限公司寂寥董事，兼任Habib Bank Zurich (Hong Kong) Limited寂寥董事、Asia Fortune Investment Limited董事。     董元星先生，董事，总司理，研究生学历。历任巴克莱老本（纽约）债券来回 员，中原基金管制有限公司基金司理，华泰柏瑞基金管制有限公司副总司理。现任 中信保诚基金管制有限公司董事、总司理。     注：原“保诚集团亚洲区总部基金管制业务”自2012年2月14日起安详改名为 瀚亚投资，其旗下各公司称号自该日起进行相应变更。瀚亚投资为保诚集团成员。     王欣璐女士，践诺监事（职工监事），本科学历。历任德勤华永管帐师事务所 高档审计员、中信保诚基金管制有限公司监察稽核部高档内审司理。现任中信保诚 基金管制有限公司审计部副总监（专揽处事）。     董元星先生，董事，总司理，研究生学历。历任巴克莱老本（纽约）债券来回                        中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 员，中原基金管制有限公司基金司理，华泰柏瑞基金管制有限公司副总司理。现任 中信保诚基金管制有限公司董事、总司理。   桂想毅先生，副总司理，研究生学历。历任安达信征询管制有限公司高档审计 员，中乔智威汤逊告白有限公司财务主管，德国德累斯登银行上海分行财务司理， 中信保诚基金管制有限公司风险逼迫总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。 现任中信保诚基金管制有限公司副总司理兼董事会秘书、北京分公司负责东谈主、深圳 分公司负责东谈主，上海信诚致远资产管制有限公司董事。   潘颖女士，副总司理，研究生学历。历任中信银行零卖银行资产管制部负责东谈主， 中信集团业务协同部二处处长，中信保诚基金管制有限公司总司理助理、副首席市 场官、北京分公司负责东谈主。现任中信保诚基金管制有限公司副总司理。   胡喆女士，副总司理，研究生学历。历任申银万国证券研究所研究员，海通证 券研究所高档研究员，海通证券资产管制部研究部司理，中信保诚基金管制有限公 司高档研究员、研究总监、副首席投资官、总司理助理。现任中信保诚基金管制有 限公司副总司理、首席投资官、投资司理。   韩海平先生，副总司理，研究生学历。历任招商基金管制有限公司数目分析师， 国投瑞银基金管制有限公司固定收益组副总监、基金司理，融通基金管制有限公司 固定收益部总监、基金司理，国投瑞银基金管制有限公司总司理助理、固定收益部 总司理，中信保诚基金管制有限公司总司理助理、混结伴产投资部总监。现任中信 保诚基金管制有限公司副总司理、基金司理。   周浩先生，守护长，研究生学历。历任中国证券监督管制委员会公职讼师、副 调研员，上海航运产业基金管制有限公司合规总监，国联安基金管制有限公司守护 长。现任中信保诚基金管制有限公司守护长，上海信诚致远资产管制有限公司董事。   陈逸辛先生，首席信息官，研究生学历。历任上海致达信息产业股份有限公司 软件事迹部总司理，上海众城团员信息本领有限公司总司理，中信保诚基金管制有 限公司信息本领总监、信息本领总监兼电子商务总监、副首席运营官、首席运营官。 现任中信保诚基金管制有限公司首席信息官。   杨穆彬先生，金融硕士。曾担任中国农业银行股份有限公司金融阛阓部高档交 易员。2021年4月加入中信保诚基金管制有限公司，担任投资司理。现任中信保诚                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 稳泰债券型证券投资基金、中信保诚稳利债券型证券投资基金、中信保诚稳益债券 型证券投资基金、中信保诚稳丰债券型证券投资基金、中信保诚嘉鑫3个月如期开 放债券型发起式证券投资基金、中信保诚中债0-2年政策性金融债指数证券投资基 金、中信保诚中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金、中信保诚稳鑫债券型证 券投资基金、中信保诚乾元30天持有期债券型证券投资基金的基金司理。   郑义萨先生，应用经济学硕士，CFA。曾担任瑞银证券有限处事公司信用策略 研究员、易方达基金管制有限处事公司基金司理助理、华泰柏瑞基金管制有限公司 固定收益部副总监兼投资司理。2023年7月加入中信保诚基金管制有限公司。现任 固定收益部副总监（专揽处事），中信保诚优质纯债债券型证券投资基金、中信保 诚稳利债券型证券投资基金、中信保诚稳益债券型证券投资基金、中信保诚稳丰债 券型证券投资基金、中信保诚嘉鑫3个月如期绽开债券型发起式证券投资基金的基 金司理。   历任基金司理：   宋海娟女士，2016年9月9日至2021年7月13日担任本基金的基金司理。   吴胤希先生，2021年4月15日至2023年9月5日担任本基金的基金司理。   （1）权益投资决策委员会   胡喆女士，副总司理、首席投资官、投资司理；   王睿先生，权益投资部总监、基金司理；   吴昊先生，研究部总监、基金司理；   孙浩中先生，研究部副总监、基金司理。   （2）固定收益投资决策委员会   韩海平先生，副总司理、基金司理；   郑义萨先生，固定收益部副总监（专揽处事）、基金司理；   席行懿女士，固定收益部副总监、基金司理；   陈岚女士，基金司理；   杨穆彬先生，基金司理。   上述东谈主员之间不存在至支属关系。   三、基金管制东谈主的职责                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 份额的申购、赎回和登记事宜； 金财产； 营方式管制和运作基金财产； 所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产相互寂寥，对所管制的不同基金折柳管制， 折柳记账，进行证券投资； 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的章程，按关系章程狡计并公告基金净值信息，确定基金份额 申购、赎回的价钱；               《基金合同》过火他关系章程，履行信息表现及敷陈 义务； 《基金合同》过火他关系章程另有章程外，在基金信息公开表现前应予守秘，不向 他东谈主泄露； 配基金收益；             《基金合同》过火他关系章程召集基金份额持有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；                           中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 料15年以上； 投资者或者按照《基金合同》章程的时期和方式，随时查阅到与基金关系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关系贵府的复印件； 和分派； 知基金托管东谈主； 时，应当承担补偿处事，其补偿处事不因其退任而免除； 管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额持有东谈主利益 向基金托管东谈主追偿； 务的行动承担处事； 律行动；   四、基金管制东谈主承诺 法》、   《销售办法》、         《信息表现办法》等法律法则的联系章程，并建立健全的里面控 制轨制，采选灵验要领，驻守非法违章行动的发生。 《基金法》、      《运作办法》，建立健全的里面逼迫轨制，采选灵验要领，驻守以下《基 金法》、《运作办法》退却的行动发生：   （1）将基金管制东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不刚正地对待其管制的不同基金财产；                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主之外的东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东谈主从事联系的来回行径   （7）纰漏职守，不按照章程履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会退却的其他行动。 关系法律法则及行业表率，老师信用、辛劳尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违章计议；   （2）违背基金合同或托管合同；   （3）损伤基金份额持有东谈主或其他基金联系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中平心而论；   （5）拒却、搅扰、阻隔或严重影响中国证监会照章监管；   （6）纰漏职守、破坏权利，不按照章程履行职责；   （7）泄漏在职职时间明察的关系证券、基金的交易神秘，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资缱绻等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相 关的来回行径；   （8）未按法律法则、基金管制公司里面轨制进行证券投资，未事前向基金管 理东谈主申报，与基金份额持有东谈主发生利益突破；   （9）违背证券来回时势业务规则，利用对敲、倒仓等妙技主宰阛阓价钱，扰 乱阛阓次序；   （10）特地损伤投资东谈主过火他同行机构、东谈主员的正当权益；   （11）以不方正妙技谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）信息表现不真实，有误导、诓骗身分；   （14）法律、行政法则和中国证监会退却的其他行动。 策略及限制等全权处理本基金的投资。                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 采选灵验要领，保证基金财产毋庸于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷处事的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、主宰证券来回价钱过火他不方正的证券来回行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程退却的其他行径。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓舞、实践控 制东谈主或者与其有其他要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来回的，应当合适基金的投资标的和投资策略，罢职基金份额 持有东谈主利益优先原则，着厚利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场刚正合理价钱践诺。联系来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则予 以表现。要紧关联来回应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的寂寥 董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不 再受联系限制或以变更后的章程为准。   五、基金司理的承诺 谋取最大利益； 漏在职职时间明察的关系证券、基金的交易神秘、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资缱绻等信息；   六、基金管制东谈主的里面逼迫轨制   公司里面逼迫轨制，是指公司为了保障业务正常运作、收尾既定的计议标的、                        中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 着重计议风险而诞生的多样内控机制和一系列里面运作轨范、要领和方法等文本制 度的总称。里面逼迫的总体标的是：建立一个决策科学、营运高效、稳健发展的机 制，使公司的决策和运营尽可能免受多样不确定因素或风险的影响。里面逼迫罢职 以下原则：   全面性原则：里面逼迫浸透到公司的决策、践诺和监督档次，连气儿了各业务流 程的通盘面貌，笼罩了公司通盘的部门、岗亭和各级东谈主员。   灵验性原则：各项里面逼迫轨制必须合适国度和主管机关所制定的法律法则和 规矩，不得与之相屈膝；具有高度的泰斗性，是通盘职工严格遵照的行动指南。   相互制约原则：在公司的各个部门之间、各业务面貌及蹙迫岗亭体现相互监督、 相互制约，作到公司决策、践诺、监督体系的分离以及公司各职能部门中症结部门、 岗亭的建树分离（如来回践诺部门和基金算帐部门的分离、径直操作主谈主员和逼迫东谈主 员的分离等），形成权责分明、相互牵制的局面，并通过切实可行的相互制衡要领 来裁汰多样内控风险的发生。   实时性原则：里面逼迫应跟着公司计议策略、计议方针、计议理念等里面环境 的变化而束缚修正，并随国度法律、法则、政策等外部环境因素的改变实时进行相 应的修改和完善；   成本效益原则：公司将充分阐述各机构、各部门及宽广职工的处事积极性，尽 量裁汰计议运作成本，保证以合理的逼迫成本达到最好的里面逼迫后果。   防火墙原则：公司基金投资、基金来回、投资研究、阛阓开发、绩效评估等相 关部门，应当在空间和轨制上恰当分离，以达到着重风险的观点。对因业务需要知 悉内幕信息的东谈主员，应制定严格的审批轨范和监管要领。   公司根据基金管制的业务特质建树里面机构，并在此基础上建立层层递进、严 密灵验的多级风险着重体系：   （1）一级风险着重   一级风险着重是指在公司董事会层面对公司的风险进行的防御和逼迫。   董事会下设风险与审计委员会，对公司计议管制与基金运作的合规性进行全面 和重心的分析查验，发现其中存在的和可能出现的风险，并冷落改进决策。   公司设守护长。守护长对董事会负责，组织、带领公司监察稽核和风险管制工                       中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 作，监督查验基金及公司运作的正当合规情况和公司的里面风险逼迫情况，并如期 或不如期地向董事会或者董事会下设的联系专门委员会敷陈处事。   （2）二级风险着重   二级风险着重是指在公司风险逼迫委员会、投资决策委员会、监察稽核部和风 险管制部档次对公司的风险进行的防御和逼迫。   总司理下设风险管制委员会，对公司在计议管制和基金运作中的风险进行全面 的研究、分析、评估，制定相应的风险管制轨制并监督轨制的践诺，全面、实时、 灵验地着重公司计议过程中可能濒临的多样风险。   总司理下设投资决策委员会，研究并制定公司基金资产的投资策略和投资策略， 对基金的总体投资情况冷落带领性意见，从而达到分布投资风险，提高基金资产的 安全性的观点。   监察稽核部和风险管制部在守护长带领下，寂寥于公司各业务部门和各分支机 构，对各岗亭、各部门、各机构、各项业务中的风险逼迫情况实施监督。   （3）三级风险着重   三级风险着重是指公司各部门对自身业务处事中的风险进行的自我查验和控 制。   公司各部门根据计议缱绻、业务规则及本部门具体情况制定本部门的处事经由 及风险逼迫要领，达到：一线岗亭双东谈主双职双责，相互监督；径直与来回、资金、 电脑系统、蹙迫空缺支票、业务用章斗争的岗亭，实行双东谈主负责；属于单东谈主、单岗 处理的业务，强化后续的监督机制；联系部门、联系岗亭之间相互监督制衡。 基金管制东谈主确知建立里面逼迫系统、提拔其灵验性以及灵验践诺里面逼迫轨制是基 金管制东谈主董事会及管制层的处事，董事会承担最终处事；基金管制东谈主止境声明以上 对于风险管制和里面逼迫轨制的表现真实、准确，并承诺根据阛阓的变化和基金管 理东谈主的发展束缚完善风险管制和里面逼迫轨制。                               中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书                     第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称号：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东谈主：方合英   成马上间：1987 年 4 月 20 日   组织形态：股份有限公司   注册老本：489.35 亿元东谈主民币   存续时间：络续计议   批准诞生文号：中华东谈主民共和国国务院办公厅国办函198714 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字2004125 号   研究东谈主：中信银行资产托管部   研究电话：4006800000   传真：010-85230024   客服电话：95558   网址：www.citicbank.com   计议范围：保障兼业代理业务；接收公众入款；披发短期、中期和耐久贷款； 办理国表里结算；办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承 销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从 事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供提拔箱服务；结汇、 售汇业务；代理绽开式基金业务；办理黄金业务；黄金收支口；开展证券投资基金、 企业年金基金、保障资金、及格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管 理机构批准的其他业务。（企业照章自主遴荐计议面貌，开展计议行径；照章须经 批准的面貌，经联系部门批准后依批准的内容开展计议行径；不得从事本市产业政 策退却和限制类面貌的计议行径。）   本行成立于 1987 年，是中国鼎新绽开中最早成立的新兴交易银行之一，是中 国最早参与国表里金融阛阓融资的交易银行，并以屡创中国当代金融史上多个第一                              中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 而蜚声海表里，为中国经济开拓作出了积极孝敬。2007 年 4 月，本行收尾在上海 证券来回所和香港联合来回所 A+H 股同步上市。   本行依托中信集团“金融+实业”玄虚天禀上风，以全面开拓“四有”银行、 跨入世界一流银行竞争前哨为发展愿景，坚持老师守信、以义取利、稳健审慎、守 正立异、照章合规，以客户为中心，通过实施“五个最初”银行策略，打造有特色、 各异化的中信金融服务模式，向政府与机构客户、企业客户和同行客户提供公司银 行业务、投资银行业务、国际业务、来回银行业务、托管业务、金融阛阓业务等综 合金融处置决策；向个东谈主客户提供金钱管制业务、个东谈主信贷业务、信用卡业务、私 东谈主银行业务、待业金融业务、放洋金融业务等多元化金融居品及服务，全地方得志 政府与机构、企业、同行及个东谈主客户的玄虚金融服务需求。   限制 2024 年末，本行在国内 153 个大中城市设有 1,470 家营业网点，在境内 外下设中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租出有 限公司、信银搭理有限处事公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江 临安中信村镇银行股份有限公司 7 家附庸机构。其中，中信国际金融控股有限公司 子公司中信银行（国际）有限公司在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内 地设有 31 家营业网点和 2 家商务搭理中心。信银（香港）投资有限公司在香港和 境内设有 3 家子公司。信银搭理有限处事公司为本行全资搭理子公司。中信百信银 行股份有限公司为本行与百度联合发起诞生的国内首家寂寥法东谈主直销银行。阿尔金 银行在哈萨克斯坦设有 7 家营业网点和 1 家私东谈主银行中心。   本行久了专揽金融处事政事性、东谈主民性，永久在党和国度策略大局中找准金融 定位、履行金融职责，坚持作念国度策略的诚笃践行者、实体经济的有劲服务者和金 融强国的积极开拓者。成立 37 年来，本行已成为一家总资产范畴超 9.5 万亿元、 职工东谈主数超 6.5 万名，具有坚强玄虚实力和品牌竞争力的金融集团。2024 年，本 行在英国 Brand Finance 发布的“全球银行品牌价值 500 强”榜单中排行第 19 位； 本行一级老本在英国《银众人》杂志“世界 1000 家银行排行”中位列 18 位。   二、主要东谈主员情况   芦苇先生，中信银行党委副秘书、行长。芦先生自 2025 年 2 月起担任本行党 委副秘书，自 2025 年 4 月起担任本行行长。芦先生曾任本行总行营业部（现北京 分行）党委委员、总司理助理、副总司理，总行缱绻财务部（现财务管帐部）副总                              中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 司理（专揽处事）、总司理，总行资产欠债部总司理等职务；本行董事会秘书、董 事会秘书（业务总监级）、业务总监、党委委员、副行长，时间先后兼任香港分行 筹备组副组长，总行资产欠债部总司理，阿尔金银行筹备组副组长、董事，深圳分 行党委秘书、行长；中信信赖有限处事公司党委秘书、总司理、副董事长、董事长。 此前，芦先生在北京后生实业集团公司处事。芦先生领有二十五年中国银行业从业 教诲，领有中国、中国香港、澳大利亚注册管帐师阅历，获澳大利亚迪肯大学专科 管帐学硕士学位。   谢志斌先生，中信银行党委委员、副行长，分担托管业务。谢先生曾任中国出 口信用保障公司党委委员、总司理助理（时间挂职任内蒙古自治区呼和浩特市委常 委、副市长），中国光大集团股份公司党委委员、纪委秘书。此前，谢先生在中国 出口信用保障公司历任东谈主力资源部总司理助理、副总司理、总司理（党委组织部部 长助理、副部长、部长）           ，深圳分公司党委秘书，河北省分公司负责东谈主、党委秘书、 总司理。谢先生毕业于中国东谈主民大学，获经济学博士学位，高档经济师。   杨璋琪先生，中信银行资产托管部总司理，硕士研究生学历。杨先生 2018 年 月，任中信银行长春分行副行长；2013 年 4 月至 2015 年 5 月，任中信银行机构业 务部总司理助理；1996 年 7 月至 2013 年 4 月，赴任于中信银行北京分行（原总行 营业部），历任支行行长、投资银行部总司理、贸易金融部总司理。   三、基金托管业务计议情况 理委员会批准，取得基金托管东谈主阅历。中信银行本着“老师信用、辛劳尽责”的原 则，切实履行托管东谈主职责。   限制 2025 年第一季度末，中信银行托管 387 只公开召募证券投资基金，以及 基金公司、证券公司资产管制居品、信赖居品、企业年金、股权基金、QDII 等其他 托管资产，托管总范畴达到 16.81 万亿元东谈主民币。   四、基金托管东谈主的里面逼迫轨制 中得到全面严格的贯彻践诺；建立完善的规矩轨制和操作规程，保证基金托管业务 络续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，实时灵验地发现、分                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 析、逼迫和幸免风险，确保基金财产安全，珍摄基金份额持有东谈主利益。 险逼迫和风险着重处事；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部里面风险逼迫， 对基金托管业务的各个处事面貌和业务经由进行寂寥、客不雅、刚正的稽核监察。 章程，以逼迫和着重基金托管业务风险为干线，制定了《中信银行基金托管业务管 理办法》    、《中信银行基金托管业务里面逼迫管制办法》和《中信银行托管业务内控 查验实施详情》等一整套规矩轨制，涵盖证券投资基金托管业务的各个面貌，保证 证券投资基金托管业务正当、合规、络续、稳健发展。 从轨制上、东谈主员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全提拔基金财产的物资条 件，对业务运行时势实行顽固管制，在要害部门和岗亭诞生了安全守秘区，装配了 摄像、灌音监控系统，保证基金信息的安全；建立严实的里面逼迫防地和业务授权 管制等轨制，确保所托管的基金财产寂寥运行；营造细腻的里面逼迫环境，开展多 种形态的络续培训，加强职业谈德教授。   五、基金托管东谈主对基金管制东谈主运作基金进行监督的方法和轨范   基金托管东谈主根据《基金法》、《运作办法》、《信息表现办法》、基金合同、托管 合同和关系法律法则及规矩的章程，对基金的投资运作、基金资产净值狡计、基金 份额净值狡计、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分派、联系信 息表现、基金宣传推介材料中登载的基金事迹阐扬数据等进行监督和核查。   