中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 中信保诚稳利债券型证券投资基金     更新招募说明书     （2025 年 5 月） 基金管理东谈主：中信保诚基金管理有限公司 基金托管东谈主：中信银行股份有限公司                        中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书                   热切教唆   中信保诚稳利债券型证券投资基金由信诚稳利债券型证券投资基金变更而成。 式召开，大会磋商通过了信诚稳利债券型证券投资基金基金合同修改的议案，内容 包括信诚稳利债券型证券投资基金颐养基金投资畛域、投资策略、信息败露、基金 估值以及校阅基金合同等，并同意将“信诚稳利债券型证券投资基金”改名为“中 信保诚稳利债券型证券投资基金”，上述基金份额持有东谈主大会决议自表决通过之日 起收效。自2018年10月18日起，《中信保诚稳利债券型证券投资基金基金合同》生 效，《信诚稳利债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。   基金管理东谈主保证本招募说明书的内容果真、准确、完满。本招募说明书经中国 证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对信诚稳利 债券型证券投资基金变更为本基金的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作念出 本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会分歧基金的投资 价值及阛阓远景等作出本体性判断或者保证。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器用，其主邀功能是漫衍 投资，镌汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等或者提 供固定收益预期的金融器用，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资 所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金投资东谈主应当充分了解基金按期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定 期定额投资是交流投资东谈主进行耐久投资、平均投资成本的一种浅易易行的投资方式， 但并不可回避基金投资所固有的风险，不可保证投资东谈主获取收益，也不是替代储蓄 的等效答理方式。   基金在投资运作过程中可能面对多样风险，既包括阛阓风险、也包括流动性风 险、专有风险过甚它风险等风险。   本基金为债券型基金，预期风险和预期收益率低于股票型基金与搀杂型基金， 高于货币阛阓基金。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管理东谈主履行相应程 序后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等磋议 章节。侧袋机制实施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行特殊标记，并不办理侧袋                                 中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读联系内容并热心本基金启用侧袋机制 时的特定风险。   投资有风险，投资东谈主在申购本基金时应仔细阅读本招募说明书，全面意志本基 金的风险收益特征和家具脾性，充分推敲自身的风险承受能力，感性判断阛阓，对 申购基金的意愿、时机、数目等投资行径作念出独处、严慎决策，获取基金投资收益， 亦承担基金投资中出现的种种风险。   投资东谈主应当崇敬阅读基金合同、招募说明书、基金家具贵府概要等基金信息披 露文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资方针、投资期限、投资经 验、资产情状等判断基金是否和投资东谈主的风险承受能力相适合，自主判断基金的投 资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。投资东谈主应当通过本基金管理东谈主或 销售机构购买本基金，各销售机构的具体名单见基金管理东谈主届时发布的颐养销售机 构的联系公告。   基金管理东谈主承诺依照恪尽责守、敦厚信用、严慎发愤的原则管理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩过甚净值高 低并不预示其异日功绩弘扬，基金管理东谈主管理的其他基金的功绩也不组成对本基金 功绩弘扬的保证。基金管理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者昂扬”原则，在作念出投 资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行背负。   本更新招募说明书所载内容截止日若无非常说明为 2025 年 4 月 30 日，基金管 理东谈主信息根据放抄本次信息败露日的情况进行了更新，磋议财务数据和净值弘扬截 止日为 2025 年 3 月 31 日（未经审计）                         。                                    中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书                            目       录                       中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书               第一部分 媒介   《中信保诚稳利债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开 召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金信息败露管理办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募通达 式证券投资基金流动性风险管理规矩》                 （以下简称“《流动性风险管理规矩》”）过甚 他磋议法律法则与《中信保诚稳利债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基 金合同”）编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何不实纪录、误导性诠释或者首要遗漏， 并对其果真性、准确性、完满性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书所载明 的贵府肯求变更注册的。本基金管理东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募 说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份 额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行径自己即表 明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他磋议规矩享有 权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅基 金合同。                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书                 第二部分 释义   本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 债券型证券投资基金变更而来 同的任何有用校阅和补充 券型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用校阅和补充 说明书》过甚更新 司法解释、行政规则以过甚他对基金合同当事东谈主有料理力的决定、决议、陈述等 次会议通过，2012年12月28日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议 校阅，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届世界东谈主民代表大会常 务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于修改口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机 关对其往往作念出的校阅    《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同庚6月1日实施的《证券 投资基金销售管理办法》及颁布机关对其往往作念出的校阅 《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》及颁布机关对其往往作念出的校阅     《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同庚8月8日实施的《公开 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其往往作念出的校阅     《流动性风险管理规矩》：指中国证监会2017年8月31日发布、同庚10月1日 实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理规矩》及发布机关对其往往                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 作念出的校阅 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个走动日以上的逆回购与银行 按期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公斥地行股票、资产辅助证券、因刊行东谈主债务背约无法进行转让或走动的债券 等 的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经磋议政府部门批准确立并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会团体 或其他组织 法》及联系法律法则规矩不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 申购、赎回、调理、转托管及按期定额投资等业务 监会规矩的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东谈主订立了基金销售服务 代理公约，代为办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结算、 代理披发红利、建立并督察基金份额持有东谈主名册和办理非走动过户等                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 有限公司或接受中信保诚基金管理有限公司托付代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 办理申购、赎回、调理、转托管及按期定额投资等业务而引起基金的基金份额变动 及结余情况的账户 日，《信诚稳利债券型证券投资基金基金合同》自团结日失效 计帐收场，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 放日 范例基金管理东谈主所管理的通达式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理东谈主 和投资东谈主共同顺从 购买基金份额的行径 的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 定的条件，肯求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调理为基金管理 东谈主管理的其他基金基金份额的行径 基金份额销售机构的操作                        中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 基金调理中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调理中转入肯求份 额总和后的余额)逾越上一通达日基金总份额的10% 兑现的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和费用的量入计出 购款过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子败露网站） 等媒介 金份额分为不同的类别，各基金份额类别分离成就代码，分离诡计和公告基金份额 净值和基金份额累计净值 赎回时根据持有期限收取赎回费的基金份额，或简称“A类份额”、“D类份额” 份额的赎回收取赎回费，且从本类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额，或简 称“C类份额” 金份额持有东谈主服务的费用                       中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 的方式，将基金颐养投资组合的阛阓冲击成安分拨给施行申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并 得到公正对待 概要》过甚更新 户进行处置计帐，方针在于有用禁止并化解风险，确保投资者得到公正对待，属于 流动性风险管理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在首要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在首要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确定性的 资产                              中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书                      第三部分 基金管理东谈主    一、基金管理东谈主概况    称呼：中信保诚基金管理有限公司    注册地址：中国（上海）开脱贸易进修区银城路16号19层    办公地址：中国（上海）开脱贸易进修区银城路16号19层    法定代表东谈主：涂一锴    确立日历：2005年9月30日    批准确立机关及批准确立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】    组织局势：有限使命公司（中外合伙）    注册成本：2亿元东谈主民币    存续期间：持续规画    规画畛域：基金召募、基金销售、资产管理、境外证券投资管理和中国证监会 许可的其他业务（触及行政许可的凭许可证规画）    电话：（021）6864 9788    磋议东谈主：董元星    股权结构：                                  出资额      出资比例                股 东              （万元东谈主民      （%）                                  币）    中信相信有限使命公司                     9800      49    保诚集团股份有限公司                     9800      49    中新苏州工业园区创业投资有限公司               400        2    合 计                           20000      100    二、主要东谈主员情况    涂一锴先生，董事长，研究生学历。历任中信银行股份有限公司总行营业部公                                   中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 司业务部客户司理、总行营业部富华大厦支行客户司理、总行营业部投资银行部客 户司理、总行营业部投资银行部高等客户司理、总行营业部公司银行部计谋客户处 副司理、总行营业部公司银行部计谋客户处司理、总行营业部公司银行部总司理助 理，中信相信有限使命公司相信业务二部高等司理、相信业务二部副总司理、相信 业务三部总司理、业务总监、党委委员。现任中信相信有限使命公司党委副布告、 副总司理，兼任中信保诚基金管理有限公司董事长、上海信诚致远资产管理有限公 司董事长、中国相信业协会副会长、中国相信登记有限使命公司董事、中国相信业 保障基金有限使命公司董事、信三得利商贸有限公司副董事长、董事、中信基金会 理事会理事。    谭怡敏女士，董事，新加坡籍，本科学历。历任施罗德投资管理（新加坡）有 限公司新加坡首席运营官、亚太区首席运营官。现任瀚亚投资（新加坡）有限公司 首席运营官兼首席奉行官，兼任中信保诚基金管理有限公司董事、ComfortDelGro Corporation Limited（康福德高）非奉行及独处董事职务、Home Nursing Foundation （家护基金） 非奉行及独处董事、Eastspring Investments (SICAV) （瀚亚投资 (SICAV)）董事及主席、Eastspring Investments SICAV-FIS（瀚亚投资SICAV-FIS）董 事及主席、Eastspring Investments (Luxembourg) S.A.（瀚亚投资（卢森堡））董事、 Eastspring Investments Berhad（瀚亚投资（马来西亚））董事及主席、Eastspring Al- Wara' Investment Berhad（瀚亚投资（阿拉瓦拉））董事和主席、BOCI-Prudential Asset Management Limited（中银国际英国保诚资产管理有限公司）非奉行及独处董事。    安念念宇女士，董事，本科学历。历任康博建创软件（上海）有限公司北京办事 处职员，北京六合融创投资照看人有限公司职员，中信相信有限使命公司风险合规部 神气司理、高等司理，风险管理部副总司理、总司理，兼中信聚信（北京）成本管 理有限公司副总司理，中信相信有限使命公司相信运营部、运营管理中心、信用管 理部副总司理，现任中信相信有限使命公司金融阛阓部总司理，兼任中信保诚基金 管理有限公司董事、江西中威房地产斥地有限公司董事、中国国际经济研究有限公 司董事、中信信惠国际成本有限公司董事。    王伯莉女士，董事，中国台湾籍，本科学历。历任花旗银行司理，荷兰生意银 行副总司理，巴黎东谈主寿投资型商品奇迹处副总司理，团结金库东谈主寿总司理、董事， 法国巴黎保障亚洲区投资型商品部门主管、台湾区总司理，野村证券投资相信股份                                     中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 有限公司总司理，现任瀚亚证券投资相信股份有限公司瀚亚投资大中华区总裁暨台 湾总司理，兼任中信保诚基金管理有限公司董事、瀚亚证券投资相信股份有限公司 董事长、瀚亚投资（香港）有限公司董事、瀚亚投资管理（上海）有限公司董事、 瀚亚外洋投资基金管理（上海）有限公司董事。     夏执东先生，独处董事，研究生学历。历任财政部科研所司帐研究室副主任、 中国建立银行总行国际部副处长、安永华明司帐师事务所副总司理、天华司帐师事 务所合伙东谈主、主任司帐师，致同司帐师事务所管委会副主席。现任致同（北京）工 程造价研究有限使命公司董事长，兼任中信保诚基金管理有限公司独处董事，王府 井集团独处董事。     杨念念群先生，独处董事，研究生学历。历任中国社会科学院财贸经济研究所副 研究员、清华大学经济管理学院经济系副西宾，现任中信保诚基金管理有限公司独 立董事，兼任东谈主保再保障股份有限公司独处董事。     金后光先生，独处董事，澳大利亚籍，研究生学历。历任花旗国际副总裁，瑞 士信贷第一波士顿银行副总裁，大通曼哈顿亚洲成本阛阓总监，汇丰银行成本阛阓 总监，香港机场管理局航空物流总司理、计谋规画与发展总司理、财务总司理，南 华早报集团首席财务官，信和置业集团财务和家庭办公室主任。现任中信保诚基金 管理有限公司独处董事，兼任Habib Bank Zurich (Hong Kong) Limited独处董事、Asia Fortune Investment Limited董事。     董元星先生，董事，总司理，研究生学历。历任巴克莱成本（纽约）债券走动 员，中原基金管理有限公司基金司理，华泰柏瑞基金管理有限公司副总司理。现任 中信保诚基金管理有限公司董事、总司理。     注：原“保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自2012年2月14日起稳健改名为 瀚亚投资，其旗下各公司称呼自该日起进行相应变更。瀚亚投资为保诚集团成员。     王欣璐女士，奉行监事（职工监事），本科学历。历任德勤华永司帐师事务所 高等审计员、中信保诚基金管理有限公司监察稽核部高等内审司理。现任中信保诚 基金管理有限公司审计部副总监（主理办事）。     董元星先生，董事，总司理，研究生学历。历任巴克莱成本（纽约）债券走动                        中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 员，中原基金管理有限公司基金司理，华泰柏瑞基金管理有限公司副总司理。现任 中信保诚基金管理有限公司董事、总司理。   桂念念毅先生，副总司理，研究生学历。历任安达信研究管理有限公司高等审计 员，中乔智威汤逊告白有限公司财务主管，德国德累斯登银行上海分行财务司理， 中信保诚基金管理有限公司风险逼迫总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。 现任中信保诚基金管理有限公司副总司理兼董事会秘书、北京分公司负责东谈主、深圳 分公司负责东谈主，上海信诚致远资产管理有限公司董事。   潘颖女士，副总司理，研究生学历。历任中信银行零卖银行资产管理部负责东谈主， 中信集团业务协同部二处处长，中信保诚基金管理有限公司总司理助理、副首席市 场官、北京分公司负责东谈主。现任中信保诚基金管理有限公司副总司理。   胡喆女士，副总司理，研究生学历。历任申银万国证券研究所研究员，海通证 券研究所高等研究员，海通证券资产管理部研究部司理，中信保诚基金管理有限公 司高等研究员、研究总监、副首席投资官、总司理助理。现任中信保诚基金管理有 限公司副总司理、首席投资官、投资司理。   韩海平先生，副总司理，研究生学历。历任招商基金管理有限公司数目分析师， 国投瑞银基金管理有限公司固定收益组副总监、基金司理，融通基金管理有限公司 固定收益部总监、基金司理，国投瑞银基金管理有限公司总司理助理、固定收益部 总司理，中信保诚基金管理有限公司总司理助理、搀杂伙产投资部总监。现任中信 保诚基金管理有限公司副总司理、基金司理。   周浩先生，督察长，研究生学历。历任中国证券监督管理委员会公职讼师、副 调研员，上海航运产业基金管理有限公司合规总监，国联安基金管理有限公司督察 长。现任中信保诚基金管理有限公司督察长，上海信诚致远资产管理有限公司董事。   陈逸辛先生，首席信息官，研究生学历。历任上海致达信息产业股份有限公司 软件奇迹部总司理，上海众城团聚信息期间有限公司总司理，中信保诚基金管理有 限公司信息期间总监、信息期间总监兼电子商务总监、副首席运营官、首席运营官。 现任中信保诚基金管理有限公司首席信息官。   杨穆彬先生，金融硕士。曾担任中国农业银行股份有限公司金融阛阓部高等交 易员。2021年4月加入中信保诚基金管理有限公司，担任投资司理。现任中信保诚                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 稳泰债券型证券投资基金、中信保诚稳利债券型证券投资基金、中信保诚稳益债券 型证券投资基金、中信保诚稳丰债券型证券投资基金、中信保诚嘉鑫3个月按期开 放债券型发起式证券投资基金、中信保诚中债0-2年政策性金融债指数证券投资基 金、中信保诚中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金、中信保诚稳鑫债券型证 券投资基金、中信保诚乾元30天持有期债券型证券投资基金的基金司理。   郑义萨先生，应用经济学硕士，CFA。曾担任瑞银证券有限使命公司信用策略 研究员、易方达基金管理有限使命公司基金司理助理、华泰柏瑞基金管理有限公司 固定收益部副总监兼投资司理。2023年7月加入中信保诚基金管理有限公司。现任 固定收益部副总监（主理办事），中信保诚优质纯债债券型证券投资基金、中信保 诚稳利债券型证券投资基金、中信保诚稳益债券型证券投资基金、中信保诚稳丰债 券型证券投资基金、中信保诚嘉鑫3个月按期通达债券型发起式证券投资基金的基 金司理。   历任基金司理：   宋海娟女士，2016年8月4日至2021年7月13日担任本基金的基金司理。   吴胤希先生，2021年4月15日至2023年9月5日担任本基金的基金司理。   （1）权益投资决策委员会   胡喆女士，副总司理、首席投资官、投资司理；   王睿先生，权益投资部总监、基金司理；   吴昊先生，研究部总监、基金司理；   孙浩中先生，研究部副总监、基金司理。   （2）固定收益投资决策委员会   韩海平先生，副总司理、基金司理；   郑义萨先生，固定收益部副总监（主理办事）、基金司理；   席行懿女士，固定收益部副总监、基金司理；   陈岚女士，基金司理；   杨穆彬先生，基金司理。   上述东谈主员之间不存在嫡支属关系。   三、基金管理东谈主的职责                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 份额的申购、赎回和登记事宜； 金财产； 营方式管理和运作基金财产； 所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互独处，对所管理的不同基金分离管理， 分离记账，进行证券投资； 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的规矩，按磋议规矩诡计并公告基金净值信息，确定基金份额 申购、赎回的价钱；               《基金合同》过甚他磋议规矩，履行信息败露及答复 义务； 《基金合同》过甚他磋议规矩另有规矩外，在基金信息公开败露前应予守秘，不向 他东谈主表现； 配基金收益；             《基金合同》过甚他磋议规矩召集基金份额持有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 料15年以上；                           中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 投资者或者按照《基金合同》规矩的时刻和方式，随时查阅到与基金磋议的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到磋议贵府的复印件； 和分拨； 知基金托管东谈主； 时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除； 管东谈主违犯《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有东谈主利益 向基金托管东谈主追偿； 务的行径承担使命； 律行径；   四、基金管理东谈主承诺 法》、   《销售办法》、         《信息败露办法》等法律法则的联系规矩，并建立健全的里面控 制轨制，选择有用步履，留心作恶非法行径的发生。 