如基金托管东谈主发现基金管制东谈主违背《基金法》、                       《运作办法》、                             《信息表现办法》、 基金合同和关系法律法则及规矩的行动，将实时以书面形态申报基金管制东谈主限期纠 正。在限期内，基金托管东谈主有权随时对申报县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。 基金托管东谈主发现基金管制东谈主有要紧违章行动或违章事项未能在限期内纠正的，基金 托管东谈主将以书面形态敷陈中国证监会。                              中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书                    第五部分 联系服务机构  一、基金份额销售机构  中信保诚基金管制有限公司  住所：中国（上海）目田贸易老师区银城路16号19层  办公地址：中国（上海）目田贸易老师区银城路16号19层  法定代表东谈主：涂一锴  电话：（021）6864 9788  研究东谈主：朱嫣  本基金的其他销售机构具体名单详见基金管制东谈主官网公示。  基金管制东谈主可根据关系法律法则要求，根据实情，遴荐其他合适要求的机构销 售本基金或变更上述销售机构，并在基金管制东谈主网站公示。  二、登记机构  称号：中信保诚基金管制有限公司  注册地址：中国（上海）目田贸易老师区银城路16号19层  办公地址：中国（上海）目田贸易老师区银城路16号19层  法定代表东谈主：涂一锴  电话：021-68649788  客服电话：4006660066  研究东谈主：朱嫣  三、出具法律意见书的讼师事务所  称号：上海源泰讼师事务所  注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼  办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼  负责东谈主：廖海  承办讼师：廖海、刘佳  电话：（021）51150298                               中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 传真：（021） 51150398 研究东谈主：刘佳 四、审计基金财产的管帐师事务所 称号：毕马威华振管帐师事务所（特殊平时合伙） 住所：北京市东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 研究地址：上海市南京西路1266号恒隆广场2期25楼 践诺事务合伙东谈主：邹俊 研究电话：+86 (21) 22122888 传真：+86 (21) 62881889 承办注册管帐师：虞京京、侯雯                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书             第六部分 基金的历史沿革   中信保诚稳益债券型证券投资基金由信诚稳益债券型证券投资基金变更而成。   信诚稳益债券型证券投资基金由中国证监会证监许可20161900号文准予注 册，于2016年9月5日至2016年9月6日历间公开发售。经中国证监会书面证据，《信 诚稳益债券型证券投资基金基金合同》于2016年9月9日顺利。基金管制东谈主为中信保 诚基金管制有限公司，基金托管东谈主为中信银行股份有限公司。 式召开，大会议论通过了信诚稳益债券型证券投资基金基金合同修改的议案，内容 包括信诚稳益债券型证券投资基金颐养基金投资范围、投资策略、信息表现、基金 估值以及改造基金合同等，并同意将“信诚稳益债券型证券投资基金”改名为“中 信保诚稳益债券型证券投资基金”，上述基金份额持有东谈主大会决议自表决通过之日 起顺利。自2018年10月16日起，《中信保诚稳益债券型证券投资基金基金合同》生 效，《信诚稳益债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书              第七部分 基金的存续   自2018年10月16日起，《中信保诚稳益债券型证券投资基金基金合同》顺利， 《信诚稳益债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。中信保诚稳益债券型证券 投资基金由信诚稳益债券型证券投资基金变更而来。   基金合同顺利后，本基金登记机构将进行本基金必要信息的变更。   《基金合同》顺利后，连气儿20个处事日出现基金份额持有东谈主数目起火200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管制东谈主应当在如期敷陈中给予表现；连 续60个处事日出现前述情形的，基金管制东谈主应当向中国证监会敷陈并疏迢遥置决策， 如调换运作方式、与其他基金合并或者隔断基金合同等，并召开基金份额持有东谈主大 会进行表决。   法律法则或监管部门另有章程时，从其章程。                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回时势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金销售机构名单将由基金管制 东谈主在招募说明书或其他联系公告中列明。基金管制东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管制东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营 业时势或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管制东谈主或 其他指定的销售机构灵通电话、传真或网上等来回方式，投资东谈主不错通过上述方式 进行基金份额申购与赎回，具体办法将另行公告。   二、申购和赎回的绽开日实时期   投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券来回所、 深圳证券来回所的正常来回日的来回时期，但基金管制东谈主根据法律法则、中国证监 会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券来回阛阓、证券来回所来回时期变更或其他 特殊情况，基金管制东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时期进行相应的颐养，但应在 实施日前依照《信息表现办法》的关系章程在指定媒介上公告。   基金管制东谈主自基金合同顺利之日起不高出3个月运行办理申购，具体业务办理 时期在申购运行公告中章程。   基金管制东谈主自基金合同顺利之日起不高出3个月运行办理赎回，具体业务办理 时期在赎回运行公告中章程。   在确定申购运行与赎回运行时期后，基金管制东谈主应在申购、赎回绽开日前依照 《信息表现办法》的关系章程在指定媒介上公告申购与赎回的运行时期。   基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎 回或者调换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期冷落申购、赎回或调换央求 且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日该类基金份额申 购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 净值为基准进行狡计； 赎回。   基金管制东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行颐养。基金管制东谈主必 须在新规则运行实施前依照《信息表现办法》的关系章程在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的轨范   投资东谈主必须根据销售机构章程的轨范，在绽开日的具体业务办理时期内冷落申 购或赎回的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购 央求成立。基金份额登记机构证据基金份额时，申购顺利。   基金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时，赎 复活效。投资东谈主赎回央求顺利后，基金管制东谈主将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生多数赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参照基金合同关系条件处理。如遇证券、期货来回所或来回阛阓数 据传输延长、通信系统故障、银行交换系统故障或其他非基金管制东谈主及基金托管东谈主 所能逼迫的因素影响了业务经由，则赎回款项划付时期相应顺延。   基金管制东谈主应以来回时期收尾前受理灵验申购和赎回央求确本日四肢申购或 赎回央求日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该来回的灵验性进 行证据。T日提交的灵验央求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台 或以销售机构章程的其他方式查询央求的证据情况。销售机构对申购、赎回央求的 受理并不代表央求一定顺利，而仅代表销售机构如实接收到申购、赎回央求。申购、 赎回央求的证据以登记机构的证据结果为准。对于央求的证据情况，投资者应实时 查询。若申购不顺利，则申购款项本金退还给投资东谈主。                           中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   在法律法则允许的范围内，经与基金托管东谈主协商，本基金登记机构可根据业务 规则，对上述业务办理时期进行颐养，本基金管制东谈主将于运行实施前按照关系章程 给予公告。   五、申购和赎回的数额限制 资东谈主通过本公司直销中心初次申购最低金额为10万元东谈主民币（含申购费），追加申 购每笔最低金额10元东谈主民币（含申购费）。 整为10份；基金份额持有东谈主赎回时或赎回后将导致在销售机构（网点）保留的基金 份额余额不及10份的，需一并一起赎回。基金份额持有东谈主每个来回账户的最低份额 余额为10份。基金份额持有东谈主因赎回等原因导致其基金账户内剩余的基金份额低于 金管制东谈主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等要领，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。具体 请参见联系公告。 额的数目限制。基金管制东谈主必须在颐养实施前依照《信息表现办法》的关系章程在 指定媒介上公告。   六、申购及赎回费用 财产，主要用于本基金的阛阓推行、销售、登记等各项费用。C类基金份额不收取 申购费用。本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额 持有东谈主赎回基金份额时收取。    申购金额（M）        A 类、D 类基金份额       C 类基金份额       M      M≥500 万        1000 元/笔                              中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   （注：M：申购金额；单元：元）   赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金 份额时收取。其中，对峙续持有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财 产，对其他投资者所收取的赎回费中不低于赎回费总额的25%归入基金财产，其余 用于支付登记费和其他必要的手续费。   （1）A类基金份额的赎回费率如下             络续持有期                     赎回费率               Y             Y≥180 天                     0   （2）C类基金份额的赎回费率如下             络续持有期                     赎回费率              Y             Y≥30 天                      0   （3）D 类基金份额的赎回费率如下            络续持有期                      赎回费率             Y            Y≥7 天                        0 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表现办法》的关系章程在指定媒介上公 告。 保基金估值的刚正性。具体处理原则与操作表率罢职联系法律法则及监管部门、自 律规则的章程。 额持有东谈主权益产生实践性不利影响的情形下根据阛阓情况制定基金促销缱绻，针对 投资东谈主如期或不如期地开展基金促销行径。在基金促销行径时间，按联系监管部门 要求履行必要手续后，基金管制东谈主不错恰当调低基金申购费率和赎回费率。   七、申购份额、赎回金额的狡计                                     中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   本基金A类份额和D类份额在申购时收取申购费用。本基金C类份额不收取申购 费用。A类份额和D类份额申购费用由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本 基金的阛阓推行、销售、登记等各项费用。   （1）A类基金份额、D类基金份额的申购份额的狡计   A类基金份额、D类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。登记机 构根据单次申购的实践证据金额确定每次申购所适用的费率并折柳狡计。狡计公式 如下：   净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率)   申购费用＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/T日该类基金份额净值   申购费用＝固定金额   净申购金额=申购金额－申购费用   申购份额＝净申购金额/T日该类基金份额净值   上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。   例：某投资东谈主投资50,000元申购A类份额，对应申购费率为0.8%，假定申购当 日A类基金份额净值为1.1280元，则其可得到的申购份额为：   净申购金额=50,000/(1+0.8%)=4,9603.17元   申购费用=50,000-4,9603.17=396.83元   申购份额=4,9603.17/1.1280=43974.44份   即：该投资东谈主投资50,000元申购A类基金份额，假定申购当日A类基金份额净值 为1.1280元，则可得到43974.44份A类基金份额。   （2）C类基金份额的申购份额的狡计   C类基金份额不收取申购费。狡计公式如下：   申购份额＝申购金额/T日C类基金份额净值   上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。                                   中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   例：某投资东谈主投资50,000元申购C类份额，假定申购当日C类基金份额净值为   申购份额=50,000/1.1280=44326.24份   即：该投资东谈主投资50,000元申购C类基金份额，假定申购当日C类基金份额净值 为1.1280元，则可得到44326.24份C类基金份额。   投资东谈主在赎回基金份额时需缴纳一定的赎回费用。本基金A类份额、C类份额 和D类份额建树不同的赎回费率。狡计公式如下：   赎回总金额＝赎回份额×T日该类基金份额净值   赎回费用＝赎回份额×T日该类基金份额净值×赎回费率   净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用   赎回金额单元为元。上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某基金份额持有东谈专揽有10,000份A类基金份额满150天后（未满180天）决 定赎回，对应的赎回费率为0.1%，假定赎回当日A类基金份额净值是1.2000元，则 可得到的净赎回金额为：   赎回总金额＝10,000×1.2000＝12,000.00元   赎回费用＝12,000.00×0.1%＝12.00元   净赎回金额＝12,000.00-12.00＝11,988.00元   即：该基金份额持有东谈专揽有10,000份A类基金份额满150天后（未满180天）赎 回，假定赎回当日A类基金份额净值是1.2000元，则可得到的净赎回金额为11,988.00 元。   例：某基金份额持有东谈专揽有10,000份C类基金份额满150天后决定赎回，对应的 赎回费率为0，假定赎回当日C类基金份额净值是1.2000元，则可得到的净赎回金额 为：   赎回总金额＝10,000×1.2000＝12,000.00元   赎回费用＝12,000.00×0＝0元   净赎回金额＝12,000.00-0＝12,000.00元   即：该基金份额持有东谈专揽有10,000份C类基金份额满150天后赎回，假定赎回当                            中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 日C类基金份额净值是1.2000元，则可得到的净赎回金额为12,000.00元。   本基金各样基金份额净值的狡计，均保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各样基金份额净值在本日收 市后狡计，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错恰当延长计 算或公告。   八、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管制东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 受投资东谈主的申购央求。 金资产净值。 东谈主利益或对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 销售系统、登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 额的比例达到或者高出50%，或者变相回避50%聚拢度的情形时。 且采选估值本领仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商证据后， 基金管制东谈主应当暂停接受基金申购央求。   发生上述第1、2、3、5、6、8、9项暂停申购情形之一且基金管制东谈主决定暂停 接受基金投资者的申购央求时，基金管制东谈主应当根据关系章程在指定媒介上刊登暂 停申购公告。如果投资东谈主的申购央求被一起或部分拒却的，被拒却的申购款项本金 将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况拔除时，基金管制东谈主应实时收复申购业务的办                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 理。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管制东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款 项： 管制东谈主无法接受投资者的赎回央求。 金资产净值。 且采选估值本领仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商证据后， 基金管制东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金管制东谈主决定暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付 赎回款项时，基金管制东谈主应按章程报中国证监会备案，已证据的赎回央求，基金管 理东谈主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求 总量的比例分派给赎回央求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第4项所述情 形，按基金合同的联系条件处理。基金份额持有东谈主在央求赎回时可事前遴荐将当日 可能未获受理部分给予磨灭。在暂停赎回的情况拔除时，基金管制东谈主应实时收复赎 回业务的办理并公告。   十、多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上基金转 换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调换中转入央求份额总额 后的余额)高出前一绽开日的基金总份额的10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管制东谈主不错根据基金那时的资产组合情景决定全                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主以为有智商支付投资东谈主的一起赎回央求时，按 正常赎回轨范践诺。   （2）部分脱期赎回：当基金管制东谈主以为支付投资东谈主的赎回央求有辛苦或以为 因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金管制东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的10%的前提下， 可对其余赎回央求脱期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占 赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提 交赎回央求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。遴荐脱期赎回的，将自动转入下一个 绽开日赓续赎回，直到一起赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回 央求将被磨灭。脱期的赎回央求与下一绽开日赎回央求一并处理，无优先权并以下 一绽开日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到一起赎回为止。 如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处 理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   本基金发生多数赎回时，在单个基金份额持有东谈主高出上一绽开日基金总份额10% 以上的赎回央求的情形下，基金管制东谈主不错脱期办理赎回央求：对于该基金份额持 有东谈主当日高出上一绽开日基金总份额10%以上的那部分赎回央求，基金管制东谈主不错 进行脱期办理；对于该基金份额持有东谈主未高出上述比例的部分，基金管制东谈主根据前 段“（1）一起赎回”或“（2）部分脱期赎回”的约定方式与其他基金份额持有东谈主的 赎回央求一并办理。关联词，如该基金份额持有东谈主在提交赎回央求时遴荐取消赎回， 则其当日未获受理的部分赎回央求将被磨灭。   （3）暂停赎回：连气儿2个绽开日以上(含本数)发生多数赎回，如基金管制东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；也曾接受的赎回央求不错减速支付赎回款 项，但不得高出20个处事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并脱期办理时，基金管制东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书章程的其他方式在3个来回日内申报基金份额持有东谈主，说明关系处理方法， 并在2日内在指定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告                        中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 上刊登暂停公告。 绽开日的各样基金份额的基金份额净值。 关章程，最迟于再行绽开日在指定媒介上刊登再行绽开申购或赎回的公告；也不错 根据实践情况在暂停公告中明确再行绽开申购或赎回的时期，届时不再另行发布重 新绽开的公告。   十二、基金调换   基金管制东谈主不错根据联系法律法则以及基金合同的章程决定开办本基金与基 金管制东谈主管制的其他基金之间的调换业务，基金调换不错收取一定的调换费，联系 规则由基金管制东谈主届时根据联系法律法则及基金合同的章程制定并公告，并提前告 知基金托管东谈主与联系机构。   十三、基金的非来回过户   基金的非来回过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制践诺等情形而 产生的非来回过户以及登记机构招供、合适法律法则的其它非来回过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主，或 者按照联系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理。   袭取是指基金份额持有东谈主示寂，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团 体；司法强制践诺是指司法机构依据顺利司法通知将基金份额持有东谈专揽有的基金份 额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来回过户必须提供基金登记机 构要求提供的联系贵府，对于合适条件的非来回过户央求按基金登记机构的章程办 理，并按基金登记机构章程的尺度收费。   十四、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照章程的尺度收取转托管费。   十五、如期定额投资缱绻   基金管制东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资缱绻，具体规则由基金管制东谈主另行                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 章程。投资东谈主在办理如期定额投资缱绻时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管制东谈主在联系公告或更新的招募说明书中所章程的如期定额投资 缱绻最低申购金额。   十六、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管制东谈主可受理基金份额持有东谈主通过 中国证监会招供的来回时势或者来回方式进行份额转让的央求并由登记机构办理 基金份额的过户登记。基金管制东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金 份额持有东谈主应根据基金管制东谈主公告的业务规则办理基金份额转让业务。   十七、基金的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、合适法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益根据关系机关要求及登记机构业务规则决定是否一并冻结。   如联系法律法则允许基金管制东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基 金管制东谈主将制定和实施相应的业务规则。   十八、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”章节或届时发布的联系公告。                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书                第九部分 基金的投资   一、投资标的   在严格逼迫风险的基础上，本基金主要通过投资于精选的优质债券，戮力收尾 基金资产的耐久踏实升值，为投资者收尾卓越事迹比拟基准的收益。   二、投资范围   本基金的投资范围主要为具有细腻流动性的金融器具，包括债券（含国债、金 融债、企业债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级 债、可分离来回可转债的纯债部分）、资产提拔证券、债券回购、银行入款、同行 存单、国债期货等法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适 中国证监会的联系章程）。   本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可调换债券（可分离交 易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；每 个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，本基金持有现款或者到 期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%，其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管制东谈主在履行恰当 轨范后，不错将其纳入投资范围。   三、投资策略   本基金投资组合中债券、现款各自的耐久平衡比重，依照本基金的特征和风险 偏好而确定。本基金定位为债券型基金，其资产配置以债券为主，并不因阛阓的中 短期变化而改变。在不同的阛阓条件下，本基金将玄虚计划宏不雅环境、阛阓估值水 平、风险水平以及阛阓心绪，在一定的范围内对资产配置颐养，以裁汰系统性风险 对基金收益的影响。   （1）类属资产配置策略   在举座资产配置的基础上，本基金将通过考量不同类型固定收益品种的信用风                        中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 险、阛阓风险、流动性风险、税收等因素，研究各投资品种的利差过火变化趋势， 制定债券类属资产配置策略，以获取债券类属之间利差变化所带来的潜在收益。   （2）平时债券投资策略   对于平时债券，本基金将在严格逼迫标的久期及保证基金资产流动性的前提下， 采选标的久期逼迫、期限结构配置、信用利差策略、相对价值配置、回购放大策略 等策略进行主动投资。   本基金起始建立包含破费物价指数、固定资产投资、工业品价钱指数、货币供 应量等繁密宏不雅经济变量的记忆模子。通过记忆分析建立宏不雅经济方针与不同种类 债券收益率之间的数目关系，在此基础上结合当前阛阓情景，瞻望畴昔阛阓利率及 不同期限债券收益率走势变化，确定标的久期。当瞻望畴昔阛阓利率将高涨时，降 低组合久期；当瞻望畴昔利率下降时，增多组合久期。   在确定债券组合的久期之后，本基金将采选收益率弧线分析策略，从上至下进 行期限结构配置。具体来说，本基金将通过对央行政策、经济增长率、通货彭胀率 等繁密因素的分析来瞻望收益率弧线形态的可能变化，从而通过枪弹型、哑铃型、 梯形等配置方法，确定在短、中、耐久债券的投资比例。   一般来说，信用债券的收益率主要由基准收益率与反应信用债券信用水平的信 用利差组成。本基金将从宏不雅经济环境与信用债阛阓供需情景两个方面对阛阓信用 利差进行分析。起始，对于宏不雅经济环境，当宏不雅经济向好时，企业盈利智商好， 资金充裕，阛阓举座信用利差将可能收窄；当宏不雅经济恶化时，企业盈利智商差， 资金紧缺，阛阓举座信用利差将可能扩大。其次，对于信用债阛阓供求，本基金将 从阛阓容量、信用债结构及流动性等几方面进行分析。   本基金将对阛阓上同类债券的收益率、久期、信费用、流动性等方针进行比拟， 寻找其他方针相易而某一方针相对更具有投资价值的债券，并进行投资。   本基金将在逼迫杠杆风险的前提下，恰当地通过回购融资来提高资金利用率，                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 以增强组合收益。   本基金将玄虚计划阛阓利率、刊行条件、提拔资产的组成和质料等因素，研究 资产提拔证券的收益和风险匹配情况。采选数目化的订价模子来追踪债券的价钱走 势，在严格逼迫投资风险的基础上遴荐合适的投资对象以赢得踏实收益。   本基金将按照联系法律法则的章程，根据风险管制的原则，在风险可控的前提 下，投资国债期货。本基金将充分计划国债期货的流动性和风险收益特征，结合对 宏不雅经济形势和政策趋势的判断、对债券阛阓进行定性和定量分析，对国债期货和 现货的基差、国债期货的流动性、波动水对等方针进行追踪监控，在最大限定保证 基金资产安全的基础上，戮力收尾寄托财产的耐久踏实升值。   四、投资限制   基金的投资组合应罢职以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；   （2）每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，本基金持 有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例所有不低于基金资产净值的5%， 其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的10%；   （4）本基金管制东谈主管制的一起基金持有一家公司刊行的证券，不高出该证券 的10%；   （5）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产提拔证券的比例，不得高出基 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的一起资产提拔证券，其市值不得高出基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的合并(指合并信用级别)资产提拔证券的比例，不得高出该资 产提拔证券范畴的10%；   （8）本基金管制东谈主管制的一起基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产提拔证 券，不得高出其各样资产提拔证券所有范畴的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产提拔证券。基金                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 持有资产提拔证券时间，如果其信用等第下降、不再合适投资尺度，应在评级敷陈 发布之日起3个月内给予一起卖出；   （10）本基金插足世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得高出基金 资产净值的40%；债券回购最耐久限为1年，债券回购到期后不得延期；   （11）基金资产总值不得高出基金资产净值的140%；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得高出本基金资产净值 的15%；   因证券阛阓波动、证券停牌、基金范畴变动等基金管制东谈主之外的因素甚至基金 不合适前款所章程比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手 开展逆回购来回的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （14）本基金参与国债期货来回，应当遵照下列要求： 资产净值的15%； 有的债券总市值的30%； 卖放洋债期货合约价值，所有（轧差狡计）应当合适基金合同对于债券投资比例的 关系约定； 得高出上一来回日基金资产净值的30%；   （15）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券、期货阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金管制东谈主之外的 因素甚至基金投资比例不合适上述章程投资比例的，除以上第（2）、（9）、（12）、 （13）条之外，基金管制东谈主应当在10个来回日内进行颐养，但法律法则或中国证监 会章程的特殊情形除外。   基金管制东谈主应当自基金合同顺利之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的关系约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之日起运行。   法律法则或监管部门取消上述限制或颐养上述限制的，如适用于本基金，基金 管制东谈主在履行恰当轨范后，则本基金投资不再受联系限制或按颐养后的章程践诺， 但须提前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。   为珍摄基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷处事的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、主宰证券来回价钱过火他不方正的证券来回行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程退却的其他行径。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓舞、实践控 制东谈主或者与其有其他要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来回的，应当合适基金的投资标的和投资策略，罢职基金份额 持有东谈主利益优先原则，着厚利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场刚正合理价钱践诺。联系来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则予 以表现。要紧关联来回应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的寂寥 董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不 再受联系限制或以变更后的章程为准。   五、事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：中证玄虚债指数收益率   中证玄虚债指数是中证指数公司编制的玄虚响应银行间和来回所阛阓国债、金 融债、企业债、央票及短融举座走势的跨阛阓债券指数。该指数的推出旨在更全面 地响应我国债券阛阓的举座价钱变动趋势，为债券投资者提供更切合的阛阓基准。 根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述事迹比拟基准或者客不雅、合理地响应 本基金的风险收益特征。                              中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书      如果今后法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓普遍接受的事迹比 较基准推出，或者是阛阓上出现愈加恰当用于本基金的事迹基准的指数时，本基金 管制东谈主不错在与基金托管东谈主协商一致后变更事迹比拟基准并实时公告，但不需要召 集基金份额持有东谈主大会。      六、风险收益特征      本基金为债券型基金，预期风险与预期收益低于股票型基金与搀和型基金，高 于货币阛阓基金。      七、侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并征询管帐师事务所 意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规 定。      八、基金投资组合敷陈（未经审计）      本基金管制东谈主董事会及董事保证本敷陈所载贵府不存在作假记录、误导性述说 或要紧遗漏，并对本敷陈内容的真实性、准确性和完好性承担个别及连带处事。      基金托管东谈主中信银行股份有限公司根据基金合同的约定，于2025年4月18日复 核了本招募说明书中的投资组合敷陈，保证复核内容不存在作假记录、误导性述说 或者要紧遗漏。      本投资组合敷陈的财务数据截止至2025年3月31日。 序号            面貌           金额（元）              占基金总资产的比例（%）      其中：股票                               -                -      其中：债券                 1,780,683,304.85            99.23         资产提拔证券                           -                -                                            中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书          其中：买断式回购的买入返售金融                                                        -                      -          资产      本基金本敷陈期末未持有境内投资股票。      本基金本敷陈期末未持有港股通投资股票。      本基金本敷陈期末未持有股票。 序号                  债券品种            公允价值（元）                 占基金资产净值比例                                                                （%）           其中：政策性金融债                         91,550,695.89                  5.68                                                                        占基金资产 序号         债券代码            债券称号     数目（张）          公允价值（元）              净值比例                                                                          （%）                                      中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 资明细   本基金本敷陈期末未持有资产提拔证券。   本基金本敷陈期末未持有贵金属。   本基金本敷陈期末未持有权证。   本基金本敷陈期内未进行股指期货投资。   本基金投资范围不包括股指期货投资。   本基金将按照联系法律法则的章程，根据风险管制的原则，在风险可控的前提下，投资 国债期货。本基金将充分计划国债期货的流动性和风险收益特征，结合对宏不雅经济形势和政 策趋势的判断、对债券阛阓进行定性和定量分析，对国债期货和现货的基差、国债期货的流 动性、波动水对等方针进行追踪监控，在最大限定保证基金资产安全的基础上，戮力收尾委 托财产的耐久踏实升值。   本基金本敷陈期内未进行国债期货投资。   本基金本敷陈期内未进行国债期货投资。                              中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 前一年内受到公开责问、处罚说明   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，敷陈编制日前一年内，祥瑞银行股份有限公司 受到国度金融监督管制总局、国度金融监督管制总局上海监管局处罚（金罚决字20246 号、沪金罚决字202588 号）；兴业银行股份有限公司受到国度金融监督管制总局福建监管 局处罚（闽金罚决字202412 号）；中国开拓银行股份有限公司受到中国东谈主民银行处罚（银 罚决字20251 号）             ；中国邮政储蓄银行股份有限公司受到国度外汇管制局北京市分局处罚 （京汇罚202472 号）。   对前述刊行主体刊行证券的投资决策轨范的说明：本基金管制东谈主如期回想、耐久追踪研 究联系投资标的的信用资质，咱们以为，该处罚事项未对前述刊行主体的耐久企业计议和投 资价值产生实践性影响。咱们对子系投资标的的投资严格践诺里面投资决策经由，合适法律 法则和公司轨制的章程。   除此之外，其余本基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被中国东谈主民银行过火分支机 构、中国证券监督管制委员会过火派出机构、国度金融监督管制总局过火派出机构、国度外 汇管制局过火分支机构立案走访，或在敷陈编制日前一年内受到前述监管机构公开责问、处 罚。   本基金本敷陈期末未持有股票投资,莫得高出基金合同章程备选库之外的股票。  序号                称号               金额（元）                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   本基金本敷陈期末未持有处于转股期的可调换债券。   本基金本敷陈期末未持有股票投资，不存在通顺受限情况。   因四舍五入原因，投资组合敷陈中市值占净值比例的分项之和与所有可能存在尾差。                                           中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书                          第十部分 基金的事迹   基金管制东谈主承诺以老师信用、辛劳尽责的原则管制和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利。基金的过往事迹并不代表其畴昔阐扬。投资有风险,投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本招募说明书。基金事迹数据限制 2025 年 3 月 31 日。 （一）基金份额净值增长率与同期事迹比拟基准收益率比拟表 中信保诚稳益 A       阶段           份额净值增 份额净值 事迹比拟 事迹比拟                ①-③       ②-④                     长率①  增长率标 基准收益 基准收益                          准差②   率③  率尺度差                                     ④                     -1.77%   0.13%    -0.99%   0.11%   -0.78%    0.02%                     -0.11%   0.05%    -0.66%   0.11%   0.55%     -0.06% 中信保诚稳益 C       阶段           份额净值增 份额净值 事迹比拟 事迹比拟                ①-③       ②-④                     长率①  增长率标 基准收益 基准收益                          准差②   率③  率尺度差                                     ④                     -1.80%   0.13%    -0.99%   0.11%   -0.81%    0.02%                                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书                    -0.13%   0.05%    -0.66%   0.11%   0.53%     -0.06% （二）基金累计净值增长率与事迹比拟基准收益率的历史走势对比图 中信保诚稳益 A 中信保诚稳益 C      中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书               第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样债券及单据价值、银行入款本息和基金应收 款项过火他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律法则、表任性文献为本基金开立资金账户、证券账户、 期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相独 立。   