《基金法》、      《运作办法》，建立健全的里面逼迫轨制，选择有用步履，留心以下《基 金法》、《运作办法》禁止的行径发生：   （1）将基金管理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主之外的东谈主牟取利益；                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   （4）向基金份额持有东谈主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）表现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他 东谈主从事联系的走动步履   （7）疏漏职守，不按照规矩履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会禁止的其他行径。 磋议法律法则及行业范例，敦厚信用、发愤尽责，不从事以下步履：   （1）越权或非法规画；   （2）违犯基金合同或托管公约；   （3）毁伤基金份额持有东谈主或其他基金联系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；   （5）拒却、侵犯、阻截或严重影响中国证监会照章监管；   （6）疏漏职守、花消权力，不按照规矩履行职责；   （7）泄漏在职职期间洞悉的磋议证券、基金的生意微妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资缱绻等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事相 关的走动步履；   （8）未按法律法则、基金管理公司里面轨制进行证券投资，未预先向基金管 理东谈主申报，与基金份额持有东谈主发生利益突破；   （9）违犯证券走动局面业务规则，利用对敲、倒仓等技能把握阛阓价钱，扰 乱阛阓秩序；   （10）特地毁伤投资东谈主过甚他同行机构、东谈主员的正当权益；   （11）以不高洁技能谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）信息败露不果真，有误导、诓骗身分；   （14）法律、行政法则和中国证监会禁止的其他行径。 策略及限制等全权处理本基金的投资。                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 选择有用步履，保证基金财产无须于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违犯规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕走动、把握证券走动价钱过甚他不高洁的证券走动步履；   （6）法律、行政法则和中国证监会规矩禁止的其他步履。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股推进、施行控 制东谈主或者与其有其他首要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联走动的，应当适合基金的投资标的和投资策略，衔命基金份额 持有东谈主利益优先原则，戒备利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场公正合理价钱奉行。联系走动必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则予 以败露。首要关联走动应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独处 董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不 再受联系限制或以变更后的规矩为准。   五、基金司理的承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间洞悉的磋议证券、基金的生意微妙、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资缱绻等信息；   六、基金管理东谈主的里面逼迫轨制   公司里面逼迫轨制，是指公司为了保障业务平时运作、兑现既定的规画标的、 戒备规画风险而确立的多样内控机制和一系列里面运作轨范、步履和方法等文本制 度的总称。里面逼迫的总体标的是：建立一个决策科学、营运高效、稳健发展的机                        中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 制，使公司的决策和运营尽可能免受多样不确定因素或风险的影响。里面逼迫衔命 以下原则：   全面性原则：里面逼迫浸透到公司的决策、奉行和监督线索，团结了各业务流 程的通盘要领，障翳了公司通盘的部门、岗亭和各级东谈主员。   有用性原则：各项里面逼迫轨制必须适合国度和主管机关所制定的法律法则和 规则，不得与之相辞谢；具有高度的泰斗性，是通盘职工严格顺从的行动指南。   相互制约原则：在公司的各个部门之间、各业务要领及热切岗亭体现相互监督、 相互制约，作到公司决策、奉行、监督体系的分离以及公司各职能部门中关节部门、 岗亭的成就分离（如走动奉行部门和基金计帐部门的分离、径直操作主谈主员和逼迫东谈主 员的分离等），形成权责分明、相互牵制的局面，并通过切实可行的相互制衡步履 来镌汰多样内控风险的发生。   实时性原则：里面逼迫应跟着公司规画计谋、规画方针、规画理念等里面环境 的变化而不停修正，并随国度法律、法则、政策等外部环境因素的改变实时进行相 应的修改和完善。   成本效益原则：公司将充分认知各机构、各部门及广阔职工的办事积极性，尽 量镌汰规画运作成本，保证以合理的逼迫成本达到最好的里面逼迫效率。   防火墙原则：公司基金投资、基金走动、投资研究、阛阓斥地、绩效评估等相 关部门，应当在空间和轨制上适宜分离，以达到戒备风险的方针。对因业务需要知 悉内幕信息的东谈主员，应制定严格的审批轨范和监管步履。   公司根据基金管理的业务特色成就里面机构，并在此基础上建立层层递进、严 密有用的多级风险戒备体系：   （1）一级风险戒备   一级风险戒备是指在公司董事会层面对公司的风险进行的退避和逼迫。   董事会下设风险与审计委员会，对公司规画管理与基金运作的合规性进行全面 和重心的分析查验，发现其中存在的和可能出现的风险，并建议改进决策。   公司设督察长。督察长对董事会负责，组织、带领公司监察稽核和风险管理工 作，监督查验基金及公司运作的正当合规情况和公司的里面风险逼迫情况，并按期 或不按期地向董事会或者董事会下设的联系专门委员会答复办事。                       中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   （2）二级风险戒备   二级风险戒备是指在公司风险逼迫委员会、投资决策委员会、监察稽核部和风 险管理部线索对公司的风险进行的退避和逼迫。   总司理下设风险管理委员会，对公司在规画管理和基金运作中的风险进行全面 的研究、分析、评估，制定相应的风险管理轨制并监督轨制的奉行，全面、实时、 有用地戒备公司规画过程中可能面对的多样风险。   总司理下设投资决策委员会，研究并制定公司基金资产的投资计谋和投资策略， 对基金的总体投资情况建议带领性宗旨，从而达到漫衍投资风险，提高基金资产的 安全性的方针。   监察稽核部和风险管理部在督察长带领下，独处于公司各业务部门和各分支机 构，对各岗亭、各部门、各机构、各项业务中的风险逼迫情况实施监督。   （3）三级风险戒备   三级风险戒备是指公司各部门对自身业务办事中的风险进行的自我查验和控 制。   公司各部门根据规画缱绻、业务规则及本部门具体情况制定本部门的办事历程 及风险逼迫步履，达到：一线岗亭双东谈主双职双责，相互监督；径直与走动、资金、 电脑系统、热切空缺支票、业务用章斗争的岗亭，实行双东谈主负责；属于单东谈主、单岗 处理的业务，强化后续的监督机制；联系部门、联系岗亭之间相互监督制衡。   基金管理东谈主确知建立里面逼迫系统、撑持其有用性以及有用奉行里面逼迫轨制 是基金管理东谈主董事会及管理层的使命，董事会承担最终使命；基金管理东谈主非常声明 以上对于风险管理和里面逼迫轨制的败露果真、准确，并承诺根据阛阓的变化和基 金管理东谈主的发展不停完善风险管理和里面逼迫轨制。                               中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书                     第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称呼：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东谈主：方合英   成飞速间：1987 年 4 月 20 日   组织局势：股份有限公司   注册成本：489.35 亿元东谈主民币   存续期间：持续规画   批准确立文号：中华东谈主民共和国国务院办公厅国办函198714 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字2004125 号   磋议东谈主：中信银行资产托管部   磋议电话：4006800000   传真：010-85230024   客服电话：95558   网址：www.citicbank.com   规画畛域：保障兼业代理业务；摄取公众进款；披发短期、中期和耐久贷款； 办理国表里结算；办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承 销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从 事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供督察箱服务；结汇、 售汇业务；代理通达式基金业务；办理黄金业务；黄金相差口；开展证券投资基金、 企业年金基金、保障资金、及格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管 理机构批准的其他业务。（企业照章自主遴聘规画神气，开展规画步履；照章须经 批准的神气，经联系部门批准后依批准的内容开展规画步履；不得从事本市产业政 策禁止和限制类神气的规画步履。）                              中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   本行成立于 1987 年，是中国改革通达中最早成立的新兴生意银行之一，是中 国最早参与国表里金融阛阓融资的生意银行，并以屡创中国当代金融史上多个第一 而蜚声海表里，为中国经济建立作出了积极孝顺。2007 年 4 月，本行兑面前上海 证券走动所和香港连系走动所 A+H 股同步上市。   本行依托中信集团“金融+实业”玄虚伙质上风，以全面建立“四有”银行、 跨入世界一流银行竞争前线为发展愿景，坚持敦厚守信、以义取利、稳健审慎、守 正更始、照章合规，以客户为中心，通过实施“五个率先”银行计谋，打造有特色、 互异化的中信金融服务模式，向政府与机构客户、企业客户和同行客户提供公司银 行业务、投资银行业务、国际业务、走动银行业务、托管业务、金融阛阓业务等综 合金融管理决策；向个东谈主客户提供钞票管理业务、个东谈主信贷业务、信用卡业务、私 东谈主银行业务、待业金融业务、出洋金融业务等多元化金融家具及服务，全地方知足 政府与机构、企业、同行及个东谈主客户的玄虚金融服务需求。   遗弃 2024 年末，本行在国内 153 个大中城市设有 1,470 家营业网点，在境内 外下设中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租借有 限公司、信银答理有限使命公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江 临安中信村镇银行股份有限公司 7 家附属机构。其中，中信国际金融控股有限公司 子公司中信银行（国际）有限公司在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内 地设有 31 家营业网点和 2 家商务答理中心。信银（香港）投资有限公司在香港和 境内设有 3 家子公司。信银答理有限使命公司为本行全资答理子公司。中信百信银 行股份有限公司为本行与百度连系发起确立的国内首家独处法东谈主直销银行。阿尔金 银行在哈萨克斯坦设有 7 家营业网点和 1 家私东谈主银行中心。   本行久了把握金融办事政事性、东谈主民性，耐久在党和国度计谋大局中找准金融 定位、履行金融职责，坚持作念国度计谋的诚笃践行者、实体经济的有劲服务者和金 融强国的积极建立者。成立 37 年来，本行已成为一家总资产限度超 9.5 万亿元、 职工东谈主数超 6.5 万名，具有刚劲玄虚实力和品牌竞争力的金融集团。2024 年，本行 在英国 Brand Finance 发布的“全球银行品牌价值 500 强”榜单中排行第 19 位；本 行一级成本在英国《银群众》杂志“世界 1000 家银行排行”中位列 18 位。   二、主要东谈主员情况                              中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   芦苇先生，中信银行党委副布告、行长。芦先生自 2025 年 2 月起担任本行党 委副布告，自 2025 年 4 月起担任本行行长。芦先生曾任本行总行营业部（现北京 分行）党委委员、总司理助理、副总司理，总行缱绻财务部（现财务司帐部）副总 司理（主理办事）、总司理，总行资产欠债部总司理等职务；本行董事会秘书、董 事会秘书（业务总监级）、业务总监、党委委员、副行长，期间先后兼任香港分行 经营组副组长，总行资产欠债部总司理，阿尔金银行经营组副组长、董事，深圳分 行党委布告、行长；中信相信有限使命公司党委布告、总司理、副董事长、董事长。 此前，芦先生在北京后生实业集团公司办事。芦先生领有二十五年中国银行业从业 造就，领有中国、中国香港、澳大利亚注册司帐师履历，获澳大利亚迪肯大学专科 司帐学硕士学位。   谢志斌先生，中信银行党委委员、副行长，分担托管业务。谢先生曾任中国出 口信用保障公司党委委员、总司理助理（期间挂职任内蒙古自治区呼和浩特市委常 委、副市长），中国光大集团股份公司党委委员、纪委布告。此前，谢先生在中国 出口信用保障公司历任东谈主力资源部总司理助理、副总司理、总司理（党委组织部部 长助理、副部长、部长）           ，深圳分公司党委布告，河北省分公司负责东谈主、党委布告、 总司理。谢先生毕业于中国东谈主民大学，获经济学博士学位，高等经济师。   杨璋琪先生，中信银行资产托管部总司理，硕士研究生学历。杨先生 2018 年 月，任中信银行长春分行副行长；2013 年 4 月至 2015 年 5 月，任中信银行机构业 务部总司理助理；1996 年 7 月至 2013 年 4 月，赴任于中信银行北京分行（原总行 营业部），历任支行行长、投资银行部总司理、贸易金融部总司理。   三、基金托管业务规画情况 理委员会批准，取得基金托管东谈主履历。中信银行本着“敦厚信用、发愤尽责”的原 则，切实履行托管东谈主职责。   遗弃 2025 年第一季度末，中信银行托管 387 只公开召募证券投资基金，以及 基金公司、证券公司资产管理家具、相信家具、企业年金、股权基金、QDII 等其他 托管资产，托管总限度达到 16.81 万亿元东谈主民币。   四、基金托管东谈主的里面逼迫轨制                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 中得到全面严格的贯彻奉行；建立完善的规则轨制和操作规程，保证基金托管业务 持续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，实时有用地发现、分 析、逼迫和幸免风险，确保基金财产安全，选藏基金份额持有东谈主利益。 险逼迫和风险戒备办事；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部里面风险逼迫， 对基金托管业务的各个办事要领和业务历程进行独处、客不雅、公正的稽核监察。 规矩，以逼迫和戒备基金托管业务风险为干线，制定了《中信银行基金托管业务管 理办法》、     《中信银行基金托管业务里面逼迫管理办法》和《中信银行托管业务内控 查验实施笃定》等一整套规则轨制，涵盖证券投资基金托管业务的各个要领，保证 证券投资基金托管业务正当、合规、持续、稳健发展。 从轨制上、东谈主员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全督察基金财产的物资条 件，对业务运行局面实行顽固管理，在关键部门和岗亭确立了安全守秘区，装置了 摄像、灌音监控系统，保证基金信息的安全；建立严实的里面逼迫防地和业务授权 管理等轨制，确保所托管的基金财产独处运行；营造邃密的里面逼迫环境，开展多 种局势的持续培训，加强职业谈德造就。   五、基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和轨范   基金托管东谈主根据《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、基金合同、托管 公约和磋议法律法则及规则的规矩，对基金的投资运作、基金资产净值诡计、基金 份额净值诡计、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分拨、联系信 息败露、基金宣传推介材料中登载的基金功绩弘扬数据等进行监督和核查。   如基金托管东谈主发现基金管理东谈主违犯《基金法》、                       《运作办法》、                             《信息败露办法》、 基金合同和磋议法律法则及规则的行径，将实时以书面局势陈述基金管理东谈主限期纠 正。在限期内，基金托管东谈主有权随时对陈述县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。 基金托管东谈主发现基金管理东谈主有首要非法行径或非法事项未能在限期内纠正的，基金 托管东谈主将以书面局势答复中国证监会。                              中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书                    第五部分 联系服务机构  一、基金份额销售机构  中信保诚基金管理有限公司过甚网上走动平台  住所：中国（上海）开脱贸易进修区银城路16号19层  办公地址：中国（上海）开脱贸易进修区银城路16号19层  法定代表东谈主：涂一锴  电话：（021）6864 9788  磋议东谈主：朱嫣  本基金的其他销售机构请详见基金管理东谈主官网公示。  基金管理东谈主可根据磋议法律法则要求，根据实情，遴聘其他适合要求的机构销 售本基金或变更上述销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。  二、登记机构  称呼：中信保诚基金管理有限公司  注册地址：中国（上海）开脱贸易进修区银城路16号19层  办公地址：中国（上海）开脱贸易进修区银城路16号19层  法定代表东谈主：涂一锴  电话：021-68649788  客服电话：4006660066  磋议东谈主：朱嫣  三、出具法律宗旨书的讼师事务所  称呼：上海市通力讼师事务所  注册地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼  办公地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼  负责东谈主：韩炯  承办讼师：安冬、陈颖华  电话：021-31358666                               中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 传真：021-31358600 磋议东谈主：陈颖华 四、审计基金财产的司帐师事务所 称呼：毕马威华振司帐师事务所（特殊庸碌合伙） 住所：北京市东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 磋议地址：上海市南京西路1266号恒隆广场2期25楼 奉行事务合伙东谈主：邹俊 磋议电话：+86 (21) 22122888 传真：+86 (21) 62881889 承办注册司帐师：黄小熠、侯雯                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书             第六部分 基金的历史沿革   中信保诚稳利债券型证券投资基金由信诚稳利债券型证券投资基金变更而成。   信诚稳利债券型证券投资基金由中国证监会证监许可20161565号文准予注 册，于2016年8月1日至2016年8月1日历间公斥地售。经中国证监会书面说明，《信 诚稳利债券型证券投资基金基金合同》于2016年8月4日收效。基金管理东谈主为中信保 诚基金管理有限公司，基金托管东谈主为中信银行股份有限公司。 式召开，大会磋商通过了信诚稳利债券型证券投资基金基金合同修改的议案，内容 包括信诚稳利债券型证券投资基金颐养基金投资畛域、投资策略、信息败露、基金 估值以及校阅基金合同等，并同意将“信诚稳利债券型证券投资基金”改名为“中 信保诚稳利债券型证券投资基金”，上述基金份额持有东谈主大会决议自表决通过之日 起收效。自2018年10月18日起，《中信保诚稳利债券型证券投资基金基金合同》生 效，《信诚稳利债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书              第七部分 基金的存续   自2018年10月18日起，《中信保诚稳利债券型证券投资基金基金合同》收效， 《信诚稳利债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。中信保诚稳利债券型证券 投资基金由信诚稳利债券型证券投资基金变更而来。   基金合同收效后，本基金登记机构将进行本基金必要信息的变更。   《基金合同》收效后，一语气20个办事日出现基金份额持有东谈主数目活气200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理东谈主应当在按期答复中赐与败露；连 续60个办事日出现前述情形的，基金管理东谈主应当向中国证监会答复并建议管理决策， 如调理运作方式、与其他基金合并或者圮绝基金合同等，并召开基金份额持有东谈主大 会进行表决。   法律法则或监管部门另有规矩时，从其规矩。                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金销售机构名单将由基金管理 东谈主在招募说明书或其他联系公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营 业局面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理东谈主或 其他指定的销售机构开通电话、传真或网上等走动方式，投资东谈主不错通过上述方式 进行基金份额申购与赎回，具体办法将另行公告。   二、申购和赎回的通达日实时刻   投资东谈主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券走动所、 深圳证券走动所的平时走动日的走动时刻，但基金管理东谈主根据法律法则、中国证监 会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券走动阛阓、证券走动所走动时刻变更或其他 特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述通达日及通达时刻进行相应的颐养，但应在 实施日前依照《信息败露办法》的磋议规矩在指定媒介上公告。   基金管理东谈主自基金合同收效之日起不逾越3个月运行办理申购，具体业务办理 时刻在申购运行公告中规矩。   基金管理东谈主自基金合同收效之日起不逾越3个月运行办理赎回，具体业务办理 时刻在赎回运行公告中规矩。   在确定申购运行与赎回运行时刻后，基金管理东谈主应在申购、赎回通达日前依照 《信息败露办法》的磋议规矩在指定媒介上公告申购与赎回的运行时刻。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者调理。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻建议申购、赎回或调理肯求 且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日该类基金份额申 购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 净值为基准进行诡计； 赎回。   基金管理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行颐养。基金管理东谈主必 须在新规则运行实施前依照《信息败露办法》的磋议规矩在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的轨范   投资东谈主必须根据销售机构规矩的轨范，在通达日的具体业务办理时刻内建议申 购或赎回的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购 肯求成立。基金份额登记机构说明基金份额时，申购收效。   基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎 复活效。投资东谈主赎回肯求收效后，基金管理东谈主将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生开阔赎回时，款项的支付办法参照基金合同磋议条件处理。如遇证券、 期货走动所或走动阛阓数据传输蔓延、通信系统故障、银行交换系统故障或其他非 基金管理东谈主及基金托管东谈主所能逼迫的因素影响了业务历程，则赎回款项划付时刻相 应顺延。   基金管理东谈主应以走动时刻收尾前受理有用申购和赎回肯求确本日手脚申购或 赎回肯求日(T日)，在平时情况下，本基金登记机构在T+1日内对该走动的有用性进 行说明。T日提交的有用肯求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台 或以销售机构规矩的其他方式查询肯求的说明情况。