四、基金财产的提拔和刑事处事   本基金财产寂寥于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主提拔。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律处事，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和《基金合同》的章程刑事处事外，基金财产不得被刑事处事。   基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章磨灭或者被照章宣告停业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管制东谈主管制运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书            第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券来回时势的来回日以及国度法律法则规 定需要对外皮露基金净值的非来回日。   二、估值对象   基金所领有的债券、国债期货合约和银行入款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   三、估值方法   （1）来回所上市的有价证券，以其估值日在证券来回所挂牌的市价（收盘价） 估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生要紧变化以及证券刊行机 构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近来回日的市价（收盘价）估值；如最 近来回日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事 件的，可参考相似投资品种的现行市价及要紧变化因素，颐养最近来回市价，确定 公允价钱。   （2）来回所阛阓上市来回或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有章程的 除外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值。   （3）对在来回所阛阓挂牌转让的资产提拔证券，采选估值本领确定其公允价 值，如基金管制东谈主以为成本或者近似体现公允价值，基金管制东谈主应络续评估上述作念 法的恰当性，并在情况发生改变时作念出恰当颐养。   对在来回所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情况下， 以活跃阛阓上未经颐养的报价四肢计量日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表 计量日公允价值的情况下，对阛阓报价进行颐养以证据计量日的公允价值；对于不 存在阛阓行径或阛阓行径很少的情况下，则采选估值本领确定其公允价值。   （1）世界银行间阛阓来回的固定收益品种，以第三方估值机构提供的价钱数 据估值。                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   （2）对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在发 行利率与二级阛阓利率不存在赫然各异、未上市时间阛阓利率莫得发生大的变动的 情况下，按成本估值。 近来回日后经济环境未发生要紧变化的，采选最近来回日结算价估值。 管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   对于按照中国法律法则和基金投资所在地的法律法则定程应缴纳的各项税金， 本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收章程颐养或其他原因导致基金实 际交征税金与估算的应交税金有各异的，基金将在联系税金颐养日或实践支付日进 行相应的估值颐养。 国度最新章程估值。 保基金估值的刚正性。具体处理原则与操作表率罢职联系法律法则以及监管部门、 自律规则的章程。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、轨范 及联系法律法则的章程或者未能充分珍摄基金份额持有东谈主利益时，应立即申报对方， 共同查明原因，两边协商处置。   根据关系法律法则，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金管制东谈主承 担。本基金的基金管帐处事方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金关系的管帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的狡计结果对外给予公布。   四、估值轨范 该类基金份额的余额数目狡计，精准到0.0001元，少许点后第五位四舍五入。国度 另有章程的，从其章程。                           中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   基金管制东谈主每个处事日狡计基金资产净值及各样基金份额的基金份额净值，并 按章程公告。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金管制东谈主每个处事日对基金资产估值后，将各 类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基 金管制东谈主对外公布。   五、估值差错的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将采选必要、恰当、合理的要领确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后4位以内(含第4位)发生估值差错 时，视为该类基金份额净值差错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的错误形成估值差错，导致其他当事东谈主遭受损失的，错误的责 任东谈主应当对由于该估值差错遭受损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值错 误处理原则”给予补偿，承担补偿处事。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值差错处事方应实时 调解各方，实时进行更正，因更正估值差错发生的费用由估值差错处事方承担；由 于估值差错处事方未实时更正已产生的估值差错，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误处事方对径直损失承担补偿处事；若估值差错处事方也曾积极调解，况兼有协助 义务确当事东谈主有满盈的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿处事。估值 差错处事方草率更正的情况向关系当事东谈主进行证据，确保估值差错已得到更正。   （2）估值差错的处事方对关系当事东谈主的径直损失负责，分歧曲折损失负责， 况兼仅对估值差错的关系径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值差错而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值差错处事方仍草率估值差错负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不                        中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 一起返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值差错处事方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东谈主享有要 求托付欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其也曾赢得的补偿额加上也曾赢得的欠妥得利返还的总和 高出其实践损失的差额部分支付给估值差错处事方。   （4）估值差错颐养采选尽量收复至假定未发生估值差错的正确情形的方式。   （5）如果出现估值差错确当事东谈主未按章程对受损方进行补偿，况兼依据法律 法则、《基金合同》、《托管合同》或其他章程，基金管制东谈主、基金托管东谈主自行或依 据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了补偿处事，则基金管制东谈主、基金托管东谈主有权 向出现错误确当事东谈主进行追索，并有权要求其补偿或补偿由此发生的费用和遭受的 径直损失。   （6）按法律法则定程的其他原则处理估值差错。   估值差错被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值差错发生的 原因确定估值差错的处事方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值差错形成的损失进 行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值差错的处事方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值差错的更正向关系当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值狡计出现差错时，基金管制东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并采选合理的要领驻守损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管制东谈主 应当公告。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有章程的，从其章程处理。                        中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   六、暂停估值的情形 业时； 产价值时； 证据后，基金管制东谈主应当暂停基金估值；   七、基金净值的证据   用于基金信息表现的基金净值信息由基金管制东谈主负责狡计，基金托管东谈主负责进 行复核。基金管制东谈主应于每个绽开日来回收尾后狡计当日的基金资产净值和各样基 金份额的基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值狡计结果复核证据 后发送给基金管制东谈主，由基金管制东谈主对基金净值给予公布。   八、实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表现 主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停表现侧袋账户份额净值。   九、特殊情况的处理 四肢基金资产估值差错处理。 其他不可抗力原因，基金管制东谈主和基金托管东谈主天然也曾采选必要、恰当、合理的措 施进行查验，关联词未能发现该差错的，由此形成的基金资产估值差错，基金管制东谈主 和基金托管东谈主免除补偿处事。但基金管制东谈主和基金托管东谈主应当积极采选必要的要领 拔除或裁汰由此形成的影响。                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书              第十三部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系 费用后的余额，基金已收尾收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已 收尾收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本 基金默许的收益分派方式是现款分成； 合并类别内的每一基金份额享有同瓜分派权； 的该类基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后弗成低于面值；   本基金每次收益分派比例详见届时基金管制东谈主发布的公告。   在不违背法律法则的章程且对基金份额持有东谈主利益无实践不利影响的前提下， 基金管制东谈主可对基金收益分派原则进行颐养，不需召开基金份额持有东谈主大会。   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明收益分派基准日以及截止收益分派基准日的可供 分派利润、基金收益分派对象、分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策果真定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在指 定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润狡计截止日）的时期不 得高出15个处事日。                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   六、基金收益分派中发生的费用   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法等关系事项罢职联系章程。   七、实施侧袋机制时间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募说明书“侧袋 机制”章节的章程。                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书             第十四部分 基金的费用与税收   一、基金费用的种类 用。   二、基金费用计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的管制费按前一日基金资产净值的0.3%年费率计提。管制费的狡计方法 如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H为逐日应计提的基金管制费   E为前一日的基金资产净值   基金管制费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管制东谈主与基金 托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月前5个处事日内从基金财产中一次性支付 给基金管制东谈主，基金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或 不可抗力甚至无法按时支付的，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的狡计方 法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管制东谈主与基金 托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月前5个处事日内从基金财产中一次性索要， 基金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无 法按时支付的，支付日历顺延。   本基金A类基金份额和D类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的年销售 服务费率为0.1%。   在频频情况下，C类基金份额销售服务费按前一日C类基金份额资产净值的0.1% 年费率计提。狡计方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H为逐日应计提的C类基金份额的销售服务费   E为前一日C类基金份额的基金资产净值   C类基金份额的销售服务费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付，经基 金管制东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月前5个处事日内从基金财 产中一次性支取，基金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日 或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据关系法则及相应合同规 定，按费用实践支拨金额列入当期费用，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金费用的面貌   下列费用不列入基金费用： 金财产的损失；    《基金合同》顺利前的联系费用按照《信诚稳益债券型证券投资基金基金合 同》联系尺度践诺；   四、基金管制费、基金托管费和销售服务费的颐养                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   基金管制东谈主和基金托管东谈主可协商一致并履行恰当轨范后，颐养基金管制费率、 基金托管费率和销售服务费率。调低销售服务费率无须召开基金份额持有东谈主大会。 基金管制东谈主必须最迟于新的费率实施日前按照《信息表现办法》的章程在指定媒介 上刊登公告。   五、实施侧袋机制时间的基金费用   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的费用不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关系费用可酌情收取或减免，但不得收取管制费， 详见本招募说明书“侧袋机制”章节的章程或联系公告。   六、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则践诺。                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书            第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 计核算，按照关系章程编制基金管帐报表； 以书面方式证据。   二、基金的年度审计 关业务阅历的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 管帐师事务所需在2日内在指定媒介公告。                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书           第十六部分 基金的信息表现   一、本基金的信息表现应合适《基金法》、                     《运作办法》、                           《信息表现办法》、                                   《基 金合同》过火他关系章程。联系法律法则对于信息表现的章程发生变化时，本基金 从其最新章程。   二、信息表现义务东谈主   本基金信息表现义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主过火日常机构（如有）等法律、行政法则和中国证监会章程的 天然东谈主、法东谈主和非法东谈主组织。   本基金信息表现义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的章程表现基金信息，并保证所表现信息的真实性、准确性、完好 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表现义务东谈主应当在中国证监会章程时期内，将应予表现的基金信息 通过中国证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等媒介表现，并保证基金投资者或者按照《基金合同》约定 的时期和方式查阅或者复制公开表现的信息贵府。   三、本基金信息表现义务东谈主承诺公开表现的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开表现的信息应采选汉文文本。同期采选外文文本的，基金信息 表现义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为 准。   本基金公开表现的信息采选阿拉伯数字；除止境说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开表现的基金信息   公开表现的基金信息包括：                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管合同、基金居品贵府撮要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金 份额持有东谈主大会召开的规则及具体轨范，说明基金居品的本性等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息表现及基金份 额持有东谈主服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息发生要紧变更 的，基金管制东谈主应当在三个处事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上； 基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金隔断运 作的，基金管制东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 的基金撮要信息。        《基金合同》顺利后，基金居品贵府撮要的信息发生要紧变更的， 基金管制东谈主应当在三个处事日内，更新基金居品贵府撮要，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府撮要其他信息发生变更的，基金管制东谈主 至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管制东谈主不再更新基金居品贵府撮要。   基金变更央求经中国证监会准予后，基金管制东谈主按照联系章程将基金招募说明 书、《基金合同》摘抄登载在指定媒介上；基金管制东谈主、基金托管东谈主应当将《基金 合同》、基金托管合同登载在网站上。   （二）基金净值信息   《基金合同》顺利后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应当 至少每周在指定网站表现一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应当在不晚于每个绽开日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点表现绽开日的各样基金份额 的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站表现半年 度和年度临了一日的各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （三）基金份额申购、赎回价钱                        中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   基金管制东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表现文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的狡计方式及关系申购、赎回费率，并保证投资者或者在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （四）基金如期敷陈，包括基金年度敷陈、基金中期敷陈和基金季度敷陈   基金管制东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度敷陈，将年度 敷陈登载在指定网站上，并将年度敷陈提醒性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务管帐敷陈应当经过具有证券、期货联系业务阅历的管帐师事务所审计。   