销售机构对申购、赎回肯求的 受理并不代表肯求一定收效，而仅代表销售机构照实接收到申购、赎回肯求。申购、 赎回肯求的说明以登记机构的说明结果为准。对于肯求的说明情况，投资者应实时 查询。若申购不收效，则申购款项退还给投资东谈主。                           中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   在法律法则允许的畛域内，本基金登记机构可根据业务规则，对上述业务办理 时刻进行颐养，本基金管理东谈主将于运行实施前按照磋议规矩赐与公告。   五、申购和赎回的数额限制 销售机构对本基金最低申购金额及走动级差有其他规矩的，以各销售机构的业务规 定为准。   投资东谈主通过本公司直销中心初度申购最低金额为10万元（含申购费）东谈主民币， 追加申购每笔最低金额10元（含申购费）东谈主民币。本基金直销网点单笔申购最低金 额可由基金管理东谈主酌情颐养。 额持有东谈主赎回时或赎回后将导致在销售机构（网点）保留的基金份额余额不及10份 的，需一并沿路赎回。 赎回、调理等原因导致其基金账户内剩余的基金份额低于10份时，登记系统可对该 剩余的基金份额自动进行强制赎回处理。 额的数目限制。基金管理东谈主必须在颐养实施前依照《信息败露办法》的磋议规矩在 指定媒介上公告。 金管理东谈主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等步履，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。具体 请参见联系公告。   六、申购及赎回费用 财产，主要用于本基金的阛阓扩充、销售、登记等各项费用。C类基金份额不收取 申购费用。本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额 持有东谈主赎回基金份额时收取。    申购金额（M）       A 类、D 类基金份额        C 类基金份额     M                               中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书          M≥500 万         1000 元/笔   （注：M：申购金额；单元：元）   赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金 份额时收取。坚持续持有期少于7日的投资者收取的赎回费将全额计入基金资产， 坚持续持有期不少于7日的投资者收取的赎回费，其中不低于赎回费总额的25%应 归基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。   （1）A类基金份额的赎回费率如下              持续持有期                      赎回费率                Y              Y≥180 天                       0   （2）C类基金份额的赎回费率如下               持续持有期                     赎回费率                Y               Y≥30 天                       0   （3）D 类基金份额的赎回费率如下              持续持有期                       赎回费率               Y              Y≥7 天                         0 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的磋议规矩在指定媒介上公 告。 保基金估值的公正性。具体处理原则与操作范例衔命联系法律法则及监管部门、自 律规则的规矩。 情况制定基金促销缱绻，针对投资东谈主按期或不按期地开展基金促销步履。在基金促 销步履期间，按联系监管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主不错适宜调低基金 申购费率和赎回费率。   七、申购份额、赎回金额的诡计                                     中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   本基金A类份额和D类份额在申购时收取申购费用。本基金C类份额不收取申购 费用。A类份额和D类份额申购费用由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本 基金的阛阓扩充、销售、登记等各项费用。   （1）A类基金份额、D类基金份额的申购份额的诡计   A类基金份额、D类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。登记机 构根据单次申购的施行说明金额确定每次申购所适用的费率并分离诡计。诡计公式 如下：   净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率)   申购费用＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/T日该类基金份额净值   申购费用＝固定金额   净申购金额=申购金额－申购费用   申购份额＝净申购金额/T日该类基金份额净值   上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后两位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。   例：某投资东谈主投资50,000元申购A类份额，对应申购费率为0.8%，假定申购当 日A类基金份额净值为1.1280元，则其可得到的申购份额为：   净申购金额=50,000/(1+0.8%)=4,9603.17元   申购费用=50,000-4,9603.17=396.83元   申购份额=4,9603.17/1.1280=43974.44份   即：该投资东谈主投资50,000元申购A类基金份额，假定申购当日A类基金份额净值 为1.1280元，则可得到43974.44份A类基金份额。   （2）C类基金份额的申购份额的诡计   C类基金份额不收取申购费。诡计公式如下：   申购份额＝申购金额/T日C类基金份额净值   例：某投资东谈主投资50,000元申购C类份额，假定申购当日C类基金份额净值为                                   中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   申购份额=50,000/1.1280=44326.24份   即：该投资东谈主投资50,000元申购C类基金份额，假定申购当日C类基金份额净值 为1.1280元，则可得到44326.24份C类基金份额。   投资东谈主在赎回基金份额时需缴纳一定的赎回费用。本基金A类份额、C类份额 和D类份额成就不同的赎回费率。诡计公式如下：   赎回总金额＝赎回份额×T日该类基金份额净值   赎回费＝赎回份额×T日该类基金份额净值×赎回费率   净赎回金额＝赎回总金额－赎回费   赎回金额单元为元。上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后2位， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某基金份额持有东谈主理有10,000份A类基金份额满150天后（未满180天）决 定赎回，对应的赎回费率为0.1%，假定赎回当日A类基金份额净值是1.2000元，则 可得到的净赎回金额为：   赎回总金额＝10,000×1.2000＝12,000.00元   赎回费用＝12,000.00×0.10%＝12.00元   净赎回金额＝12,000.00-12.00＝11,988.00元   即：该基金份额持有东谈主理有10,000份A类基金份额满150天后（未满180天）赎 回，假定赎回当日A类基金份额净值是1.2000元，则可得到的净赎回金额为11,988.00 元。   例：某基金份额持有东谈主理有10,000份C类基金份额满180天后决定赎回，对应的 赎回费率为0，假定赎回当日C类基金份额净值是1.2000元，则可得到的净赎回金额 为：   赎回总金额＝10,000×1.2000＝12,000.00元   赎回费用＝12,000.00×0＝0.00元   净赎回金额＝12,000.00-0.00＝12,000.00元   即：该基金份额持有东谈主理有10,000份C类基金份额满180天后赎回，假定赎回当 日C类基金份额净值是1.2000元，则可得到的净赎回金额为12,000.00元。                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   本基金种种基金份额净值的诡计，均保留到一丝点后4位，一丝点后第5位四舍 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的种种基金份额净值在本日收 市后诡计，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错适宜蔓延计 算或公告。   八、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 受投资东谈主的申购肯求。 资东谈主的申购肯求。 金资产净值。 持有东谈主利益或对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在首要不利影响时。 对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 销售系统、登记系统或基金司帐系统无法平时运行。 且领受估值期间仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商说明后， 基金管理东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 额的比例达到或者逾越50%，或者变相回避50%聚会度的情形时。   发生上述第1、2、3、5、6、7、9项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂停 申购时，基金管理东谈主应当根据磋议规矩在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资 东谈主的申购肯求被沿路或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申 购的情况摒除时，基金管理东谈主应实时复原申购业务的办理。                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回款 项： 管理东谈主无法接受投资者的赎回肯求。 资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回款项。 金资产净值。 投资东谈主的赎回肯求。 且领受估值期间仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商说明后， 基金管理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减速支付 赎回款项时，基金管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已说明的赎回肯求，基金管 理东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求 总量的比例分拨给赎回肯求东谈主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第4项所述情 形，按基金合同的联系条件处理。基金份额持有东谈主在肯求赎回时可预先遴聘将当日 可能未获受理部分赐与取销。在暂停赎回的情况摒除时，基金管理东谈主应实时复原赎 回业务的办理并公告。   十、开阔赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金转 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调理中转入肯求份额总和 后的余额)逾越前一通达日的基金总份额的10%，即以为是发生了开阔赎回。                        中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   当基金出现开阔赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合情状决定全 额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有能力支付投资东谈主的沿路赎回肯求时，按 平时赎回轨范奉行。   （2）部分宽限赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有繁重或以为 因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动 时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的10%的前提下， 可对其余赎回肯求宽限办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占 赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提 交赎回肯求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的，将自动转入下一个 通达日无间赎回，直到沿路赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回 肯求将被取销。宽限的赎回肯求与下一通达日赎回肯求一并处理，无优先权并以下 一通达日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到沿路赎回为止。 如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处 理。   本基金发生开阔赎回时，在单个基金份额持有东谈主逾越上一通达日基金总份额10% 以上的赎回肯求的情形下，基金管理东谈主不错宽限办理赎回肯求：对于该基金份额持 有东谈主当日逾越上一通达日基金总份额10%以上的那部分赎回肯求，基金管理东谈主不错 进行宽限办理；对于该基金份额持有东谈主未逾越上述比例的部分与其他基金份额持有 东谈主的赎回肯求一并由基金管理东谈主根据基金那时的资产组合情状决定全额赎回或部 分宽限赎回。通盘宽限的赎回肯求与下一通达日的赎回肯求一并处理，无优先权并 以下一通达日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到沿路赎回 为止。关联词，如该基金份额持有东谈主在提交赎回肯求时遴聘取消赎回，则其当日未获 受理的部分赎回肯求将被取销。   （3）暂停赎回：一语气2个通达日以上(含本数)发生开阔赎回，如基金管理东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；还是接受的赎回肯求不错减速支付赎回款 项，但不得逾越20个办事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述宽限赎回并宽限办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 说明书规矩的其他方式在3个走动日内陈述基金份额持有东谈主，说明磋议处理方法， 并在2日内在指定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 通达日的种种基金份额的基金份额净值。 关规矩，最迟于再行通达日在指定媒介上刊登再行通达申购或赎回的公告；也不错 根据施行情况在暂停公告中明确再行通达申购或赎回的时刻，届时不再另行发布重 新通达的公告。   十二、基金调理   基金管理东谈主不错根据联系法律法则以及基金合同的规矩决定开办本基金与基 金管理东谈主管理的其他基金之间的调理业务，基金调理不错收取一定的调理费，联系 规则由基金管理东谈主届时根据联系法律法则及基金合同的规矩制定并公告，并提前告 知基金托管东谈主与联系机构。   十三、基金的非走动过户   基金的非走动过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制奉行等情形而 产生的非走动过户以及登记机构认同、适正当律法则的其它非走动过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   剿袭是指基金份额持有东谈主圆寂，其持有的基金份额由其正当的剿袭东谈主剿袭；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团 体；司法强制奉行是指司法机构依据收效司法文告将基金份额持有东谈主理有的基金份 额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非走动过户必须提供基金登记机 构要求提供的联系贵府，对于适合条件的非走动过户肯求按基金登记机构的规矩办 理，并按基金登记机构规矩的尺度收费。   十四、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规矩的尺度收取转托管费。                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   十五、按期定额投资缱绻   基金管理东谈主不错为投资东谈主办理按期定额投资缱绻，具体规则由基金管理东谈主另行 规矩。投资东谈主在办理按期定额投资缱绻时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管理东谈主在联系公告或更新的招募说明书中所规矩的按期定额投资 缱绻最低申购金额。   十六、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额持有东谈主通过 中国证监会认同的走动局面或者走动方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理 基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金 份额持有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务规则办理基金份额转让业务。   十七、基金的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、适正当律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益根据磋议机关要求及登记机构业务规则决定是否一并冻结。   如联系法律法则允许基金管理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基 金管理东谈主将制定和实施相应的业务规则。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”章节或届时发布的联系公告。                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书                第九部分 基金的投资   一、投资标的   在严格逼迫风险的基础上，本基金主要通过投资于精选的优质债券，接力兑现 基金资产的耐久褂讪升值，为投资者兑现卓越功绩比拟基准的收益。   二、投资畛域   本基金的投资畛域主要为具有邃密流动性的金融器用，包括债券（含国债、金 融债、企业债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级 债、可分离走动可转债的纯债部分）、资产辅助证券、债券回购、银行进款、同行 存单、国债期货等法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须适合 中国证监会的联系规矩）。   本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可调理债券（可分离交 易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；每 个走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，本基金持有现款或者到 期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%，其中现款不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东谈主在履行适宜 轨范后，不错将其纳入投资畛域。   三、投资策略   本基金投资组合中债券、现款各自的耐久平衡比重，依照本基金的特征和风险 偏好而确定。本基金定位为债券型基金，其资产配置以债券为主，并不因阛阓的中 短期变化而改变。在不同的阛阓条件下，本基金将玄虚推敲宏不雅环境、阛阓估值水 平、风险水平以及阛阓心扉，在一定的畛域内对资产配置颐养，以镌汰系统性风险 对基金收益的影响。   （1）类属资产配置策略   在全体资产配置的基础上，本基金将通过考量不同类型固定收益品种的信用风                        中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 险、阛阓风险、流动性风险、税收等因素，研究各投资品种的利差过甚变化趋势， 制定债券类属资产配置策略，以获取债券类属之间利差变化所带来的潜在收益。   （2）庸碌债券投资策略   对于庸碌债券，本基金将在严格逼迫标的久期及保证基金资产流动性的前提下， 领受标的久期逼迫、期限结构配置、信用利差策略、相对价值配置等策略进行主动 投资。   本基金伊始建立包含破钞物价指数、固定资产投资、工业品价钱指数、货币供 应量等繁多宏不雅经济变量的回首模子。通过回首分析建立宏不雅经济标的与不同种类 债券收益率之间的数目关系，在此基础上结合当前阛阓情状，展望异日阛阓利率及 不同期限债券收益率走势变化，确定标的久期。当展望异日阛阓利率将飞腾时，降 低组合久期；当展望异日利率下降时，加多组合久期。   在确定债券组合的久期之后，本基金将领受收益率弧线分析策略，从上至下进 行期限结构配置。具体来说，本基金将通过对央行政策、经济增长率、通货蔓延率 等繁多因素的分析来展望收益率弧线局势的可能变化，从而通过枪弹型、哑铃型、 梯形等配置方法，确定在短、中、耐久债券的投资比例。   一般来说，信用债券的收益率主要由基准收益率与反应信用债券信用水平的信 用利差组成。本基金将从宏不雅经济环境与信用债阛阓供需情状两个方面对阛阓信用 利差进行分析。伊始，对于宏不雅经济环境，当宏不雅经济向好时，企业盈利能力好， 资金充裕，阛阓全体信用利差将可能收窄；当宏不雅经济恶化时，企业盈利能力差， 资金紧缺，阛阓全体信用利差将可能扩大。其次，对于信用债阛阓供求，本基金将 从阛阓容量、信用债结构及流动性等几方面进行分析。   本基金将对阛阓上同类债券的收益率、久期、信费用、流动性等标的进行比拟， 寻找其他标的雷同而某一标的相对更具有投资价值的债券，并进行投资。   本基金将在逼迫杠杆风险的前提下，适宜地通过回购融资来提高资金利用率，                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 以增强组合收益。   本基金将玄虚推敲阛阓利率、刊行条件、辅助资产的组成和质地等因素，研究 资产辅助证券的收益和风险匹配情况。领受数目化的订价模子来追踪债券的价钱走 势，在严格逼迫投资风险的基础上遴聘合适的投资对象以获取褂讪收益。   本基金将按照联系法律法则的规矩，根据风险管理的原则，在风险可控的前提 下，投资国债期货。本基金将充分推敲国债期货的流动性和风险收益特征，结合对 宏不雅经济面貌和政策趋势的判断、对债券阛阓进行定性和定量分析，对国债期货和 现货的基差、国债期货的流动性、波动水对等标的进行追踪监控，在最大限定保证 基金资产安全的基础上，接力兑现托付财产的耐久褂讪升值。   四、投资限制   基金的投资组合应衔命以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；   （2）每个走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，本基金持 有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例预见不低于基金资产净值的5%， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的10％；   （4）本基金管理东谈主管理的沿路基金持有一家公司刊行的证券，不逾越该证券 的10％；   （5）本基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产辅助证券的比例，不得逾越基 金资产净值的10％；   （6）本基金持有的沿路资产辅助证券，其市值不得逾越基金资产净值的20％；   （7）本基金持有的团结(指团结信用级别)资产辅助证券的比例，不得逾越该资 产辅助证券限度的10％；   （8）本基金管理东谈主管理的沿路基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产辅助证 券，不得逾越其种种资产辅助证券预见限度的10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产辅助证券。基金                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 持有资产辅助证券期间，如果其信用等第下降、不再适合投资尺度，应在评级答复 发布之日起3个月内赐与沿路卖出；   （10）本基金参加世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得逾越基金 资产净值的40%；债券回购最耐久限为１年，债券回购到期后不得缓期；   （11）基金资产总值不得逾越基金资产净值的140%；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值预见不得逾越基金资产净值的 条所规矩比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为走动敌手 开展逆回购走动的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资畛域保持 一致；   （14）本基金参与国债期货走动，应当顺从下列要求： 资产净值的15%； 有的债券总市值的30%； 卖出洋债期货合约价值，预见（轧差诡计）应当适合基金合同对于债券投资比例的 磋议约定； 得逾越上一走动日基金资产净值的30%；   （15）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券、期货阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金管理东谈主之外的 因素以致基金投资比例不适合上述规矩投资比例的，除以上第（2）、（9）、（12）、 （13）条之外，基金管理东谈主应当在10个走动日内进行颐养，但法律法则或中国证监 会规矩的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的磋议约定。在上述期间内，本基金的投资畛域、投资策略应当适合基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起运行。                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   法律法则或监管部门取消上述限制或颐养上述限制的，如适用于本基金，基金 管理东谈主在履行适宜轨范后，则本基金投资不再受联系限制或按颐养后的规矩奉行， 但须提前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。   为选藏基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违犯规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕走动、把握证券走动价钱过甚他不高洁的证券走动步履；   （6）法律、行政法则和中国证监会规矩禁止的其他步履。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股推进、施行控 制东谈主或者与其有其他首要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联走动的，应当适合基金的投资标的和投资策略，衔命基金份额 持有东谈主利益优先原则，戒备利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场公正合理价钱奉行。联系走动必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则予 以败露。首要关联走动应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独处 董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不 再受联系限制或以变更后的规矩为准。   五、功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：中证玄虚债指数收益率   中证玄虚债指数是中证指数有限公司编制的玄虚响应银行间和走动所阛阓国 债、金融债、企业债、央票及短融全体走势的跨阛阓债券指数。该指数的推出旨在 更全面地响应我国债券阛阓的全体价钱变动趋势，为债券投资者提供更切合的阛阓 基准。根据本基金的投资畛域和投资比例，选用上述功绩比拟基准或者客不雅、合理 地响应本基金的风险收益特征。   如果今后法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓开阔接受的功绩比 较基准推出，或者是阛阓上出现愈加恰当用于本基金的功绩基准的指数时，本基金                            中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 管理东谈主不错在与基金托管东谈主协商一致后，履行联系轨范后变更功绩比拟基准并实时 公告。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期风险与预期收益低于股票型基金与搀杂型基金，高 于货币阛阓基金。   七、基金管理东谈主代表基金欺骗联系权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究司帐师事务所 宗旨后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规 定。   九、基金投资组合答复（未经审计）   本基金管理东谈主董事会及董事保证本答复所载贵府不存在不实纪录、误导性诠释 或首要遗漏，并对本答复内容的果真性、准确性和完满性承担个别及连带使命。   基金托管东谈主中信银行股份有限公司根据基金合同约定，于2025年4月18日复核 了本招募说明书中的投资组合答复的内容，保证复核内容不存在不实纪录、误导性 诠释或者首要遗漏。   本投资组合答复的财务数据截止至 2025 年 3 月 31 日。                                      占基金总资产的比例 序号        神气           金额（元）                                         （%）                              中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书      其中：股票                         -               -      其中：债券          1,787,306,372.97           99.78         资产辅助证券                     -               -      其中：买断式回购的买入返售                                    -               -      金融资产   本基金本答复期末未持有境内投资股票。   本基金本答复期末未持有港股通投资股票。   本基金本答复期末未持有股票。 序号       债券品种          公允价值（元）       占基金资产净值比例                                         （%）       其中：政策性金融债        91,767,180.82          5.72 序号 债券代码       债券称呼     数目（张） 公允价值（元） 占基金资产                                 中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书                                                 净值比例                                                  （%）                债 01A 资明细       本基金本答复期末未持有资产辅助证券。       本基金本答复期末未持有贵金属。       本基金本答复期末未持有权证。       本基金本答复期内未进行股指期货投资。       本基金投资畛域不包括股指期货投资。       本基金将按照联系法律法则的规矩，根据风险管理的原则，在风险可控的前 提下，投资国债期货。本基金将充分推敲国债期货的流动性和风险收益特征，结 合对宏不雅经济面貌和政策趋势的判断、对债券阛阓进行定性和定量分析，对国债 期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水对等标的进行追踪监控，在最大 限定保证基金资产安全的基础上，接力兑现托付财产的耐久褂讪升值。       本基金本答复期内未进行国债期货投资。       本基金本答复期内未进行国债期货投资。                            中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 前一年内受到公开责骂、处罚说明   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，答复编制日前一年内，祥瑞银行股 份有限公司受到国度金融监督管理总局、国度金融监督管理总局上海监管局（金 罚决字20246 号、沪金罚决字202588 号）；中国建立银行股份有限公司受到中 国东谈主民银行处罚（银罚决字20251 号）；中国银行股份有限公司受到国度外汇管 理局北京市分局处罚（京汇罚20249 号）；交通银行股份有限公司受到国度金融 监督管理总局处罚（金罚决字202429 号）。   对前述刊行主体刊行证券的投资决策轨范的说明：本基金管理东谈主按期追想、 耐久追踪研究联系投资标的的信用资质，咱们以为，该处罚事项未对前述刊行主 体的耐久企业规画和投资价值产生本体性影响。咱们春联系投资标的的投资严格 奉行里面投资决策历程，适正当律法则和公司轨制的规矩。   除此之外，其余本基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被中国东谈主民银行及 其分支机构、中国证券监督管理委员会过甚派出机构、国度金融监督管理总局及 其派出机构、国度外汇管理局过甚分支机构立案探询，或在答复编制日前一年内 受到前述监管机构公开责骂、处罚。   本基金本答复期末未持有股票投资,莫得逾越基金合同规矩备选库之外的股 票。 序号              称呼                 金额（元）   本基金本答复期末未持有处于转股期的可调理债券。                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   本基金本答复期末未持有股票投资，不存在流通受限情况。   因四舍五入原因，投资组合答复中市值占净值比例的分项之和与预见可能存 在尾差。                       中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书               第十部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的种种证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的申 购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户、 期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相独 立。   四、基金财产的督察和刑事使命   本基金财产独处于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主督察。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和《基金合同》的规矩刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章松手、被照章取销或者被照章宣告收歇等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。                                           中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书                             第十一部分 基金的功绩    基金管理东谈主承诺以敦厚信用、发愤尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利。基金的过往功绩并不代表其异日弘扬。投资有风险,投资者在作出投 资决策前应仔细阅读本招募说明书。基金功绩数据遗弃2025年3月31日。   （一）基金份额净值增长率与同期功绩比拟基准收益率比拟表   中信保诚稳利 A                         份额净值 功绩比拟 功绩比拟基                   份额净值增                         增长率标 基准收益 准收益率标                ①-③      ②-④                    长率①      阶段                 准差②   率③   准差④ 至 2016 年 12 月      -2.00%    0.14%    -0.46%   0.10%   -1.54%   0.04% 至 2017 年 12 月      0.72%     0.07%    0.28%    0.05%   0.44%    0.02% 至 2018 年 12 月      7.25%     0.06%    8.12%    0.06%   -0.87%   0.00% 至 2019 年 12 月      4.88%     0.04%    4.67%    0.05%   0.21%    -0.01% 至 2020 年 12 月      1.82%     0.10%    2.97%    0.09%   -1.15%   0.01% 至 2021 年 12 月      3.76%     0.03%    5.23%    0.05%   -1.47%   -0.02% 至 2022 年 12 月      2.17%     0.06%    3.32%    0.06%   -1.15%   0.00% 至 2023 年 12 月      3.82%     0.03%    4.81%    0.04%   -0.99%   -0.01% 至 2024 年 12 月      3.98%     0.05%    7.89%    0.09%   -3.91%   -0.04% 至 2025 年 3 月 31    -0.08%    0.05%    -0.66%   0.11%   0.58%    -0.06%        日                                           中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 至 2025 年 3 月 31     29.28%   0.06%    42.07%   0.07%   -12.79%   -0.01%        日    中信保诚稳利 C                          份额净值 功绩比拟 功绩比拟基                    份额净值增                          增长率标 基准收益 准收益率标                ①-③      ②-④                     长率①       阶段                 准差②   率③   准差④  至 2016 年 12 月      -2.02%   0.14%    -0.46%   0.10%   -1.56%    0.04%  至 2017 年 12 月      0.68%    0.07%    0.28%    0.05%   0.40%     0.02%  至 2018 年 12 月      8.02%    0.07%    8.12%    0.06%   -0.10%    0.01%  至 2020 年 12 月      1.73%    0.09%    2.97%    0.09%   -1.24%    0.00%  至 2021 年 12 月      3.65%    0.03%    5.23%    0.05%   -1.58%    -0.02%  至 2022 年 12 月      2.06%    0.06%    3.32%    0.06%   -1.26%    0.00%  至 2023 年 12 月      3.71%    0.03%    4.81%    0.04%   -1.10%    -0.01%  至 2024 年 12 月      3.88%    0.05%    7.89%    0.09%   -4.01%    -0.04%  至 2025 年 3 月 31    -0.11%   0.05%    -0.66%   0.11%   0.55%     -0.06%         日  至 2025 年 3 月 31    29.39%   0.06%    42.07%   0.07%   -12.68%   -0.01%         日    （二）基金累计净值增长率与功绩比拟基准收益率的历史走势对比图 中信保诚稳利 A      中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书                 中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 中信保诚稳利 C                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书            第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券走动局面的走动日以及国度法律法则规 定需要对外败露基金净值的非走动日。   二、估值对象   基金所领有的债券、国债期货合约和银行进款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   三、估值方法   （1）走动所上市的有价证券，以其估值日在证券走动所挂牌的市价（收盘价） 估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生首要变化以及证券刊行机 构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近走动日的市价（收盘价）估值；如最 近走动日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事 件的，可参考访佛投资品种的现行市价及首要变化因素，颐养最近走动市价，确定 公允价钱。   （2）走动所阛阓上市走动或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有规矩的 除外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值。   （3）对在走动所阛阓挂牌转让的资产辅助证券，领受估值期间确定其公允价 值，如基金管理东谈主以为成本或者近似体现公允价值，基金管理东谈主应持续评估上述作念 法的适宜性，并在情况发生改变时作念出适宜颐养。   对在走动所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情况下， 以活跃阛阓上未经颐养的报价手脚计量日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表 计量日公允价值的情况下，对阛阓报价进行颐养以说明计量日的公允价值；对于不 存在阛阓步履或阛阓步履很少的情况下，则领受估值期间确定其公允价值。   （1）世界银行间阛阓走动的固定收益品种，以第三方估值机构提供的价钱数 据估值。                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   （2）对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在发 行利率与二级阛阓利率不存在涌现互异、未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的 情况下，按成本估值。 近走动日后经济环境未发生首要变化的，领受最近走动日结算价估值。 管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   对于按照中国法律法则和基金投资所在地的法律法则规矩应缴纳的各项税金， 本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规矩颐养或其他原因导致基金实 际交征税金与估算的应交税金有互异的，基金将在联系税金颐养日或施行支付日进 行相应的估值颐养。 国度最新规矩估值。 保基金估值的公正性。具体处理原则与操作范例衔命联系法律法则以及监管部门、 自律规则的规矩。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、轨范 及联系法律法则的规矩或者未能充分选藏基金份额持有东谈主利益时，应立即陈述对方， 共同查明原因，两边协商管理。   根据磋议法律法则，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主承 担。本基金的基金司帐使命方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金磋议的司帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的宗旨，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的诡计结果对外赐与公布。   四、估值轨范 该类基金份额的余额数目诡计，精准到0.0001元，一丝点后第五位四舍五入。国度 另有规矩的，从其规矩。                        中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   基金管理东谈主每个办事日诡计基金资产净值及种种基金份额的基金份额净值，并 按规矩公告。 基金合同的规矩暂停估值时除外。基金管理东谈主每个办事日对基金资产估值后，将各 类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基 金管理东谈主对外公布。   五、估值造作的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将选择必要、适宜、合理的步履确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值一丝点后4位以内(含第4位)发生估值造作 时，视为该类基金份额净值造作。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的瑕疵变成估值造作，导致其他当事东谈主遭受损失的，瑕疵的责 任东谈主应当对由于该估值造作遭受损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估 值造作处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值造作的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值造作已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值造作使命方应实时 谐和各方，实时进行更正，因更正估值造作发生的费用由估值造作使命方承担；由 于估值造作使命方未实时更正已产生的估值造作，给当事东谈主变成损失的，由估值错 误使命方对径直损失承担补偿使命；若估值造作使命方还是积极谐和，况兼有协助 义务确当事东谈主有填塞的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值 造作使命方应酬更正的情况向磋议当事东谈主进行说明，确保估值造作已得到更正。   （2）估值造作的使命方对磋议当事东谈主的径直损失负责，分歧障碍损失负责， 况兼仅对估值造作的磋议径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值造作而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值造作使命方仍应酬估值造作负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不                        中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 沿路返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值造作使命方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的畛域内对获取欠妥得利确当事东谈主享有要 求托福欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东谈主还是将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其还是获取的补偿额加上还是获取的欠妥得利返还的总和 逾越其施行损失的差额部分支付给估值造作使命方。   （4）估值造作颐养领受尽量复原至假定未发生估值造作的正确情形的方式。   （5）如果出现估值造作确当事东谈主未按规矩对受损方进行补偿，况兼依据法律 法则、《基金合同》、《托管公约》或其他规矩，基金管理东谈主、基金托管东谈主自行或依 据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了补偿使命，则基金管理东谈主、基金托管东谈主有权 向出现瑕疵确当事东谈主进行追索，并有权要求其补偿或补偿由此发生的费用和遭受的 径直损失。   （6）按法律法则规矩的其他原则处理估值造作。   估值造作被发现后，磋议确当事东谈主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值造作发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值造作发生的 原因确定估值造作的使命方；   （2）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值造作变成的损失进 行评估；   （3）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法由估值造作的使命方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值造作的更正向磋议当事东谈主进行说明。   （1）基金份额净值诡计出现造作时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并选择合理的步履留心损失进一步扩大。   （2）造作偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；造作偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理东谈主 应当公告。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   六、暂停估值的情形 业时； 产价值时； 说明后，基金管理东谈主应当暂停估值；   七、基金净值的说明   用于基金信息败露的基金净值信息由基金管理东谈主负责诡计，基金托管东谈主负责进 行复核。基金管理东谈主应于每个通达日走动收尾后诡计当日的基金资产净值和种种基 金份额的基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结果复核说明 后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值赐与公布。   