基金管制东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期敷陈，将中 期敷陈登载在指定网站上，并将中期敷陈提醒性公告登载在指定报刊上。   基金管制东谈主应当在季度收尾之日起15个处事日内，编制完成基金季度敷陈，将 季度敷陈登载在指定网站上，并将季度敷陈提醒性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》顺利不及2个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度敷陈、中期 敷陈或者年度敷陈。   本基金络续运作过程中，应当在基金年度敷陈和中期敷陈中表现基金组结伴产 情况过火流动性风险分析等。   如敷陈期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或高出基金总份额20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金管制东谈主至少应当在基金如期敷陈“影响投资 者决策的其他蹙迫信息”项下表现该投资者的类别、敷陈期末持有份额及占比、报 告期内持有份额变化情况及本基金的疏淡风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   （五）临时敷陈   本基金发生要紧事件，关系信息表现义务东谈主应当在2日内编制临时敷陈书，并 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所；                           中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动高出百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 联系行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际逼迫东谈主或者与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来回事项，但中国证监会另有章程的除外； 式和费率发生变更； 产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （六）暴露公告                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在阛阓私密传的音问 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持 有东谈主权益的，联系信息表现义务东谈主明察后应当立即对该音问进行公开暴露，并将有 关情况立即敷陈中国证监会。   （七）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （八）算帐敷陈   基金合同隔断的，基金管制东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行 算帐并制作算帐敷陈。基金财产算帐小组应当将算帐敷陈登载在指定网站上，并将 算帐敷陈提醒性公告登载在指定报刊上。   （九）投资资产提拔证券的信息表现   本基金投资资产提拔证券，基金管制东谈主应在基金年报及中期敷陈中表现其持有 的资产提拔证券总额、资产提拔证券市值占基金净资产的比例和敷陈期内通盘的资 产提拔证券明细。基金管制东谈主应在基金季度敷陈中表现其持有的资产提拔证券总额、 资产提拔证券市值占基金净资产的比例和敷陈期末按市值占基金净资产比例大小 排序的前10名资产提拔证券明细。   （十）投资国债期货的信息表现   基金在季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等如期敷陈和招募说明书（更新）等文 件中表现国债期货来回情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险方针等， 并充分揭示国债期货来回对基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资政策和 投资标的。   （十一）实施侧袋机制时间的信息表现   本基金实施侧袋机制的，联系信息表现义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和 招募说明书的章程进行信息表现，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的章程。   （十二）中国证监会章程的其他信息。   六、信息表现事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表现管制轨制，指定专门部门及高 级管制东谈主员负责管制信息表现事务。   基金信息表现义务东谈主公开表现基金信息，应当合适中国证监会联系基金信息披                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 露内容与面貌准则等法律法则定程。   基金托管东谈主应当按照联系法律法则、中国证监会的章程和《基金合同》的约定， 对基金管制东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额的基金份额净值、基金份额申购 赎回价钱、基金如期敷陈、更新的招募说明书、基金居品贵府撮要、基金算帐敷陈 等公开表现的联系基金信息进行复核、审查，并向基金管制东谈主进行书面或电子证据。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴荐一家报刊表现本基金信息。基 金管制东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表现网站报送拟表现的基金信息， 并保证联系报送信息的真实、准确、完好、实时。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上表现信息外，还不错根据需要在 其他寰球媒介表现信息，关联词其他寰球媒介不得早于指定媒介表现信息，况兼在不 同媒介上表现合并信息的内容应当一致。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求表现信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主扶植信息表现服务的质料。具体要求应当合适中国证监 会及自律规则联系章程。前述自主表现如产生信息表现费用，该费用不得从基金财 产中列支。   为基金信息表现义务东谈主公开表现的基金信息出具审计敷陈、法律意见书的专科 机构，应当制作处事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》隔断后10年。   七、信息表现文献的存放与查阅   照章必须表现的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法则 章程将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延长信息表现的情形 值时； 业时；                        中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施轨范   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并征询管帐师事务所 意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。基金管制东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证 监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管制东谈主应以基金份额持有东谈主的原有账户份额为基础， 证据相应侧袋账户份额。   二、侧袋机制实施时间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施时间，基金管制东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调换。基金份 额持有东谈主央求申购、赎回或调换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调换央求将 被拒却。   基金管制东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并 根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管制东谈主在联系公 告中章程。   （二）基金的投资   侧袋机制实施时间，本基金的各项投资运作方针和基金事迹方针应当以主袋账 户资产为基准。   基金管制东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个来回日内完成对主袋账户投资 组合的颐养，但因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   （三）基金的费用   侧袋机制实施时间，侧袋账户资产不收取管制费。   基金管制东谈主不错将与侧袋账户关系的费用从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。                       中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   （四）基金的收益分派   侧袋机制实施时间，在主袋账户份额得志基金合同收益分派条件的情形下，基 金管制东谈主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （五）基金的信息表现   侧袋机制实施时间，基金管制东谈主应当暂停表现侧袋账户的基金份额净值和基金 份额累计净值。   基金管制东谈主应当在基金如期敷陈中表现敷陈期内特定资产处置进展情况，表现 敷陈期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产 最终的变现价钱，不四肢基金管制东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   基金管制东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及轨范、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提醒等蹙迫信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账户 份额持有东谈主支付的款项、联系费用发生情况等蹙迫信息。   （六）特定资产处置算帐   基金管制东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采选将特定资产给予处置 变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。   （七）侧袋的审计   基金管制东谈主应当在启用侧袋机制和隔断侧袋机制后，实时遴聘合适《中华东谈主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并表现专项审计意见。   三、本部分对于侧袋机制的联系章程，但凡径直援用法律法则或监管规则的部 分，如将来法律法则或监管规则修改导致联系内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步章程的，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协 商一致并履行恰当轨范后，可径直对本部老实容进行修改、颐养或补充，无需召开 基金份额持有东谈主大会审议。                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书               第十八部分 风险揭示   本基金为债券型基金，预期风险和预期收益率低于股票型基金、搀和型基金， 高于货币阛阓基金。   一、阛阓风险   本基金为证券投资基金，证券阛阓的变化将影响到基金的事迹。因此，宏不雅和 微不雅经济因素、国度政策、阛阓变动、行业与个股事迹的变化、投资东谈主风险收益偏 好和阛阓流动进程等影响证券阛阓的多样因素将影响到本基金事迹，从而产生阛阓 风险，这种风险主要包括：   （1）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈利水 平也可能呈周期性变化，从而影响到证券阛阓及行业的走势。   （2）政策风险   因国度的各项政策，如财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等发生 变化，导致证券阛阓波动而影响基金投资收益，产生风险。   （3）利率风险   由于利率发生变化和波动使得证券价钱和证券利息产生波动，从而影响到基金 事迹。   （4）信用风险   当证券刊行东谈主不或者收尾刊行时所作念出的承诺，按时足额还本付息的时候，就 会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东谈主和担保东谈主。一般以为：国债的信用风 险不错视为零，而其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证券的 信用等第发生变化时，可能会产生证券的价钱变动，从而影响到基金资产。   （5）再投资风险   再投资赢得的收益又被称作念利息的利息，这一收益取决于再投资时的阛阓利率 水慈祥再投资的策略。畴昔阛阓利率的变化可能会引起再投资收益的不确定性并可 能影响到基金投资策略的班师实施。   （6）购买力风险   基金份额持有东谈主收益将主要通过现款形态来分派，而现款可能因为通货彭胀因                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 素而使其购买力下降。   （7）上市公司计议风险   上市公司的计议情景受多种因素的影响，如计议决策、本领变革、新址品研发、 竞争加重等风险。如果基金所投资的上市公司基本面或发展出路产生变化，可能导 致其证券价钱的下降，或者可分派利润的裁汰，使基金预期收益产生波动。天然基 金不错通过分布化投资来减少风险，但弗成十足回避。   二、估值风险   本基金采选的估值方法有可能弗成充分响应和揭示利率风险，或经济环境发生 要紧变化时，在一定时期内可能高估或低估基金资产净值。基金管制东谈主和基金托管 东谈主将共同协商，参考相似投资品种的现行市价及要紧变化因素，颐养最近来回市价， 使颐养后的基金资产净值更公允地响应基金资产价值。   三、流动性风险评估及流动性风险管制器具   本基金濒临的流动性风险主要表面前几个方面：建仓成本逼迫不力，建仓时效 不高；基金资产变现智商差，或变现成本高；在投资东谈主大额赎回时阑珊草率妙技； 证券投资中个券和个股的流动性风险等。这些风险的主要形成原因是：   （1）阛阓举座流动性问题。   证券阛阓的流动性受到价钱、投资群体等诸多因素的影响，在不同情景下，其 流动性阐扬是不平衡的，具体阐扬为：在某些时期成交活跃，流动性止境好，而在 另一些时期，则可能成交珍稀，流动性差。在阛阓流动性出现问题时，本基金的操 作有可能发生建仓成本增多或变现辛苦的情况。这种风险在发生大额申购和大额赎 回时阐扬尤为隆起。   （2）阛阓中流动性不均匀，存在个股和个券流动性风险。   由于不同投资品种受到阛阓影响的进程不同，即使在举座阛阓流动性较好的情 况下，一些单一投资品种仍可能出现流动性问题，这种情况的存在使得本基金在进 行投资操作时，可能难以按缱绻买入或卖出相应数目的证券，或买入卖出行动对质 券价钱产生比拟大的影响，增多基金投资成本。这种风险在出现个股和个券停牌和 涨跌停板等情况时阐扬得尤为隆起。                        中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎 回”章节。   本基金的投资阛阓主要为证券来回所、世界银行间债券阛阓等流动性较好的规 范型来回时势，主要投资对象为具有细腻流动性的金融器具（包括国内照章刊行的 债券和货币阛阓器具等），同期本基金基于分布投资的原则在行业和个券方面未有 高聚拢度的特征，玄虚评估在正常阛阓环境下本基金的流动性风险适中。   在本基金出现多数赎回情形下，基金管制东谈主不错根据基金那时的资产组合情景 或多数赎回份额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金单个基金 份额持有东谈主在单个绽开日央求赎回基金份额高出基金总份额一定比例以上的，基金 管制东谈主有权对其采选脱期办理赎回央求的要领。   本基金可能实施备用的流动性风险管制器具，以更好地草率流动性风险。基金 管制东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到刚正对待的前提下，可依照法律法 规及基金合同的约定，玄虚运用各样流动性风险管制器具，对赎回央求等进行限定 颐养，四肢特定情形下基金管制东谈主流动性风险管制的辅助要领，包括但不限于：1） 脱期办理多数赎回央求；2）暂停接受赎回央求；3）减速支付赎回款项；4）收取 短期赎回费；5）暂停基金估值；6）舞动订价；7）实施侧袋机制等。对于各样流 动性风险管制器具的使用，基金管制东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时有 效地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批轨范并与基金托管东谈主协商一致。 在实践运用各样流动性风险管制器具时，投资者的赎回央求、赎回款项支付等可能 受到相应影响，基金管制东谈主将严格依照法律法则及基金合同的约定进行操作，全面 保障投资者的正当权益。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制时间，侧袋账户份额将住手表现基金 份额净值，并不得办理申购、赎回和调换。因特定资产的变面前期具有不确定性， 最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的 估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   四、疏淡风险   本基金可能因为基金管制东谈主的管制水平、妙技和本领等因素，而影响基金收益 水平。这种风险可能表面前基金举座的投资组合管制上，举例资产配置、类属配置 弗成达到预期收益标的；也可能表面前个券个股的遴荐弗成合适本基金的投资作风 和投资标的等。   跟着中国证券阛阓束缚发展，多样国外的投资器具也将被徐徐引入，这些新的 投资器具在为基金资产提供保值升值功能的同期，也会产生一些新的风险，举例利 率期货带来的期货投资风险，期权居品带来的订价风险等。同期，基金管制东谈主也可 能因为对这些新的投资居品的不闇练而发生投资差错，产生投资风险。   五、资产提拔证券的投资风险   本基金可投资于资产提拔证券。基金管制东谈主天然已制定了投资决策经由和风险 逼迫轨制，但本基金仍将濒临资产提拔证券所疏淡的信用风险、利率风险、流动性 风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等多样风险。   （1）信用风险：资产提拔证券参与主体对所承诺的多样合约走嘴所形成的可 能损失。可能阐扬为证券化资产所产生的现款流弗成提拔本金和利息的实时支付而 给投资者带来损失。   （2）利率风险：资产提拔证券四肢固定收益证券的一种，也具成心率风险， 即资产提拔证券的价钱受利率波动发生变动的风险。   （3）流动性风险：资产提拔证券弗成飞速、低成本变现的风险。   （4）提前偿付风险：若合同约定债务东谈主有权在居品到期前偿还，则存在由于 提前偿付而使投资者遭受损失的可能性。   （5）操作风险：联系各方在业务操作过程中，因操作相当或违背操作规程而 引起的风险。   （6）法律风险：因资产提拔证券来回结构较为复杂、参与方较多、来回文献 较多而存在的法律风险和践约风险。   六、国债期货的投资风险   本基金对国债期货的投资可能濒临阛阓风险、基差风险、流动性风险。                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 基差风险是期货阛阓的疏淡风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响 套期保值或套利后果，使之发生不测损益的风险。 但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由阛阓阑珊广度或深度导致的； 另一类为资金量风险，是指资金量无法得志保证金要求，使得所持有的头寸濒临被 强制平仓的风险。   七、其他风险   （1）本领风险   当狡计机、通信系统、来回收罗等本领保障系统或信息收罗提拔出现异常情况， 可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统无法 按正常时限泄漏产生净值、基金的投资来回指示无法实时传输等风险。   （2）大额申购/赎回风险   本基金是绽开式基金，基金范畴将跟着投资东谈主对基金单元的申购与赎回而束缚 变化，要是由于投资东谈主的连气儿多量申购而导致基金管制东谈主在短期内被动持有多量现 金；或由于投资东谈主的连气儿多量赎回而导致基金管制东谈主被动抛售所持有的证券以应付 基金赎回的现款需要，则可能使基金资产净值受到不利影响。   （3）顺延或暂停赎回风险   因为阛阓剧烈波动或其他原因而连气儿出现多数赎回，并导致基金管制东谈主的现款 支付出现辛苦，基金投资东谈主在赎回基金单元时，可能会遭遇部分顺延赎回或暂停赎 回等风险。   （4）其他风险   宣战、天然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险，以及证券市 场、基金管制东谈主及基金销售机构可能因不可抗力无法正常处事，从而产生影响基金 的申购和赎回按正常时限完成的风险。                           中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书       第十九部分 基金合同的变更、隔断与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则定程和基 金合同约定的可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 应当报中国证监会备案，且自决议顺利后依照《信息表现办法》的关系章程在指定 媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当隔断： 托管东谈主衔接的；   三、基金财产的算帐 立算帐小组，基金管制东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 东谈主、具有从事证券、期货联系业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》隔断情形出面前，由基金财产算帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐敷陈；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐敷陈进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律意见书；   （6）将算帐敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐费用   算帐费用是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理费用， 算帐费用由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的一起剩余资产扣除基金财 产算帐费用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东谈专揽有的各样基金 份额比例进行分派。