八、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停败露侧袋账户份额净值。   九、特殊情况的处理 手脚基金资产估值造作处理。 其他不可抗力原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主固然还是选择必要、适宜、合理的措 施进行查验，关联词未能发现该造作的，由此变成的基金资产估值造作，基金管理东谈主 和基金托管东谈主不错免除补偿使命。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极选择必要的 步履摒除或镌汰由此变成的影响。                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书              第十三部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系 费用后的余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指遗弃收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已 兑现收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本 基金默许的收益分拨方式是现款分成； 团结类别内的每一基金份额享有同中分拨权；   本基金每次收益分拨比例详见届时基金管理东谈主发布的公告。   在不违犯法律法则的规矩且对基金份额持有东谈主利益无本体不利影响的前提下， 基金管理东谈主可对基金收益分拨原则进行颐养，不需召开基金份额持有东谈主大会。   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明收益分拨基准日以及截止收益分拨基准日的可供 分拨利润、基金收益分拨对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决策的确定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的磋议规矩在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润诡计截止日）的时刻不 得逾越15个办事日。   六、基金收益分拨中发生的费用                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法等磋议事项衔命联系规矩。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋 机制”章节的规矩。                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书             第十四部分 基金的费用与税收   一、基金费用的种类 用。   二、基金费用计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.3%年费率计提。管理费的诡计方法 如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H为逐日应计提的基金管理费   E为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金 托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月前5个办事日内从基金财产中一次性支付 给基金管理东谈主，基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公放假或 不可抗力以致无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.12%的年费率计提。托管费的诡计 方法如下：   H＝E×0.12%÷当年天数                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金 托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月前5个办事日内从基金财产中一次性支取， 基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力以致无 法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金A类基金份额和D类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的年销售 服务费率为0.1%。   在时常情况下，C类基金份额销售服务费按前一日C类基金份额资产净值的0.1% 年费率计提。诡计方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H为逐日应计提的C类基金份额的销售服务费   E为前一日的C类基金份额的基金资产净值   C类基金份额的销售服务费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，经基 金管理东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月前5个办事日内从基金财 产中一次性支取，基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日 或不可抗力以致无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据磋议法则及相应公约规矩， 按费用施行开销金额列入当期费用，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金费用的神气   下列费用不列入基金费用： 金财产的损失；    《基金合同》收效前的联系费用按照《信诚稳利债券型证券投资基金基金合 同》联系尺度奉行；   四、基金管理费、基金托管费和销售服务费的颐养                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   基金管理东谈主和基金托管东谈主可协商一致并履行适宜轨范后，颐养基金管理费率、 基金托管费率和销售服务费率。调低销售服务费率无须召开基金份额持有东谈主大会。 基金管理东谈主必须最迟于新的费率实施日前按照《信息败露办法》的规矩在指定媒介 上刊登公告。   五、实施侧袋机制期间的基金费用   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户磋议的费用不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，磋议费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费， 详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规矩或联系公告。   六、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则奉行。                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书            第十五部分 基金的司帐与审计  一、基金司帐政策 计核算，按照磋议规矩编制基金司帐报表； 以书面方式说明。  二、基金的年度审计 关业务履历的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需依照《信息败露办法》的磋议规矩在指定媒介公告。                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书           第十六部分 基金的信息败露   一、本基金的信息败露应适合《基金法》、                     《运作办法》、                           《信息败露办法》、                                   《基 金合同》过甚他磋议规矩。联系法律法则对于信息败露的规矩发生变化时，本基金 从其最新规矩。   二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主过甚日常机构（如有）等法律、行政法则和中国证监会规矩的 当然东谈主、法东谈主和罪人东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的规矩败露基金信息，并保证所败露信息的果真性、准确性、完满 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会规矩时刻内，将应予败露的基金信息 通过中国证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等媒介败露，并保证基金投资者或者按照《基金合同》约定 的时刻和方式查阅或者复制公开败露的信息贵府。   三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开败露的信息应领受华文文本。同期领受外文文本的，基金信息 败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为 准。   本基金公开败露的信息领受阿拉伯数字；除非常说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金家具贵府概要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金 份额持有东谈主大会召开的规则及具体轨范，说明基金家具的脾性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金申购和赎回安排、基金投资、基金家具脾性、风险揭示、信息败露及基金份 额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生首要变更 的，基金管理东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上； 基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金圮绝运 作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。        《基金合同》收效后，基金家具贵府概要的信息发生首要变更的， 基金管理东谈主应当在三个办事日内，更新基金家具贵府概要，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金家具贵府概要其他信息发生变更的，基金管理东谈主 至少每年更新一次。基金圮绝运作的，基金管理东谈主不再更新基金家具贵府概要。   基金变更肯求经中国证监会准予后，基金管理东谈主按照联系规矩，将基金招募说 明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理东谈主、基金托管东谈主应当将《基 金合同》、基金托管公约登载在网站上。   （二）基金净值信息   《基金合同》收效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当 至少每周在指定网站败露一次种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个通达日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露通达日的种种基金份额 的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站败露半年 度和年度临了一日的种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （三）基金份额申购、赎回价钱                        中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的诡计方式及磋议申购、赎回费率，并保证投资者或者在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （四）基金按期答复，包括基金年度答复、基金中期答复和基金季度答复   基金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度答复，将年度 答复登载在指定网站上，并将年度答复教唆性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐答复应当经过具有证券、期货联系业务履历的司帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期答复，将中 期答复登载在指定网站上，并将中期答复教唆性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度收尾之日起15个办事日内，编制完成基金季度答复，将 季度答复登载在指定网站上，并将季度答复教唆性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及2个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度答复、中期 答复或者年度答复。   答复期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或逾越基金总份额20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在季度答复、中期答复、年度 答复等按期答复文献中“影响投资者决策的其他热切信息”项下败露该投资者的类 别、答复期末持有份额及占比、答复期内持有份额变化情况及本基金的专有风险。 中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金持续运作过程中，应当在基金年度答复和中期答复中败露基金组合伙产 情况过甚流动性风险分析等。   （五）临时答复   本基金发生首要事件，磋议信息败露义务东谈主应当依照《信息败露办法》的磋议 规矩编制临时答答信，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 首要影响的下列事件：                           中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 所； 项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动逾越百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 联系行径受到首要行政处罚、刑事处罚； 际逼迫东谈主或者与其有首要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联走动事项，但中国证监会另有规矩的除外； 式和费率发生变更； 产生首要影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   （六）澄澈公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在阛阓玄机传的音书 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东谈主权益的，联系信息败露义务东谈主洞悉后应当立即对该音书进行公开澄澈，并将有 关情况立即答复中国证监会。   （七）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （八）计帐答复   基金合同圮绝的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并制作计帐答复。基金财产计帐小组应当将计帐答复登载在指定网站上，并将 计帐答复教唆性公告登载在指定报刊上。   （九）投资资产辅助证券的信息败露   本基金投资资产辅助证券，基金管理东谈主应在基金年报及中期答复中败露其持有 的资产辅助证券总额、资产辅助证券市值占基金净资产的比例和答复期内通盘的资 产辅助证券明细。基金管理东谈主应在基金季度答复中败露其持有的资产辅助证券总额、 资产辅助证券市值占基金净资产的比例和答复期末按市值占基金净资产比例大小 排序的前10名资产辅助证券明细。   （十）投资国债期货的信息败露   基金在季度答复、中期答复、年度答复等按期答复和招募说明书（更新）等文 件中败露国债期货走动情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险标的等， 并充分揭示国债期货走动对基金总体风险的影响以及是否适合既定的投资政策和 投资标的。   （十一）实施侧袋机制期间的信息败露   本基金实施侧袋机制的，联系信息败露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和 招募说明书的规矩进行信息败露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规矩。   （十二）中国证监会规矩的其他信息。   六、信息败露事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露管理轨制，指定专门部门及高 级管理东谈主员负责管理信息败露事务。                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当适合中国证监会联系基金信息披 露内容与阵势准则等法律法则规矩。   基金托管东谈主应当按照联系法律法则、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定， 对基金管理东谈主编制的基金资产净值、种种基金份额的基金份额净值、基金份额申购 赎回价钱、基金按期答复、更新的招募说明书、基金家具贵府概要、基金计帐答复 等公开败露的联系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子说明。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴聘一家报刊败露本基金信息。基 金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息， 并保证联系报送信息的果真、准确、完满、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上败露信息外，还不错根据需要在 其他寰球媒介败露信息，关联词其他寰球媒介不得早于指定媒介败露信息，况兼在不 同媒介上败露团结信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主进步信息败露服务的质地。具体要求应当适合中国证监 会及自律规则联系规矩。前述自主败露如产生信息败露费用，该费用不得从基金财 产中列支。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计答复、法律宗旨书的专科 机构，应当制作办事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》圮绝后10年。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法则 规矩将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息败露的情形 值时； 业时；                        中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施轨范   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究司帐师事务所 宗旨后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。基金管理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证 监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东谈主应以基金份额持有东谈主的原有账户份额为基础， 说明相应侧袋账户份额。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调理。基金份 额持有东谈主肯求申购、赎回或调理侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调理肯求将 被拒却。   基金管理东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并 根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理东谈主在联系公 告中规矩。   （二）基金的投资   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作标的和基金功绩标的应当以主袋账 户资产为基准。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个走动日内完成对主袋账户投资 组合的颐养，但因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   （三）基金的费用   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。   基金管理东谈主不错将与侧袋账户磋议的费用从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。                       中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   （四）基金的收益分拨   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额知足基金合同收益分拨条件的情形下，基 金管理东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （五）基金的信息败露   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当暂停败露侧袋账户的基金份额净值和基金 份额累计净值。   基金管理东谈主应当在基金按期答复中败露答复期内特定资产处置进展情况，败露 答复期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产 最终的变现价钱，不手脚基金管理东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   基金管理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、圮绝侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生首要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及轨范、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险教唆等热切信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账户 份额持有东谈主支付的款项、联系费用发生情况等热切信息。   （六）特定资产处置计帐   基金管理东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，选择将特定资产赐与处置 变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。   （七）侧袋的审计   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制和圮绝侧袋机制后，实时遴聘适合《中华东谈主民 共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并败露专项审计宗旨。   三、本部分对于侧袋机制的联系规矩，但凡径直援用法律法则或监管规则的部 分，如将来法律法则或监管规则修改导致联系内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规矩的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协 商一致并履行适宜轨范后，可径直对本部天职容进行修改、颐养或补充，无需召开 基金份额持有东谈主大会审议。                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书               第十八部分 风险揭示   本基金为债券型基金，预期风险和预期收益率低于股票型基金、搀杂型基金， 高于货币阛阓基金。   一、阛阓风险   本基金为证券投资基金，证券阛阓的变化将影响到基金的功绩。因此，宏不雅和 微不雅经济因素、国度政策、阛阓变动、行业与个股功绩的变化、投资东谈主风险收益偏 好和阛阓流动进度等影响证券阛阓的多样因素将影响到本基金功绩，从而产生阛阓 风险，这种风险主要包括：   （1）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈利水 平也可能呈周期性变化，从而影响到证券阛阓及行业的走势。   （2）政策风险   因国度的各项政策，如财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等发生 变化，导致证券阛阓波动而影响基金投资收益，产生风险。   （3）利率风险   由于利率发生变化和波动使得证券价钱和证券利息产生波动，从而影响到基金 功绩。   （4）信用风险   当证券刊行东谈主不或者兑现刊行时所作念出的承诺，按时足额还本付息的时候，就 会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东谈主和担保东谈主。一般以为：国债的信用风 险不错视为零，而其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证券的 信用等第发生变化时，可能会产生证券的价钱变动，从而影响到基金资产。   （5）再投资风险   再投资获取的收益又被称作念利息的利息，这一收益取决于再投资时的阛阓利率 水谦逊再投资的策略。异日阛阓利率的变化可能会引起再投资收益的不确定性并可 能影响到基金投资策略的班师实施。   （6）购买力风险   基金份额持有东谈主收益将主要通过现款局势来分拨，而现款可能因为通货蔓延因                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 素而使其购买力下降。   （7）上市公司规画风险   上市公司的规画情状受多种因素的影响，如规画决策、期间变革、新家具研发、 竞争加重等风险。如果基金所投资的上市公司基本面或发展远景产生变化，可能导 致其证券价钱的下落，或者可分拨利润的镌汰，使基金预期收益产生波动。固然基 金不错通过漫衍化投资来减少风险，但不可透彻回避。   二、估值风险   本基金领受的估值方法有可能不可充分响应和揭示利率风险，或经济环境发生 首要变化时，在一定时期内可能高估或低估基金资产净值。基金管理东谈主和基金托管 东谈主将共同协商，参考访佛投资品种的现行市价及首要变化因素，颐养最近走动市价， 使颐养后的基金资产净值更公允地响应基金资产价值。   三、流动性风险评估及流动性风险管理器用   本基金面对的流动性风险主要表面前几个方面：建仓成本逼迫不力，建仓时效 不高；基金资产变现能力差，或变现成本高；在投资东谈主大额赎回时枯竭应酬技能； 证券投资中个券和个股的流动性风险等。这些风险的主要形成原因是：   （1）阛阓全体流动性问题。   证券阛阓的流动性受到价钱、投资群体等诸多因素的影响，在不同情状下，其 流动性弘扬是不平衡的，具体弘扬为：在某些时期成交活跃，流动性终点好，而在 另一些时期，则可能成交稀疏，流动性差。在阛阓流动性出现问题时，本基金的操 作有可能发生建仓成本加多或变现繁重的情况。这种风险在发生大额申购和大额赎 回时弘扬尤为凸起。   （2）阛阓中流动性不均匀，存在个股和个券流动性风险。   由于不同投资品种受到阛阓影响的进度不同，即使在全体阛阓流动性较好的情 况下，一些单一投资品种仍可能出现流动性问题，这种情况的存在使得本基金在进 行投资操作时，可能难以按缱绻买入或卖出相应数目的证券，或买入卖出行径对质 券价钱产生比拟大的影响，加多基金投资成本。这种风险在出现个股和个券停牌和 涨跌停板等情况时弘扬得尤为凸起。                        中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎 回”章节。   本基金的投资阛阓主要为证券走动所、世界银行间债券阛阓等流动性较好的规 范型走动局面，主要投资对象为具有邃密流动性的金融器用（包括国内照章刊行的 债券和货币阛阓器用等），同期本基金基于漫衍投资的原则在行业和个券方面未有 高聚会度的特征，玄虚评估在平时阛阓环境下本基金的流动性风险适中。   在本基金出现开阔赎回情形下，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合情状 或开阔赎回份额占比情况决定全额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。同期，如本基 金单个基金份额持有东谈主在单个通达日肯求赎回基金份额逾越基金总份额一定比例 以上的，基金管理东谈主不错对其选择宽限办理赎回肯求的步履。详备规则可见《招募 说明书》的“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“十、开阔赎回的情形及处理 方式”的内容。   本基金可能实施备用的流动性风险管理器用，以更好地应酬流动性风险。基金 管理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公正对待的前提下，可依照法律法 规及基金合同的约定，玄虚运用种种流动性风险管理器用，对赎回肯求等进行限度 颐养，手脚特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的辅助步履，包括但不限于：1） 宽限办理开阔赎回肯求；2）暂停接受赎回肯求；3）减速支付赎回款项；4）收取 短期赎回费；5）暂停基金估值；6）舞动订价；7）实施侧袋机制等。对于种种流 动性风险管理器用的使用，基金管理东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时有 效地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批轨范并与基金托管东谈主协商一致。 在施走运用种种流动性风险管理器用时，投资者的赎回肯求、赎回款项支付等可能 受到相应影响，基金管理东谈主将严格依照法律法则及基金合同的约定进行操作，全面 保障投资者的正当权益。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将住手败露基金 份额净值，并不得办理申购、赎回和调理。因特定资产的变当前刻具有不确定性，                       中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的 估值，基金份额持有东谈主可能因此面对损失。   四、专有风险   本基金可能因为基金管理东谈主的管理水平、技能和期间等因素，而影响基金收益 水平。这种风险可能表面前基金全体的投资组合管理上，举例资产配置、类属配置 不可达到预期收益标的；也可能表面前个券个股的遴聘不可适合本基金的投资立场 和投资标的等。   跟着中国证券阛阓不停发展，多样国外的投资器用也将被迟缓引入，这些新的 投资器用在为基金资产提供保值升值功能的同期，也会产生一些新的风险，举例利 率期货带来的期货投资风险，期权家具带来的订价风险等。同期，基金管理东谈主也可 能因为对这些新的投资家具的不熟悉而发生投资造作，产生投资风险。   五、国债期货的投资风险   本基金对国债期货的投资可能面对阛阓风险、基差风险、流动性风险。 基差风险是期货阛阓的专有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响 套期保值或套利效率，使之发生有时损益的风险。 但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由阛阓枯竭广度或深度导致的； 另一类为资金量风险，是指资金量无法知足保证金要求，使得所持有的头寸面对被 强制平仓的风险。   六、其他风险   （1）期间风险   当诡计机、通信系统、走动网络等期间保障系统或信息网络辅助出现极度情况， 可能导致基金日常的申购赎回无法按平时常限完成、登记系统瘫痪、核算系统无法 按平时常限自满产生净值、基金的投资走动指示无法实时传输等风险。   （2）大额申购/赎回风险   本基金是通达式基金，基金限度将跟着投资东谈主对基金单元的申购与赎回而不停                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 变化，要是由于投资东谈主的一语气大量申购而导致基金管理东谈主在短期内被动持有大量现 金；或由于投资东谈主的一语气大量赎回而导致基金管理东谈主被动抛售所持有的证券以应付 基金赎回的现款需要，则可能使基金资产净值受到不利影响。   （3）顺延或暂停赎回风险   因为阛阓剧烈波动或其他原因而一语气出现开阔赎回，并导致基金管理东谈主的现款 支付出现繁重，基金投资东谈主在赎回基金单元时，可能会遭受部分顺延赎回或暂停赎 回等风险。   （4）其他风险   干戈、当然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险，以及证券市 场、基金管理东谈主及基金销售机构可能因不可抗力无法平时办事，从而产生影响基金 的申购和赎回按平时常限完成的风险。                           中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书       第十九部分 基金合同的变更、圮绝与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持 有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 应当报中国证监会备案，且自决议收效后依照《信息败露办法》的磋议规矩在指定 媒介公告。   二、《基金合同》的圮绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当圮绝： 托管东谈主连接的；   三、基金财产的计帐   （一）基金合同由于一般圮绝事由圮绝的计帐 立计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、具有从事证券、期货联系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》圮绝情形出当前，由基金财产计帐小组长入收受基金；                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐答复；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐答复进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律宗旨书；   （6）将计帐答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   （二）基金合同由于特殊圮绝事由圮绝的计帐 定进行公告，明照实施安排。 经基金份额持有东谈主大会审议批准。   四、计帐费用   计帐费用是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费用， 计帐费用由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分拨 财产计帐后的沿路剩余资产扣除基金财产计帐费用、缴纳所欠税款并璧还基金债务 后，按基金份额持有东谈主理有的种种基金份额比例进行分拨。 算的，二次计帐原则上需待所触及二次计帐资产复原走动或流动性知足要求或或者 变现的10个走动日内进行变现，但基金管理东谈主、基金托管东谈主协商一致领受其他方法 或基金财产计帐小组以为对基金份额持有东谈主更为故意的方法或法律法则及中国证 监会另有规矩的除外。   在本基金触及二次计帐的情况下，当二次计帐资产复原走动或流动性知足要求 或或者变当前，基金管理东谈主应在10个走动日内将未变现资产沿路变现，将基金财产 计帐后的沿路已变现的剩余资产扣除基金财产计帐费用、缴纳所欠税款并璧还基金                        中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 债务后，根据基金合同约定按基金份额持有东谈主理有的种种基金份额比例进行分拨。   对于在变现期出现基金资产无法透彻变现的情形，基金管理东谈主可按照基金合同 约定的管理费率、托管费率、C类基金份额的销售服务费，并按照基金资产透彻变 现后的基金资产净值诡计管理费、托管费、C类基金份额的销售服务费。具体安排 以基金管理东谈主届时公告为准。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的磋议首要事项须实时公告；基金财产计帐答复经具有证券、期货 联系业务履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中国证监 会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐答复报中国证监会备案后5个工 作日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐答复登载在指 定网站上，并将计帐答复教唆性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及磋议文献由基金托管东谈主保存15年以上。   八、基金财产计帐收场后，基金托管东谈主负责刊出基金财产的资金账户、证券账 户、债券托管专户账户以过甚他联系账户。基金管理东谈主应给予必要的配合。                     中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书       第二十部分 基金合同的内容摘要 基金合同的内容摘要，请见附件一。                     中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书     第二十一部分 基金托管公约的内容摘要 基金托管公约的内容摘要，请见附件二。                              中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书          第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金管理东谈主有权根据基 金份额持有东谈主的需要和阛阓的变化，加多或变更服务神气及内容。主要服务内容如 下：   一、贵府变更   投资东谈主改变个东谈主信息贵府，请利用以下方式进行修改：到原开立基金账户的销 售网点，登录中信保诚基金网站、微信公众号（中信保诚基金钞票号）进行或投资 者本东谈主致电客服中心。   二、按期定额投资缱绻   本基金可通过销售机构为投资东谈主提供按期定额投资的服务，即投资东谈主可通过固 定的渠谈，领受按期定额的方式申购基金份额。按期定额投资不受最低申购金额限 制，具体实施时刻和业务规则将在本基金通达申购赎回后公告。   三、基金调理   基金管理东谈主不错根据联系法律法则以及基金合同的规矩，在条件熟习的情况下 提供本基金与基金管理东谈主管理的其他基金之间的调理服务。基金调理不错收取一定 的调理费，联系规则由基金管理东谈主届时根据联系法律法则及基金合同的规矩制定并 公告。   四、电话查询服务   中信保诚基金免资料费客服专线4006660066，为客户提供安全高效的电话自助 语音或东谈主工查询服务。   五、在线服务   中信保诚基金网站（http://www.citicprufunds.com.cn）为基金投资东谈主提供 网上查询、网上资讯、网上留言等服务；微信公众号（中信保诚基金钞票号）为基 金投资东谈主提供网上查询、网上走动、在线研究等服务。   六、客户投诉和建议处理   投资东谈主不错通过中信保诚基金提供的网上留言、微信公众号（中信保诚基金财 富号）、呼唤中心东谈主工座次、书信、传真等渠谈对基金管理东谈主和销售机构所提供的 服务进行投诉或建议建议。投资东谈主还不错通过销售机构的服务电话对该销售机构提                       中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 供的服务进行投诉。   七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法通达的内容，请通过上述方式联 系本基金管理东谈主。请确保投资前，您/贵机构还是全面通达了本招募说明书。                                 中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书                     第二十三部分 其他应败露事项       本基金的其他应败露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、    《信息败露办法》等联系法律法则规矩的内容与阵势进行败露，并在指定媒介上公    告。       自 2024 年 5 月 1 日以来，触及本基金的联系公告如下：       月 31 日       年 5 月 31 日       年 5 月 31 日       年 9 月 28 日       资金交收安排并修改基金合同及托管公约的公告，2025 年 3 月 31 日       年4月3日                                 中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书      第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   照章必须败露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法则 规矩将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。投资东谈主在支付工本费后，可 在合理时刻内取得上述文献复印件。                 中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书              第二十五部分 备查文献   备查文献等文本存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主的住所，投资东谈主在支付工本 费后，可在合理时刻内取得下述文献复印件，基金合同条件及内容应以基金合同 原来为准。   （一）中国证监会准予信诚稳利债券型证券投资基金变更注册的文献   （二）《中信保诚稳利债券型证券投资基金基金合同》   （三）《中信保诚稳利债券型证券投资基金托管公约》   （四）法律宗旨书   （五）基金管理东谈主业务履历批件、营业牌照   （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业牌照   （七）中国证监会要求的其他文献                         中信保诚基金管理有限公司                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书            附件一：基金合同的内容摘要   一、基金管理东谈主、基金托管东谈主及基金份额持有东谈主的权利、义务   （一） 基金管理东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》独处运用并 管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则规矩或中国证监会批准 的其他费用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及磋议法律规矩监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违犯了《基金合同》及国度磋议法律规矩，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并 选择必要步履保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行径进行监督和处理；   （9）担任或托付其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》规矩的费用；   （10）依据《基金合同》及磋议法律规矩决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的畛域内，拒却或暂停受理申购与赎回肯求；   （12）依照法律法则为基金的利益欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律行径；   （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；                        中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   （16）在适合磋议法律、法则的前提下，制订和颐养磋议基金申购、赎回、转 换和非走动过户等业务规则，在法律法则和本基金合同规矩的畛域内决定和颐养基 金的除颐养托管费率、管理费率及调高赎回费率、销售服务费率之外的联系费率结 构和收费方式；   （17）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以敦厚信用、严慎发愤的原则管理和运用 基金财产；   （4）配备填塞的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 规画方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险逼迫、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保 证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互独处，对所管理的不同基金分离管理， 分离记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他磋议规矩外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选择适宜合理的步履使诡计基金份额申购、赎回和刊出价钱的方法适合 《基金合同》等法律文献的规矩，按磋议规矩诡计并公告基金净值信息，确定基金 份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐答复；   （10）编制季度答复、中期答复和年度答复；   （11） 严格按照《基金法》、                 《基金合同》过甚他磋议规矩，履行信息败露及报 告义务；   （12）保守基金生意微妙，不表现基金投资缱绻、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他磋议规矩另有规矩外，在基金信息公开败露前应予守秘，不向                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 他东谈主表现；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持有东谈主 分拨基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他磋议规矩召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产管理业务步履的司帐账册、报表、记录和其他联系 贵府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规矩时刻发出，况兼保 证投资者或者按照《基金合同》规矩的时刻和方式，随时查阅到与基金磋议的公开 贵府，并在支付合理成本的条件下得到磋议贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组,参与基金财产的督察、清理、估价、变 现和分拨；   （19）面对松手、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时答复中国证监会并 陈述基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金 托管东谈主违犯《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理磋议基金 事务的行径承担使命；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施其他 法律行径；   （24）奉行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （25）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （26）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东谈主的权利与义务                        中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的规矩安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则规矩或监管部门批准 的其他费用；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违犯《基金 合同》及国度法律法则行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成首要损失的情形， 应陈诉中国证监会，并选择必要步履保护基金投资者的利益；   （4）根据联系阛阓规则，为基金开设资金账户、证券账户、期货账户及投资 所需其他账户，为基金办理证券走动资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以敦厚信用、发愤尽责的原则持有并安全督察基金财产；   （2）确立专门的基金托管部门，具有适合要求的营业局面，配备填塞的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险逼迫、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互独处；对所托管的不同的基金分离成就账户，独处核算，分账管理，保证 不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面相互独处；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他磋议规矩外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）督察由基金管理东谈主代表基金订立的与基金磋议的首要合同及磋议凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户及投资所需其他 账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交 割事宜；   （7）保守基金生意微妙，除《基金法》、《基金合同》过甚他磋议规矩另有规                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 定外，在基金信息公开败露前赐与守秘，不得向他东谈主表现；   （8）复核、审查基金管理东谈主诡计的基金资产净值、种种基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履磋议的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐答复、季度答复、中期答复和年度答复出具宗旨，说明 基金管理东谈主在各热切方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金 管理东谈主有未奉行《基金合同》规矩的行径，还应当说明基金托管东谈主是否选择了适宜 的步履；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他联系贵府 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按规矩制作联系账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或磋议规矩向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他磋议规矩，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的规矩监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分 配；   （18）面对松手、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时答复中国证监会和 银行监管机构，并陈述基金管理东谈主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，原意担补偿使命，其补偿责 任不因其退任而免除；   （20）按规矩监督基金管理东谈主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务， 基金管理东谈主因违犯《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金管理东谈主追偿；   （21）奉行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主的权利与义务   基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受，                        中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主手脚《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法则另有规矩或基金合同另有约定外，团结类别每份基金份额具有同等 的正当权益。 