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的关系要紧事项须实时公告；基金财产算帐敷陈经具有证券、期货 联系业务阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监 会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐敷陈报中国证监会备案后5个工 作日内由基金财产算帐小组进行公告。基金财产算帐小组应当将算帐敷陈登载在指 定网站上，并将算帐敷陈提醒性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存15年以上。   八、基金财产算帐罢了后，基金托管东谈主负责刊出基金财产的资金账户、证券账 户、债券托管专户账户以过火他联系账户。基金管制东谈主应给予必要的配合。                     中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书       第二十部分 基金合同的内容摘抄 基金合同的内容摘抄，请见附件一。                     中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书     第二十一部分 基金托管合同的内容摘抄 基金托管合同的内容摘抄，请见附件二。                               中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书          第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金管制东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金管制东谈主有权根据基 金份额持有东谈主的需要和阛阓的变化，增多或变更服务面貌及内容。主要服务内容如 下：   一、贵府变更   投资东谈主篡改个东谈主信息贵府，请利用以下方式进行修改：到原开立基金账户的销 售网点，登录中信保诚基金网站、微信公众号（中信保诚基金金钱号）进行或投资 者本东谈主致电客服中心。   二、如期定额投资缱绻   本基金可通过销售机构为投资东谈主提供如期定额投资的服务，即投资东谈主可通过固 定的渠谈，采选如期定额的方式申购基金份额。如期定额投资不受最低申购金额限 制，具体实施时期和业务规则将在本基金绽开申购赎回后公告。   三、基金调换   基金管制东谈主不错根据联系法律法则以及基金合同的章程，在条件进修的情况下 提供本基金与基金管制东谈主管制的其他基金之间的调换服务。基金调换不错收取一定 的调换费，联系规则由基金管制东谈主届时根据联系法律法则及基金合同的章程制定并 公告。   四、电话查询服务   中信保诚基金免资料费客服专线4006660066，为客户提供安全高效的电话自助 语音或东谈主工查询服务。   五、在线服务   中信保诚基金网站（http://www.citicprufunds.com.cn）为基金投资东谈主提供网上查 询、网上资讯、网上留言等服务；微信公众号（中信保诚基金金钱号）为基金投资 东谈主提供网上查询、网上来回、在线征询等服务。   六、客户投诉和建议处理   投资东谈主不错通过中信保诚基金提供的网上留言、微信公众号（中信保诚基金财 富号）、招呼中心东谈主工座次、书信、传真等渠谈对基金管制东谈主和销售机构所提供的 服务进行投诉或冷落建议。投资东谈主还不错通过销售机构的服务电话对该销售机构提                        中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 供的服务进行投诉。   七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法统一的内容，请通过上述方式研究 本基金管制东谈主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面统一了本招募说明书。                           中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书              第二十三部分 其他应表现事项    本基金的其他应表现事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《信息表现办法》等联系法律法则定程的内容与面貌进行表现，并在章程媒介上公 告。自2024年5月1日以来，波及本基金的联系公告如下： 年5月31日 年5月31日 公告，2025年1月20日 赎回资金交收安排并修改基金合同及托管合同的公告，2025年3月31日                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书      第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   照章必须表现的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法则 章程将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。投资东谈主在支付工本费后，可 在合理时期内取得上述文献复印件。                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书              第二十五部分 备查文献   备查文献等文本存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主的住所，投资东谈主在支付工本费 后，可在合理时期内取得下述文献复印件，基金合同条件及内容应以基金合同原来 为准。   （一）中国证监会准予信诚稳益债券型证券投资基金变更注册的文献   （二）《中信保诚稳益债券型证券投资基金基金合同》   （三）《中信保诚稳益债券型证券投资基金托管合同》   （四）法律意见书   （五）基金管制东谈主业务阅历批件、营业牌照   （六）基金托管东谈主业务阅历批件、营业牌照   （七）中国证监会要求的其他文献                               中信保诚基金管制有限公司                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书            附件一：基金合同的内容摘抄   一、基金管制东谈主、基金托管东谈主及基金份额持有东谈主的权利、义务   （一）基金管制东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法则和《基金合同》寂寥运用并 管制基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法则定程或中国证监会批准 的其他费用；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及关系法律章程监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违背了《基金合同》及国度关系法律章程，应报告中国证监会和其他监管部门，并 采选必要要领保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行动进行监督和处理；   （9）担任或寄托其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》章程的费用；   （10）依据《基金合同》及关系法律章程决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回或调换央求；   （12）依照法律法则为基金的利益诈骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）以基金管制东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （14）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （15）在合适关系法律、法则的前提下，制订和颐养关系基金申购、赎回、转 换、如期定额投资和非来回过户等业务规则，在法律法则和本基金合同章程的范围                        中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 内决定和颐养基金的除颐养托管费率、管制费率及调高赎回费率、销售服务费率之 外的联系费率结构和收费方式；   （16）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以老师信用、严慎辛劳的原则管制和运用 基金财产；   （4）配备满盈的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 计议方式管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险逼迫、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，保 证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产相互寂寥，对所管制的不同基金折柳管制， 折柳记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关系章程外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采选恰当合理的要领使狡计基金份额申购、赎回和刊出价钱的方法合适 《基金合同》等法律文献的章程，按关系章程狡计并公告基金净值信息，确定基金 份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐敷陈；   （10）编制季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》过火他关系章程，履行信息表现及报 告义务；   （12）保守基金交易神秘，不泄露基金投资缱绻、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他关系章程另有章程外，在基金信息公开表现前应予守秘，不向 他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额持有东谈主                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 分派基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他关系章程召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产管制业务行径的管帐账册、报表、记录和其他联系 贵府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在章程时期发出，况兼保 证投资者或者按照《基金合同》章程的时期和方式，随时查阅到与基金关系的公开 贵府，并在支付合理成本的条件下得到关系贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的提拔、清理、估价、变 现和分派；   （19）濒临结果、照章被磨灭或者被照章宣告停业时，实时敷陈中国证监会并 申报基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担补偿处事，其补偿处事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务，基金 托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理关系基金 事务的行动承担处事；   （23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈骗诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）践诺顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （25）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （26）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法则和《基金合同》的章程安全保                        中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则定程或监管部门批准 的其他费用；   （3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违背《基金 合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的情形， 应报告中国证监会，并采选必要要领保护基金投资者的利益；   （4）根据联系阛阓规则，为基金开设资金账户、证券账户、期货账户及投资 所需其他账户，为基金办理证券来回资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；   （7）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以老师信用、辛劳尽责的原则持有并安全提拔基金财产；   （2）诞生专门的基金托管部门，具有合适要求的营业时势，配备满盈的、合 格的闇练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险逼迫、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互寂寥；对所托管的不同的基金折柳建树账户，寂寥核算，分账管制，保证 不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面相互寂寥；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关系章程外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）提拔由基金管制东谈主代表基金刚烈的与基金关系的要紧合同及关系凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户及投资所需其他 账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理算帐、交 割事宜；   （7）保守基金交易神秘，除《基金法》、《基金合同》过火他关系章程另有规 定外，在基金信息公开表现前给予守秘，不得向他东谈主泄露；   （8）复核、审查基金管制东谈主狡计的基金资产净值、各样基金份额净值、基金                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径关系的信息表现事项；   （10）对基金财务管帐敷陈、季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈出具意见，说明 基金管制东谈主在各蹙迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如果基金 管制东谈主有未践诺《基金合同》章程的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采选了恰当 的要领；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他联系贵府 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按章程制作联系账册并与基金管制东谈主查对；   （14）依据基金管制东谈主的指示或关系章程向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他关系章程，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金管制东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的章程监督基金管制东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的提拔、清理、估价、变现和分 配；   （18）濒临结果、照章被磨灭或者被照章宣告停业时，实时敷陈中国证监会和 银行监管机构，并申报基金管制东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，甘愿担补偿处事，其补偿责 任不因其退任而免除；   （20）按章程监督基金管制东谈主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务， 基金管制东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金管制东谈主追偿；   （21）践诺顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主的权利与义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主四肢《基金                       中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  除法律法则另有章程或基金合同另有约定外，合并类别每份基金份额具有同等 的正当权益。 括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；  （3）照章央求赎回或转让其持有的基金份额；  （4）按照章程要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项诈骗表决权；  （6）查阅或者复制公开表现的基金信息贵府；  （7）监督基金管制东谈主的投资运作；  （8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）厚爱阅读并遵照《基金合同》、招募说明书等信息表现文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）温情基金信息表现，实时诈骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金申购款项及法律法则和《基金合同》所章程的费用；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》隔断的有 限处事；  （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；  （7）践诺顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金来回过程中因任何原因赢得的欠妥得利；  （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书      二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的轨范和规则   本基金基金份额持有东谈主大会不诞诞辰常机构。   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法则另有章程或基金合同另有约 定外，基金份额持有东谈专揽有的每一基金份额领有对等的投票权。   （一）召开事由 需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：   （1）隔断《基金合同》；   （2）更换基金管制东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调换基金运作方式；   （5）颐养基金管制东谈主、基金托管东谈主的报恩尺度或提高赎回费率、销售服务费 率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会轨范；   （10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或所有持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额 持有东谈主（以基金管制东谈主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就合并事项书面要求 召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 有东谈主大会：   （1）调低销售服务费；   （2）法律法则要求增多的基金费用的收取；                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   （3）在法律法则的章程和基金合同的约定范围内以及对基金份额持有东谈主利益 无实践性不利影响的情况下颐养本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式 或颐养基金份额类别建树；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无实践性不利影响或修改 不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （6）在法律法则的章程和基金合同的约定范围内以及对基金份额持有东谈主利益 无实践性不利影响的前提下，基金管制东谈主、登记机构、基金销售机构可颐养关系申 购、赎回、调换、非来回过户、转托管等业务规则；   （7）在法律法则的章程和基金合同的约定范围内以及对基金份额持有东谈主利益 无实践性不利影响的前提下，基金可推出新业务或服务；   （8）按照法律法则和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 管制东谈主召集。 出版面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书 面示知基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开；基金管制东谈主决定不召集或在章程时期内未能作出版面回应，基金托管东谈主仍认 为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内 召开并示知基金管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管制东谈主冷落书面提议。基金管制东谈主应当自收 到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知冷落提议的基金份额持有东谈主 代表和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开；基金管制东谈主决定不召集或在章程时期内未能作出版面回应，代表基金份额 10% 以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主冷落书                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告 知冷落提议的基金份额持有东谈主代表和基金管制东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自 出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。 基金份额持有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主齐不召集的或在章程时期内未能 作出版面回应，单独或所有代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有 权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集 基金份额持有东谈主大会的，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、搅扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的申报时期、申报内容、申报方式 基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议形态；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设研究东谈主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要申报的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所采选的具体通信方式、表决方式、寄托的公证机关 过火研究方式和研究东谈主、表决意见寄交的截止时期和收取方式。 意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面申报基金管制东谈主到指 定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金管制东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管制东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票遵循。                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式召开或法律法则、监 管机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金管制东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期 合适以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈专揽 有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托证明合适法律法则、《基金合同》 和会议申报的章程，况兼持有基金份额的凭证与基金管制东谈专揽有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证泄漏，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若参加基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主在权益登记日代表的灵验的基金份 额低于上述章程比例的，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集 的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本 基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决限制日昔日投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议申报后，在 2 个处事日内连气儿 公布联系提醒性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定申报基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管制东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会议申报 章程的方式收取基金份额持有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金管制东谈主经申报不参 加收取表决意见的，不影响表决遵循；   （3）本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额持有                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额持有东谈主所持有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份 额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金 份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三 分之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决意见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理 东谈主出具的寄托东谈专揽有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托证明合适法律 法则、《基金合同》和会议申报的章程，并与基金登记机构记录相符。 用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有 东谈主大会，会议轨范比照现场开会和通信方式开会的轨范进行。经会议申报载明，基 金份额持有东谈主也不错采选收罗、电话或其他方式进行表决，或者采选收罗、电话或 其他方式授权他东谈主代为出席会议并表决。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、 决定隔断《基金合同》、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法则及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主 大会议论的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召网络议的申报后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起始由大会专揽东谈主按照本部分下列第（七）条章程轨范 确定和公布监票东谈主，然后由大会专揽东谈主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会 决议。大会专揽东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权代表未能                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 专揽大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表专揽；如果基金管制东谈主授 权代表和基金托管东谈主授权代表均未能专揽大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和 代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东谈主作 为该次基金份额持有东谈主大会的专揽东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒不出席或专揽基 金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵循。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓 名（或单元称号）和研究方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起始由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所申报的表决截 止日历后 2 个处事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一起灵验表决，在公证机关 监督下形成决议。如监督东谈主经申报但拒却到场监督，则在公证机关监督下形成的决 议灵验。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和止境决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以止境 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，波及 调换基金运作方式、更换基金管制东谈主或者基金托管东谈主、本基金与其他基金合并、终 止《基金合同》以止境决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据证明，不然提交符 合会议申报中章程的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头合适 会议申报章程的表决意见视为灵验表决，表决意见依稀不清或相互矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开审                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的专揽东谈主 应当在会议运行后晓喻在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份 额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额 持有东谈主自行召集或大会天然由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金管制东谈主或基 金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的专揽东谈主应当在会议运行后晓喻在出 席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管制东谈主 或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会专揽东谈主马上 公布计票结果。   （3）如果会议专揽东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行清 点，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会专揽东谈主应当马上公布再行盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）顺利与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额持有东谈主大会决议自顺利之日起依照《信息表现办法》的关系章程在指 定媒介上公告。如果采选通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时， 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。                           中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当践诺顺利的基金份额持有东谈主大 会的决议。顺利的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管制东谈主、 基金托管东谈主均有敛迹力。   （九）实施侧袋机制时间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主折柳持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若联系基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈专揽有或 代表的基金份额或表决权合适该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参 与基金份额持有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   合并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事轨范、表决 条件等章程，与将来颁布的其他波及基金份额持有东谈主大会章程的法律法则不一致的，                            中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 基金管制东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本部老实容进行修改和 颐养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同消除和隔断的事由、轨范   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则定程和 基金合同约定的可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金 托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 应当报中国证监会备案，且自决议顺利后依照《信息表现办法》的关系章程在指定 媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当隔断： 金托管东谈主衔接的；   （三）基金财产的算帐 立算帐小组，基金管制东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 东谈主、具有从事证券、期货联系业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。                           中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   （1）《基金合同》隔断情形出面前，由基金财产算帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐敷陈；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐敷陈进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律意见书；   （6）将算帐敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 弗成实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐费用   算帐费用是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理费用， 算帐费用由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的一起剩余资产扣除基金财 产算帐费用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东谈专揽有的各样基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关系要紧事项须实时公告；基金财产算帐敷陈经具有证券、期货 联系业务阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监 会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐敷陈报中国证监会备案后 5 个工 作日内由基金财产算帐小组进行公告。基金财产算帐小组应当将算帐敷陈登载在指 定网站上，并将算帐敷陈提醒性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   （八）基金财产算帐罢了后，基金托管东谈主负责刊出基金财产的资金账户、证券 账户、债券托管专户账户以过火他联系账户。基金管制东谈主应给予必要的配合。                        中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   四、争议处置方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争议， 如经友好协商未能处置的，应提交位于北京市的中国国际经济贸易仲裁委员会，按 照其届时灵验的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾性的并对 各方当事东谈主具有敛迹力，除非仲裁裁决另有章程，仲裁费用由败诉方承担。   争议处理时间，各方当事东谈主应坚守各自的职责，赓续诚笃、辛劳、尽责地履行 基金合同章程的义务，珍摄基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统率（为本基金合同之观点，不包括香港、澳门和台 湾法律）    。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公时势和营业时势查阅。                                中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书             附件二：基金托管合同的内容摘抄   一、托管合同当事东谈主   （一）基金管制东谈主   称号：中信保诚基金管制有限公司   住所：中国（上海）目田贸易老师区银城路 16 号 19 层   法定代表东谈主：涂一锴   成马上间：2005 年 9 月 30 日   批准诞盼愿关：中国证监会   批准诞生文号：中国证监会证监基金字2005142 号   组织形态：有限处事公司   注册老本：东谈主民币贰亿元   计议范围：基金召募、基金销售、资产管制、境外证券投资管制和中国证监会 许可的其他业务（波及行政许可的凭许可证计议）   存续时间：络续计议   （二）基金托管东谈主   称号：中信银行股份有限公司   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东谈主：方合英   成马上间：1987 年 4 月 20 日   批准诞生文号：国办函198714 号   基金托管业务批准文号：证监基金字2004125 号   组织形态：股份有限公司   注册老本：489.35 亿元东谈主民币   存续时间：络续计议   计议范围：接收公众入款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提 供信用证服务及担保；代理收付款项；提供提拔箱服务；结汇、售汇业务；经国务                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 院银行业监督管制机构批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督、核查   （一）基金托管东谈主对基金管制东谈主的投资行动诈骗监督权 范围、投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融器具：   本基金的投资范围主要为具有细腻流动性的金融器具，包括债券（含国债、金 融债、企业债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级 债、可分离来回可转债的纯债部分）、资产提拔证券、债券回购、银行入款、同行 存单、国债期货等法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适 中国证监会的联系章程）。   本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可调换债券（可分离交 易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；每 个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，本基金持有现款或者到 期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管制东谈主在履行恰当 轨范后，不错将其纳入投资范围。 比例进行监督：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；   （2）每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，本基金持 有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例所有不低于基金资产净值的 5%， 其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的 10%；   （4）本基金管制东谈主管制的一起基金持有一家公司刊行的证券，不高出该证券 的 10%；   （5）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产提拔证券的比例，不得高出基                             中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的一起资产提拔证券，其市值不得高出基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的合并(指合并信用级别)资产提拔证券的比例，不得高出该资 产提拔证券范畴的 10%；   （8）本基金管制东谈主管制的一起基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产提拔证 券，不得高出其各样资产提拔证券所有范畴的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产提拔证券。基 金持有资产提拔证券时间，如果其信用等第下降、不再合适投资尺度，应在评级报 告密布之日起 3 个月内给予一起卖出；   （10）本基金插足世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得高出基金 资产净值的 40%；债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （11）基金资产总值不得高出基金资产净值的 140%；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得高出本基金资产净值 的 15%；   因证券阛阓波动、证券停牌、基金范畴变动等基金管制东谈主之外的因素甚至基金 不合适前款所章程比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手 开展逆回购来回的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （14）本基金参与国债期货来回，应当遵照下列要求： 资产净值的 15%； 有的债券总市值的 30%； 卖放洋债期货合约价值，所有（轧差狡计）应当合适基金合同对于债券投资比例的 关系约定； 得高出上一来回日基金资产净值的 30%；                           中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   （15）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券、期货阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金管制东谈主之外的 因素甚至基金投资比例不合适上述章程投资比例的，除以上第（2）、（9）、（12）、 （13）条之外，基金管制东谈主应当在 10 个来回日内进行颐养，但法律法则或中国证 监会章程的特殊情形除外。   