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章肯求赎回或转让其持有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项欺骗表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵府；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）崇敬阅读并顺从《基金合同》                  、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）热心基金信息败露，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金申购款项及法律法则和《基金合同》所规矩的费用；   （5）在其持有的基金份额畛域内，承担基金亏空或者《基金合同》圮绝的有 限使命；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履；   （7）奉行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   （8）返还在基金走动过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的轨范和规则   本基金基金份额持有东谈主大会不确立日常机构。   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法则另有规矩或基金合同另有约 定外，基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   （一）召开事由   （1）圮绝《基金合同》，基金合同另有约定的除外；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调理基金运作方式；   （5）颐养基金管理东谈主、基金托管东谈主的酬劳尺度或提高销售服务费率，但法律 法则要求颐养该等酬劳尺度或提高销售服务费率的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、畛域或策略（法律法则、中国证监会和《基金合同》 另有规矩的除外）        ；   （9）变更基金份额持有东谈主大会轨范；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或预见持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额 持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就团结事项书面要求 召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 有东谈主大会：   （1）调低基金销售服务费；   （2）法律法则要求加多的基金费用的收取；   （3）在不相悖法律法则的规矩和基金合同的约定以及对基金份额持有东谈主利益 无本体性不利影响的情况下颐养本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式 或颐养基金份额类别成就；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （6）在法律法则的规矩和基金合同的约定畛域内以及对基金份额持有东谈主利益 无本体性不利影响的前提下，基金管理东谈主、登记机构、基金销售机构可颐养磋议申 购、赎回、调理、非走动过户、转托管等业务规则；   （7）在法律法则的规矩和基金合同的约定畛域内以及对基金份额持有东谈主利益 无本体性不利影响的前提下，基金可推出新业务或服务；   （8）按照法律法则和《基金合同》规矩不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 管理东谈主召集。 出版面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书 面见告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开；基金管理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管 东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管理东谈主，基金管理 东谈主应当配合。 开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主建议书面提议。基金管理东谈主应当自收到 书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东谈主代                           中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召 开；基金管理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主 仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书 面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东谈主代表 和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开 并见告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或预见代表基金 份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国 证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金管理东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、侵犯。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的陈述时刻、陈述内容、陈述方式 基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议局势；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时刻和地点;   （5）会务常设磋议东谈主姓名及磋议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要陈述的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所选择的具体通信方式、表决方式、托付的公证机关 过甚磋议方式和磋议东谈主、书面表决宗旨寄交的截止时刻和收取方式。 宗旨的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面陈述基金管理东谈主到指                        中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 定地点对表决宗旨的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。基金管理东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决宗旨的计票进行监督的，不影响表决宗旨的计票效用。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式召开或法律法则、监 管机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期 适合以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主理 有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲明适正当律法则、《基金合同》 和会议陈述的规矩，况兼持有基金份额的凭证与基金管理东谈主理有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证自满，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若参加基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主在权益登记日代表的有用的基金份 额低于上述规矩比例的，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集 的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本 基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式在表决遗弃日昔时投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议陈述后，在 2 个办事日内一语气 公布联系教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定陈述基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管理东谈主）到指定地点对书面表决宗旨的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议 陈述规矩的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决宗旨；基金托管东谈主或基金管理东谈主经                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 陈述不参加收取书面表决宗旨的，不影响表决效用；   （3）本东谈主径直出具书面宗旨或授权他东谈主代表出具书面宗旨的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具书面宗旨或授权他东谈主代表出具书面宗旨基金份额持有东谈主所持有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份 额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金 份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三 分之一）基金份额的持有东谈主径直出具书面宗旨或授权他东谈主代表出具书面宗旨。   （4）上述第（3）项中径直出具书面宗旨的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具书面宗旨的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面宗旨的代理 东谈主出具的托付东谈主理有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲明适正当律 法则、《基金合同》和会议陈述的规矩，并与基金登记机构记录相符。 用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有 东谈主大会，会议轨范比照现场开会和通信方式开会的轨范进行。经会议陈述载明，基 金份额持有东谈主也不错领受网络、电话或其他方式进行表决，或者领受网络、电话或 其他方式授权他东谈主代为出席会议并表决。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、 决定圮绝《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法则及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主 大会磋商的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠合议的陈述后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，伊始由大会主理东谈主按照下列第（七）条文矩轨范确定和                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经磋商后进行表决，并形成大会决议。 大会主理东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主理大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基金管理东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主 所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东谈主手脚该次 基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金份额 持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效用。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓 名（或单元称呼）和磋议方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，伊始由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所陈述的表决截 止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计沿路有用表决，在公证机关 监督下形成决议。如监督东谈主经陈述但拒却到场监督，则在公证机关监督下形成的决 议有用。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和非常决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规矩的须以非常 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，触及 调理基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、本基金与其他基金合并、终 止《基金合同》以非常决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会选择记名方式进行投票表决。   选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反根据讲明，不然提交符 合会议陈述中规矩的说明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头适合 会议陈述规矩的书面表决宗旨视为有用表决，表决宗旨暗昧不清或相互矛盾的视为                        中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 弃权表决，但应当计入出具书面宗旨的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主 应当在会议运行后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份 额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额 持有东谈主自行召集或大会固然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金管理东谈主或基 金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议运行后晓谕在出 席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主 或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主飞速 公布计票结果。   （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行清 点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主理东谈主应当飞速公布再行盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证,基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会 的，不影响计票的效用。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决宗旨的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起依照《信息败露办法》的磋议规矩在指                           中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 定媒介上公告。如果领受通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时， 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当奉行收效的基金份额持有东谈主大 会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理东谈主、 基金托管东谈主均有料理力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分离持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若联系基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或 代表的基金份额或表决权适合该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参 与基金份额持有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。                            中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事轨范、表决 条件等规矩，与将来颁布的其他触及基金份额持有东谈主大会规矩的法律法则不一致的， 基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和 颐养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同撤销和圮绝的事由、轨范   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额 持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 应当报中国证监会备案，且自决议收效后依照《信息败露办法》的磋议规矩在指定 媒介公告。   （二）《基金合同》的圮绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当圮绝： 金托管东谈主连接的；   （三）基金财产的计帐   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》圮绝事由之日起 30 个办事日内 成立计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基 金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管理东谈主、基金托 管东谈主、具有从事证券、期货联系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。                           中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的督察、清理、 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （4）基金财产计帐轨范： 出具法律宗旨书；   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   （1）基金管理东谈主应就本基金基金合同圮绝的联系事宜，依照联系法律法则的 规矩进行公告，明照实施安排。   （2）本基金合同由于特殊圮绝事由圮绝的，应按照本基金合同约定具体实施， 无需经基金份额持有东谈主大会审议批准。   （四）计帐费用   计帐费用是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费用， 计帐费用由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨 财产计帐后的沿路剩余资产扣除基金财产计帐费用、缴纳所欠税款并璧还基金债务 后，按基金份额持有东谈主理有的种种基金份额比例进行分拨。 算的，二次计帐原则上需待所触及二次计帐资产复原走动或流动性知足要求或或者 变现的 10 个走动日内进行变现，但基金管理东谈主、基金托管东谈主协商一致领受其他方 法或基金财产计帐小组以为对基金份额持有东谈主更为故意的方法或法律法则及中国                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 证监会另有规矩的除外。   在本基金触及二次计帐的情况下，当二次计帐资产复原走动或流动性知足要求 或或者变当前，基金管理东谈主应在 10 个走动日内将未变现资产沿路变现，将基金财 产计帐后的沿路已变现的剩余资产扣除基金财产计帐费用、缴纳所欠税款并璧还基 金债务后，根据基金合同约定按基金份额持有东谈主理有的种种基金份额比例进行分拨。   对于在变现期出现基金资产无法透彻变现的情形，基金管理东谈主可按照基金合同 约定的管理费率、托管费率、C 类基金份额的销售服务费，并按照基金资产透彻变 现后的基金资产净值诡计管理费、托管费、C 类基金份额的销售服务费。具体安排 以基金管理东谈主届时公告为准。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的磋议首要事项须实时公告；基金财产计帐答复经具有证券、期货 联系业务履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中国证监 会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐答复报中国证监会备案后 5 个工 作日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐答复登载在指 定网站上，并将计帐答复教唆性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及磋议文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   （八）基金财产计帐收场后，基金托管东谈主负责刊出基金财产的资金账户、证券 账户、债券托管专户账户以过甚他联系账户。基金管理东谈主应给予必要的配合。   四、争议管理方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》磋议的一切争议， 如经友好协商未能管理的，应提交位于北京市的中国国际经济贸易仲裁委员会，按 照其届时有用的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾性的并对 各方当事东谈主具有料理力，除非仲裁裁决另有规矩，仲裁费用由败诉方承担。   争议处理期间，各方当事东谈主应坚守各自的职责，无间诚笃、发愤、尽责地履行 基金合同规矩的义务，选藏基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统帅（为本基金合同之方针，不包括香港、澳门和台 湾法律）    。                        中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公局面和营业局面查阅。                                