基金管制东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适 基金合同的关系约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金 合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之日起运行。   法律法则或监管部门取消上述限制或颐养上述限制的，如适用于本基金，基金 管制东谈主在履行恰当轨范后，则本基金投资不再受联系限制或按颐养后的章程践诺， 但须提前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。 止行动进行监督：   根据法律法则的章程及基金合同的约定，本基金退却从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或提供担保；   （3）从事承担无穷处事的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、主宰证券来回价钱过火他不方正的证券来回行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程退却的其他行径。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓舞、实践控 制东谈主或者与其有其他要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来回的，应当合适基金的投资标的和投资策略，罢职基金份额 持有东谈主利益优先原则，着厚利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场刚正合理价钱践诺。联系来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则予 以表现。要紧关联来回应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的寂寥                           中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不 再受联系限制或以变更后的章程为准。 限制进行监督：   根据法律法则关系基金从事的关联来回的章程，基金管制东谈主和基金托管东谈主应事 先相互提供与本机构有控股关系的鼓舞或与本机构有其他要紧蛮横关系的公司名 单过火更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供名单的真实性、完好性、全面性。 基金管制东谈主或基金托管东谈主在名单变更后应实时发送对方，收到方于 2 个处事日内进 行回函证据已有名单的变更。名单变更时期以收到方回函证据的时期为准。如果基 金托管东谈主在运作中严格罢职了监督经由，基金管制东谈主仍违章进行来回，并形成基金 资产损失的，由基金管制东谈主承担处事，基金托管东谈主不承担任何损结怨处事。   联系来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，若基金托管东谈主发现基金管制东谈主与关 联方进行法律法则退却基金从事的来回时，基金托管东谈主应实时提醒并协助基金管制 东谈主采选必要要领禁止该来回的发生，若基金托管东谈主采选必要要领后仍无法禁止该交 易发生时，基金托管东谈主有权向中国证监会敷陈，由此形成的损结怨处事由基金管制 东谈主承担。对于来回所场内已成交的违章来回，基金托管东谈主应按联系法律法则和来回 所规则的章程进行结算，同期向中国证监会敷陈，基金托管东谈主不承担由此形成的损 结怨处事。 银行间债券阛阓进行监督：   （1）基金托管东谈主依据关系法律法则的章程和基金合同的约定对于基金管制东谈主 参与银行间债券阛阓来回时濒临的来回敌手资信风险进行监督。   基金管制东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供合适法律法则及行业标 准的银行间债券阛阓来回敌手的名单，并按照审慎的风险逼迫原则在该名单中约定 各来回敌手所适用的来回结算方式。基金托管东谈主在收到名单后 2 个处事日内回函确 认收到该名单。基金管制东谈主应如期或不如期对银行间债券阛阓现券及回购来回敌手 的名单进行更新，名单中增多或减少银行间债券阛阓来回敌手时须实时申报基金托 管东谈主，基金托管东谈主于 2 个处事日内回函证据收到后，对名单进行更新。基金管制东谈主                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 收到基金托管东谈主书面证据后，被证据颐养的名单运行顺利，新名单顺利前已与本次 剔除的来回敌手所进行但尚未结算的来回，仍应按照两边原定合同进行结算。   如果基金托管东谈主发现基金管制东谈主与不在名单内的银行间债券阛阓来回敌手进 行来回，应实时提醒基金管制东谈主磨灭来回，经提醒后基金管制东谈主仍践诺来回并形成 基金资产损失的，基金托管东谈主不承担处事。   （2）基金托管东谈主对于基金管制东谈主参与银行间债券阛阓来回的来回方式的逼迫。   基金管制东谈主在银行间债券阛阓进行现券买卖和回购来回时，需按来回敌手名单 中约定的该来回敌手所适用的来回结算方式进行来回。如果基金托管东谈主发现基金管 理东谈主莫得按照事前约定的成心于信用风险逼迫的来回方式进行来回时，基金托管东谈主 应实时提醒基金管制东谈主与来回敌手再行确定来回方式，经提醒后仍未改正并形成基 金资产损失的，基金托管东谈主不承担处事。   （3）基金管制东谈主有处事逼迫来回敌手的资信风险，按银行间债券阛阓的来回 规则进行来回，基金托管东谈主则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管东谈主过后发现基金管制东谈主莫得按照事前约定的来回敌手进行来回时，基金 托管东谈主应实时提醒基金管制东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损结怨处事。   （1）基金投资通顺受限证券，应遵照《对于基金投资非公开刊行股票等通顺 受限证券关系问题的申报》等关系法律法则定程。通顺受限证券指由《上市公司证 券刊行管制办法》表率的非公开刊行股票、公开刊行股票网下配售部分等在刊行时 明确一如期限锁如期的可来回证券，不包括由于发布要紧音问或其他原因而临时停 牌的证券、已刊行未上市证券、回购来回中的质押券等通顺受限证券。   （2）基金管制东谈主应在基金初次投资通顺受限证券前，向基金托管东谈主提供经基 金管制东谈主董事会批准的关系基金投资通顺受限证券的投资决策经由、风险逼迫轨制。 基金投资非公开刊行股票，基金管制东谈主还应提供基金管制东谈主董事会批准的流动性风 险处置预案。上述贵府应包括但不限于基金投资通顺受限证券的投资额度和投资比 例逼迫情况。   基金管制东谈主应至少于初次践诺投资指示之前 2 个处事日将上述贵府书面发至 基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有满盈的时期进行审核。基金托管东谈主应在收到上述资 料后 2 个处事日内，以书面或其他两边招供的方式证据收到上述贵府。                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书   （3）基金投资通顺受限证券前，基金管制东谈主应向基金托管东谈主提供合适法律法 规要求的关系必要书面信息。基金管制东谈主应保证上述信息的真实、完好，并应至少 于拟践诺投资指示前将上述信息书面发至基金托管东谈主。   （4）基金托管东谈主草率基金管制东谈主是否遵照法律法则、投资决策经由、风险控 制轨制情况进行监督，并审核基金管制东谈主提供的关系书面信息。基金托管东谈主以为上 述贵府可能导致基金出现风险的，有权要求基金管制东谈主在投资通顺受限证券前就该 风险的拔除或着重要领进行补充书面说明，不然，基金托管东谈主有权拒却践诺关系指 令。因拒却践诺该指示形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何处事，并有权 敷陈中国证监会。   如基金管制东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求处置。 如果基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何处事。如果基金托管东谈主莫得切实 履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东谈主甘愿担相应处事。   （1）基金管制东谈主管制的基金在投资中期单据前，基金管制东谈主须根据法律、法 规、监管部门的章程，制定严格的对于投资中期单据的风险逼迫轨制和流动性风险 处置预案，并书面提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主依据上述文献对基金管制东谈主投资 中期单据的额度和比例进行监督。   （2）如畴昔关系监管部门发布的法律法则对质券投资基金投资中期单据另有 章程的，从其约定。   （3）基金托管东谈主有权监督基金管制东谈主在联系基金投资中期单据时的法律法则 遵照情况，关系轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，关系额度、比 例限制的践诺情况。基金托管东谈主发现基金管制东谈主的上述事项违背法律法则和基金合 同以及本合同的章程，应实时以书面形态申报基金管制东谈主纠正。基金管制东谈主应积极 配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管制东谈主应按联系托管合同要求向基金托 管东谈主实时发出回函，并实时改正。基金托管东谈主有权随时对所申报县项进行复查，督 促基金管制东谈主改正。如果基金管制东谈主违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应 敷陈中国证监会。如果基金托管东谈主未能切实履行监督职责，导致基金出现风险，基 金托管东谈主甘愿担相应处事。                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 择入款银行进行监督：   基金投资银行如期入款的，基金管制东谈主应根据法律法则的章程及基金合同的约 定，确定合适条件的通盘入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主 应据以对基金投资银行入款的来回敌手是否合适关系章程进行监督。   本基金投资银行入款应合适如下章程：   （1）基金管制东谈主、基金托管东谈主应当与入款银行建立如期对账机制，确保基金 银行入款业务账目及核算的真实、准确。   （2）基金管制东谈主与基金托管东谈主应根据联系章程，就本基金银行入款业务另行 刚烈书面合同，明确两边在联系合同签署、账户开设与管制、投资指示传达与践诺、 资金划拨、账目查对、到期兑付、文献提拔以及入款证实书的开立、传递、提拔等 经由中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的正当 权益。   （3）基金托管东谈主应加强对基金银行入款业务的监督与核查，严格审查、复核 联系合同、账户贵府、投资指示、入款证实书等关系文献，切实履行托管职责。   （4）基金管制东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格遵照《基金法》、 《运作办法》等关系法律法则，以及国度关系账户管制、利率管制、支付结算等的 各项章程。   基金托管东谈主对基金管制东谈主遴荐入款银行的监督应依据基金管制东谈主向基金托管 东谈主提供的合适条件的入款银行的名单践诺，如基金托管东谈主发现基金管制东谈主将基金资 产投资于该名单之外的入款银行，有权拒却践诺。该名单如有变更，基金管制东谈主应 在启用新名单前提前 2 个处事日将新名单发送给基金托管东谈主。   （二）基金托管东谈主对基金管制东谈主业务进行监督和核查的关系要领： 值狡计、各样基金份额净值狡计、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金 收益分派、联系信息表现、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐扬数据等进行监督 和核查。 同、本托管合同过火他关系章程时，应实时以书面形态申报基金管制东谈主限期纠正， 基金管制东谈主收到申报后应鄙人一个处事日实时查对，并以书面形态向基金托管东谈主发                        中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 出回函，进行解释或举证。 正。基金管制东谈主对基金托管东谈主申报的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应 敷陈中国证监会。 合同约定的，应当拒却践诺，立即申报基金管制东谈主，并实时向国务院证券监督管制 机构敷陈。 行政法则和其他关系章程，或者违背基金合同约定的，应当立即申报基金管制东谈主， 并实时向中国证监会敷陈，基金管制东谈主应照章承担相应处事。 内回应基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按 照法则要求需向中国证监会报送基金监督敷陈的，基金管制东谈主应积极配合提供联系 数据贵府和轨制等。 时申报基金管制东谈主限期纠正。 权，或采选拖延、诓骗等妙技妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托 管东谈主冷落告诫仍不改正的，基金托管东谈主应敷陈中国证监会。 金份额持有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并征询管帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金托管东谈主依照联系法律法则的章程和基金合同的约定，对侧袋机制启用、特 定资产处置和信息表现等方面进行复核和监督。侧袋机制实施时间的具体规则依照 联系法律法则的章程和基金合同的约定践诺。   三、基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务监督、核查   （一）基金管制东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管东谈主安全提拔基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和期货                        中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 账户等投资所需账户、复核基金管制东谈主狡计的基金资产净值和各样基金份额的基金 份额净值、根据基金管制东谈主指示办理算帐交收、联系信息表现和监督基金投资运作 等行动。   （二）基金管制东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管制、未践诺或无故延长践诺基金管制东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本托管合同过火他关系章程时，基金管制东谈主应实时以书面 形态申报基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到申报后应实时查对质据并以书面形 式向基金管制东谈主发出回函。在限期内，基金管制东谈主有权随时对申报县项进行复查， 督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金管制东谈主申报的违章事项未 能在限期内纠正或未在合理期限内证据的，基金管制东谈主应敷陈中国证监会。基金管 理东谈主有义务要求基金托管东谈主补偿基金因此所遭受的损失。   （三）基金管制东谈主发现基金托管东谈主有要紧违章行动，应立即敷陈中国证监会和 银行业监督管制机构，同期申报基金托管东谈主限期纠正。   （四）基金托管东谈主应积极配合基金管制东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相 关贵府以供基金管制东谈主核查托管财产的完好性和真实性，在章程时期内回应基金管 理东谈主并改正。   （五）基金托管东谈主无方正事理，拒却、阻隔基金管制东谈主根据本合同章程诈骗监 督权，或采选拖延、诓骗等妙技妨碍基金管制东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金 管制东谈主冷落告诫仍不改正的，基金管制东谈主应敷陈中国证监会。      四、基金财产的提拔   （一）基金财产提拔的原则 管合同约定及基金管制东谈主的方正指示外，不得自走运用、刑事处事、分派基金的任何财 产。 资所需账户。                           中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管制，寂寥核算，确保基金财产的完好 与寂寥。 金财产，如有特殊情况两边可另行协商处置。 金资产。   （二）基金的银行账户的开立和管制 金管制东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主刻制、 提拔和使用。 东谈主和基金管制东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务之外的行径。 的关系章程。   （三）基金证券账户与证券来回资金账户的开设和管制： 任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 公司/深圳分公司开立基金证券来回资金账户，用于证券算帐。 东谈主和基金管制东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。   （四）债券托管账户的开立和管制 间同行拆借阛阓的来回阅历，并代表基金进行来回；基金托管东谈主负责以基金的口头 在中央国债登记结算有限处事公司开设银行间债券阛阓债券托管账户，并由基金托 管东谈主负责基金的债券的后台匹配及资金的算帐。                          中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 回购主合同，原来由基金托管东谈主提拔，基金管制东谈主保存副本。   （五）其他账户的开设和管制   在本托管合同顺利之后，本基金被允许从事合适法律法则定程和基金合同约定 的其他投资品种的投资业务时，如果波及联系账户的开设和使用，由基金管制东谈主协 助托管东谈主根据关系法律法则的章程和基金合同的约定，开立关系账户。该账户按有 关规则使用并管制。   （六）基金财产投资的关系什物证券、银行如期入款存单等有价凭证的提拔   基金财产投资的关系什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的提拔库；其中 什物证券也可存入中央国债登记结算有限处事公司或中国证券登记结算有限处事 公司上海分公司/深圳分公司或银行间阛阓算帐所股份有限公司或单据营业中心的 代提拔库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金管制东谈主的指示办理。属 于基金托管东谈主逼迫下的什物证券在基金托管东谈主提拔时间的损坏、灭失，由此产生的 处事应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构实践灵验逼迫的证券 不承担提拔处事。   （七）与基金财产关系的要紧合同的提拔   与基金财产关系的要紧合同的签署，由基金管制东谈主负责。由基金管制东谈主代表基 金签署的与基金关系的要紧合同的原件折柳应由基金托管东谈主、基金管制东谈主提拔。基 金管制东谈主在代表基金签署与基金关系的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上 的原来原件，以便基金管制东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原来的原件。基金管制 东谈主在合同签署后 30 个处事日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同投递基 金托管东谈主处。合同应存放于基金管制东谈主和基金托管东谈主各自文献提拔部门 15 年以上。 对于无法取得二份以上的原来的，基金管制东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章 的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得调动，由基金 管制东谈主提拔。   五、基金资产净值狡计与复核 值是指狡计日该类基金资产净值除以该狡计日该类基金份额总份额后的数值。各样 基金份额净值的狡计保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的                         中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 症结计入基金财产。                                  《证券 投资基金管帐核算业务指引》过火他法律、法则的章程。用于基金信息表现的基金 净值信息由基金管制东谈主负责狡计，基金托管东谈主复核。基金管制东谈主应于每个处事日交 易收尾后狡计当日的基金资产净值和各样基金份额净值并以两边招供的方式发送 给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值狡计结果复核后以两边招供的方式发送给基金管 理东谈主，由基金管制东谈主对基金净值给予公布。月末、年中庸年末估值复核与基金管帐 账观点查对同期进行。 审查基金管制东谈主狡计的基金净值信息。因此，本基金的管帐处事方是基金管制东谈主， 就与本基金关系的管帐问题，如经联系各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成 一致的意见，按照基金管制东谈主对基金净值信息的狡计结果对外给予公布。   六、基金份额持有东谈主名册的登记与提拔 额持有东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。 提拔，提拔期限为 20 年。基金管制东谈主和基金托管东谈主应按照面前联系规则折柳提拔 基金份额持有东谈主名册。提拔方式不错采选电子或文档的形态。提拔期限为 15 年。 持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的 基金份额。基金托管东谈主不错采选电子或文档的形态妥善提拔基金份额持有东谈主名册， 保存期限为 15 年。基金托管东谈主不得将所提拔的基金份额持有东谈主名册用于基金托管 业务之外的其他用途，并应遵照守秘义务。 册，应按关系法则定程各自承担相应的处事。   七、争议处置方式                           中信保诚稳益债券型证券投资基金更新招募说明书 议之观点，不包括香港、澳门法律和台湾地区的关系章程），并按照中华东谈主民共和 国王法。 商不成的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会那时灵验的仲裁规则进行 仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是结尾性的并对子系各方均有敛迹力，除非仲 裁裁决另有章程，仲裁费用由败诉方承担。 续诚笃、辛劳、尽责地履行基金合同和托管合同章程的义务，珍摄基金份额持有东谈主 的正当权益。      八、托管合同的变更与隔断   本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同的内容进行变更。变更后的托管协 议，其内容不得与基金合同的章程有任何突破。本托管合同的变更应报中国证监会 备案。   发生以下情况，本托管合同隔断：   （1）基金合同隔断；   （2）基金托管东谈主结果、照章被磨灭、停业或由其他基金托管东谈主接受基金资产；   （3）基金管制东谈主结果、照章被磨灭、停业或由其他基金管制东谈主接受基金管制 权；   （4）发生法律法则或基金合同章程的隔断事项。

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