中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书             附件二：基金托管公约的内容摘要   一、托管公约当事东谈主   （一）基金管理东谈主   称呼：中信保诚基金管理有限公司   住所：中国（上海）开脱贸易进修区银城路 16 号 19 层   法定代表东谈主：涂一楷   成飞速间：2005 年 9 月 30 日   批准确立机关：中国证监会   批准确立文号：中国证监会证监基金字2005142 号   组织局势：有限使命公司   注册成本：东谈主民币贰亿元   规画畛域：基金召募、基金销售、资产管理、境外证券投资管理和中国证监会 许可的其他业务（触及行政许可的凭许可证规画）   存续期间：持续规画   （二）基金托管东谈主   称呼：中信银行股份有限公司   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东谈主：方合英   成飞速间：1987 年 4 月 20 日   批准确立文号：国办函198714 号   基金托管业务批准文号：证监基金字2004125 号   组织局势：股份有限公司   注册成本：489.35 亿元东谈主民币   存续期间：持续规画   规画畛域：摄取公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提 供信用证服务及担保；代理收付款项；提供督察箱服务；结汇、售汇业务；经国务                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 院银行业监督管理机构批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督、核查   （一）基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资行径欺骗监督权 畛域、投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融器用：   本基金的投资畛域主要为具有邃密流动性的金融器用，包括债券（含国债、金 融债、企业债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级 债、可分离走动可转债的纯债部分）、资产辅助证券、债券回购、银行进款、同行 存单、国债期货等法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须适合 中国证监会的联系规矩）。   本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可调理债券（可分离交 易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；每 个走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，本基金持有现款或者到 期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东谈主在履行适宜 轨范后，不错将其纳入投资畛域。 比例进行监督：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；   （2）每个走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，本基金持 有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例预见不低于基金资产净值的 5%， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的 10％；   （4）本基金管理东谈主管理的沿路基金持有一家公司刊行的证券，不逾越该证券 的 10％；   （5）本基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产辅助证券的比例，不得逾越基                             中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的沿路资产辅助证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20％；   （7）本基金持有的团结(指团结信用级别)资产辅助证券的比例，不得逾越该资 产辅助证券限度的 10％；   （8）本基金管理东谈主管理的沿路基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产辅助证 券，不得逾越其种种资产辅助证券预见限度的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产辅助证券。基 金持有资产辅助证券期间，如果其信用等第下降、不再适合投资尺度，应在评级报 密告布之日起 3 个月内赐与沿路卖出；   （10）本基金参加世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得逾越基金 资产净值的 40%；债券回购最耐久限为１年，债券回购到期后不得缓期；   （11）基金资产总值不得逾越基金资产净值的 140%；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值预见不得逾越基金资产净值的 条所规矩比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为走动敌手 开展逆回购走动的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资畛域保持 一致；   （14）本基金参与国债期货走动，应当顺从下列要求： 资产净值的 15%； 有的债券总市值的 30%； 卖出洋债期货合约价值，预见（轧差诡计）应当适合基金合同对于债券投资比例的 磋议约定； 得逾越上一走动日基金资产净值的 30%；   （15）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。                           中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   因证券、期货阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金管理东谈主之外的 因素以致基金投资比例不适合上述规矩投资比例的，除以上第（2）、（9）、（12）、 （13）条之外，基金管理东谈主应当在 10 个走动日内进行颐养，但法律法则或中国证 监会规矩的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合 基金合同的磋议约定。在上述期间内，本基金的投资畛域、投资策略应当适合基金 合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起运行。   法律法则或监管部门取消上述限制或颐养上述限制的，如适用于本基金，基金 管理东谈主在履行适宜轨范后，则本基金投资不再受联系限制制或按颐养后的规矩奉行， 但须提前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。 止行径进行监督：   根据法律法则的规矩及基金合同的约定，本基金禁止从事下列行径：   （1）承销证券；   （2）违犯规矩向他东谈主贷款或提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕走动、把握证券走动价钱过甚他不高洁的证券走动步履；   （6）法律、行政法则和中国证监会规矩禁止的其他步履。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股推进、施行控 制东谈主或者与其有其他首要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联走动的，应当适合基金的投资标的和投资策略，衔命基金份额 持有东谈主利益优先原则，戒备利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场公正合理价钱奉行。联系走动必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则予 以败露。首要关联走动应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独处 董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不                           中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 再受联系限制或以变更后的规矩为准。 限制进行监督：   根据法律法则磋议基金从事的关联走动的规矩，基金管理东谈主和基金托管东谈主应事 先相互提供与本机构有控股关系的推进或与本机构有其他首要锋利关系的公司名 单过甚更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供名单的果真性、完满性、全面性。 基金管理东谈主或基金托管东谈主在名单变更后应实时发送对方，收到方于 2 个办事日内进 行回函说明已知名单的变更。名单变更时刻以收到方回函说明的时刻为准。如果基 金托管东谈主在运作中严格衔命了监督历程，基金管理东谈主仍非法进行走动，并变成基金 资产损失的，由基金管理东谈主承担使命，基金托管东谈主不承担任何损成仇使命。   联系走动必须预先得到基金托管东谈主的同意，若基金托管东谈主发现基金管理东谈主与关 联方进行法律法则禁止基金从事的走动时，基金托管东谈主应实时提醒并协助基金管理 东谈主选择必要步履阻截该走动的发生，若基金托管东谈主选择必要步履后仍无法阻截该交 易发生时，基金托管东谈主有权向中国证监会答复，由此变成的损成仇使命由基金管理 东谈主承担。对于走动所场内已成交的非法走动，基金托管东谈主应按联系法律法则和走动 所规则的规矩进行结算，同期向中国证监会答复，基金托管东谈主不承担由此变成的损 成仇使命。 银行间债券阛阓进行监督：   （1）基金托管东谈主依据磋议法律法则的规矩和基金合同的约定对于基金管理东谈主 参与银行间债券阛阓走动时面对的走动敌手资信风险进行监督。   基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供适正当律法则及行业标 准的银行间债券阛阓走动敌手的名单，并按照审慎的风险逼迫原则在该名单中约定 各走动敌手所适用的走动结算方式。基金托管东谈主在收到名单后 2 个办事日内回函确 认收到该名单。基金管理东谈主应按期或不按期对银行间债券阛阓现券及回购走动敌手 的名单进行更新，名单中加多或减少银行间债券阛阓走动敌手时须实时陈述基金托 管东谈主，基金托管东谈主于 2 个办事日内回函说明收到后，对名单进行更新。基金管理东谈主 收到基金托管东谈主书面说明后，被说明颐养的名单运行收效，新名单收效前已与本次 剔除的走动敌手所进行但尚未结算的走动，仍应按照两边原定公约进行结算。                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   如果基金托管东谈主发现基金管理东谈主与不在名单内的银行间债券阛阓走动敌手进 行走动，应实时提醒基金管理东谈主取销走动，经提醒后基金管理东谈主仍奉行走动并变成 基金资产损失的，基金托管东谈主不承担使命。   （2）基金托管东谈主对于基金管理东谈主参与银行间债券阛阓走动的走动方式的逼迫   基金管理东谈主在银行间债券阛阓进行现券买卖和回购走动时，需按走动敌手名单 中约定的该走动敌手所适用的走动结算方式进行走动。如果基金托管东谈主发现基金管 理东谈主莫得按照预先约定的故意于信用风险逼迫的走动方式进行走动时，基金托管东谈主 应实时提醒基金管理东谈主与走动敌手再行确定走动方式，经提醒后仍未改正并变成基 金资产损失的，基金托管东谈主不承担使命。   （3）基金管理东谈主有使命逼迫走动敌手的资信风险，   按银行间债券阛阓的走动规则进行走动，基金托管东谈主则根据银行间债券阛阓成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管理东谈主莫得按照预先约 定的走动敌手进行走动时，基金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主，基金托管东谈主不承担 由此变成的任何损成仇使命。   （1）基金管理东谈主管理的基金在投资中期单据前，基金管理东谈主须根据法律、法 规、监管部门的规矩，制定严格的对于投资中期单据的风险逼迫轨制和流动性风险 处置预案，并书面提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主依据上述文献对基金管理东谈主投资 中期单据的额度和比例进行监督。   （2）如异日磋议监管部门发布的法律法则对质券投资基金投资中期单据另有 规矩的，从其约定。   （3）基金托管东谈主有权监督基金管理东谈主在联系基金投资中期单据时的法律法则 顺从情况，磋议轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，磋议额度、比 例限制的奉行情况。基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项违犯法律法则和基金合 同以及本公约的规矩，应实时以书面局势陈述基金管理东谈主纠正。基金管理东谈主应积极 配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管理东谈主应按联系托管公约要求向基金托 管东谈主实时发出回函，并实时改正。基金托管东谈主有权随时对所陈述县项进行复查,督促 基金管理东谈主改正。如果基金管理东谈主非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应报 告中国证监会。如果基金托管东谈主未能切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 托管东谈主原意担相应使命。 择进款银行进行监督：   基金投资银行按期进款的，基金管理东谈主应根据法律法则的规矩及基金合同的约 定，确定适合条件的通盘进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主 应据以对基金投资银行进款的走动敌手是否适合磋议规矩进行监督。   本基金投资银行进款应适合如下规矩：   （1）基金管理东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立按期对账机制，确保基金 银行进款业务账目及核算的果真、准确。   （2）基金管理东谈主与基金托管东谈主应根据联系规矩，就本基金银行进款业务另行 订立书面公约，明确两边在联系公约签署、账户开设与管理、投资指示传达与奉行、 资金划拨、账目查对、到期兑付、文献督察以及进款证实书的开立、传递、督察等 历程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的正当 权益。   （3）基金托管东谈主应加强对基金银行进款业务的监督与核查，严格审查、复核 联系公约、账户贵府、投资指示、进款证实书等磋议文献，切实履行托管职责。   （4）基金管理东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格顺从《基金法》、 《运作办法》等磋议法律法则，以及国度磋议账户管理、利率管理、支付结算等的 各项规矩。   基金托管东谈主对基金管理东谈主遴聘进款银行的监督应依据基金管理东谈主向基金托管 东谈主提供的适合条件的进款银行的名单奉行，如基金托管东谈主发现基金管理东谈主将基金资 产投资于该名单之外的进款银行，有权拒却奉行。该名单如有变更，基金管理东谈主应 在启用新名单前提前 2 个办事日将新名单发送给基金托管东谈主。   （二）基金托管东谈主对基金管理东谈主业务进行监督和核查的磋议步履： 值诡计、种种基金份额净值诡计、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金 收益分拨、联系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩弘扬数据等进行监督 和核查。                        中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 同、本托管公约过甚他磋议规矩时，应实时以书面局势陈述基金管理东谈主限期纠正， 基金管理东谈主收到陈述后应鄙人一个办事日实时查对，并以书面局势向基金托管东谈主发 出回函，进行解释或举证。 正。基金管理东谈主对基金托管东谈主陈述的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应 答复中国证监会。 合同约定的，应当拒却奉行，立即陈述基金管理东谈主并实时向国务院证券监督管理机 构答复。 行政法则和其他磋议规矩，或者违犯基金合同约定的，应当立即陈述基金管理东谈主， 并实时向中国证监会答复，基金管理东谈主应照章承担相应使命。 内修起基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按 照法则要求需向中国证监会报送基金监督答复的，基金管理东谈主应积极配合提供联系 数据贵府和轨制等。 时陈述基金管理东谈主限期纠正。 权，或选择拖延、诓骗等技能妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托 管东谈主建议警告仍不改正的，基金托管东谈主应答复中国证监会。 金份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究司帐师事 务所宗旨后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金托管东谈主依照联系法律法则的规矩和基金合同的约定，对侧袋机制启用、特 定资产处置和信息败露等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体规则依照 联系法律法则的规矩和基金合同的约定奉行。                           中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书      三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务监督、核查   （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管东谈主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和期货 账户等投资所需账户、复核基金管理东谈主诡计的基金资产净值和种种基金份额的基金 份额净值、根据基金管理东谈主指示办理计帐交收、联系信息败露和监督基金投资运作 等行径。   （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管理、未奉行或无故蔓延奉行基金管理东谈主资金划拨指示、表现基金投资信息等违犯 《基金法》、基金合同、本托管公约过甚他磋议规矩时，基金管理东谈主应实时以书面 局势陈述基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到陈述后应实时查对说明并以书面形 式向基金管理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随时对陈述县项进行复查， 督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金管理东谈主陈述的非法事项未 能在限期内纠正或未在合理期限内说明的，基金管理东谈主应答复中国证监会。基金管 理东谈主有义务要求基金托管东谈主补偿基金因此所遭受的损失。   （三）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有首要非法行径，应立即答复中国证监会和 银行业监督管理机构，同期陈述基金托管东谈主限期纠正。   （四）基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行径，包括但不限于：提交相 关贵府以供基金管理东谈主核查托管财产的完满性和果真性，在规矩时刻内修起基金管 理东谈主并改正。   （五）基金托管东谈主无高洁事理，拒却、阻截基金管理东谈主根据本公约规矩欺骗监 督权，或选择拖延、诓骗等技能妨碍基金管理东谈主进行有用监督，情节严重或经基金 管理东谈主建议警告仍不改正的，基金管理东谈主应答复中国证监会。      四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 管公约约定及基金管理东谈主的高洁指示外，不得自走运用、刑事使命、分拨基金的任何财 产。                           中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 资所需账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，独处核算，确保基金财产的完满 与独处。 金财产，如有特殊情况两边可另行协商管理。 金资产。   （二）基金的银行账户的开立和管理 金管理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主刻制、 督察和使用。 东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务之外的步履。 的磋议规矩。   （三）基金证券账户与证券走动资金账户的开设和管理： 任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 公司/深圳分公司开立基金证券走动资金账户，用于证券计帐。 东谈主和基金管理东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的步履。   （四）债券托管账户的开立和管理 间同行拆借阛阓的走动履历，并代表基金进行走动；基金托管东谈主负责以基金的口头                         中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 在中央国债登记结算有限使命公司开设银行间债券阛阓债券托管账户，并由基金托 管东谈主负责基金的债券的后台匹配及资金的计帐。 回购主公约，原来由基金托管东谈主督察，基金管理东谈主保存副本。   （五）其他账户的开设和管理   在本托管公约收效之后，本基金被允许从事适正当律法则规矩和基金合同约定 的其他投资品种的投资业务时，如果触及联系账户的开设和使用，由基金管理东谈主协 助托管东谈主根据磋议法律法则的规矩和基金合同的约定，开立磋议账户。该账户按有 关规则使用并管理。   （六）基金财产投资的磋议什物证券、银行按期进款存单等有价凭证的督察   基金财产投资的磋议什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的督察库；其中 什物证券也可存入中央国债登记结算有限使命公司或中国证券登记结算有限使命 公司上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代督察库。什物证券的购买和转让， 由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主逼迫下的什物证券在基 金托管东谈主督察期间的损坏、灭失，由此产生的使命应由基金托管东谈主承担。基金托管 东谈主对基金托管东谈主之外机构施行有用逼迫的证券不承担督察使命。   （七）与基金财产磋议的首要合同的督察   与基金财产磋议的首要合同的签署，由基金管理东谈主负责。由基金管理东谈主代表基 金签署的与基金磋议的首要合同的原件分离应由基金托管东谈主、基金管理东谈主督察。基 金管理东谈主在代表基金签署与基金磋议的首要合同期应保证基金一方持有两份以上 的原来原件，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原来的原件。基金管理 东谈主在合同签署后 30 个办事日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同投递基 金托管东谈主处。合同应存放于基金管理东谈主和基金托管东谈主各自文献督察部门 15 年以上。 对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章 的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定畛域内，合同原件不得调动，由基金 管理东谈主督察。   五、基金资产净值诡计与复核                          中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。种种基金份额净值是 指诡计日该类基金资产净值除以该诡计日该类基金份额总份额后的数值。种种基金 份额净值的诡计保留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的舛错 计入基金财产。   基金管理东谈主应每办事日对基金资产估值。估值原则应适合基金合同、《证券投 资基金司帐核算业务指引》过甚他法律、法则的规矩。用于基金信息败露的基金净 值信息由基金管理东谈主负责诡计，基金托管东谈主复核。基金管理东谈主应于每个办事日走动 收尾后诡计当日的基金资产净值和种种基金份额净值并以两边认同的方式发送给 基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结果复核后以两边认同的方式发送给基金管理 东谈主，由基金管理东谈主对基金净值赐与公布。月末、年中庸年末估值复核与基金司帐账 方针查对同期进行。 审查基金管理东谈主诡计的基金净值信息。因此，本基金的司帐使命方是基金管理东谈主， 就与本基金磋议的司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成 一致的宗旨，按照基金管理东谈主对基金净值信息的诡计结果对外赐与公布。   六、基金份额持有东谈主名册的登记与督察 额持有东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。 督察，督察期限为 20 年。基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照面前联系规则分离督察 基金份额持有东谈主名册。督察方式不错领受电子或文档的局势。督察期限为 15 年。 持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的 基金份额。基金托管东谈主不错领受电子或文档的局势妥善督察基金份额持有东谈主名册， 保存期限为 15 年。基金托管东谈主不得将所督察的基金份额持有东谈主名册用于基金托管 业务之外的其他用途，并应顺从守秘义务。                           中信保诚稳利债券型证券投资基金更新招募说明书 册，应按磋议法则规矩各自承担相应的使命。      七、争议管理方式 议之方针，不包括香港、澳门法律和台湾地区的磋议规矩），并按照中华东谈主民共和 国规则。 商不成的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会那时有用的仲裁规则进行 仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是结尾性的并春联系各方均有料理力，仲裁费 用由败诉方承担。 续诚笃、发愤、尽责地履行基金合同和托管公约规矩的义务，选藏基金份额持有东谈主 的正当权益。      八、托管公约的变更与圮绝   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的托管协 议，其内容不得与基金合同的规矩有任何突破。本托管公约的变更应报中国证监会 备案。   发生以下情况，本托管公约圮绝：   （1）基金合同圮绝；   （2）基金托管东谈主松手、照章被取销、收歇或由其他基金托管东谈主收受基金资产；   （3）基金管理东谈主松手、照章被取销、收歇或由其他基金管理东谈主收受基金管理 权；   （4）发生法律法则或基金合同规矩的圮绝事项。

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